Kaip atitikties programinė įranga aptinka sukčiavimą ir pinigų plovimą, susijusį su kriptografija

Kripto pramonė per pastaruosius 12 mėnesių klestėjo. Nors 2023 m. Prasidėjo bendra 200 mlrd. JAV dolerių rinkos riba, sprogus Bitcoin vertei, šis skaičius išaugo penkis kartus, kai prasidėjo 2023 m. ir pagal „CoinMarketCap“, skaitmeninio turto erdvė vienu metu buvo verta 1 trln. USD.

Tačiau kripto sektoriui toliau augant ir klestint, auga ir su kriptografija susiję nusikaltimai. Virtualus turtas, kurio vertė 3,8 mlrd. USD, buvo prarastas dėl sukčiavimo 2023 m. Šis skaičius išaugo iki beveik 4,9 mlrd. USD 2023 m.

Sukčiavimas, pinigų plovimas ir terorizmo finansavimas nėra išskirtiniai kriptovaliutų sektoriaus klausimai – ir kiekviena Žemės finansų sistema turėjo imtis veiksmų, kad užtikrintų, jog jos infrastruktūra nebūtų naudojama neteisėtais tikslais. Tačiau dabar viso pasaulio reguliavimo institucijos deda daugiau pastangų, kad sumažintų nusikalstamą veiklą – ir tai gali paveikti kriptografinių paslaugų teikėjų, kurių daugelis vis dar atsilieka nuo kreivės, operacijas..

Pastaraisiais mėnesiais žiniasklaidos aprėptis skaitmeniniu turtu dramatiškai išaugo, nes daugybė stulpelių colių skirta dabartiniam BTC bulių bėgimui. Dėl šios padidėjusios ekspozicijos taip pat reikia naujai tikrinti, ypač kai mainai tampa aukšto lygio įsilaužimų aukomis. Laimei, yra būdų, kaip šifravimo įmonės gali imtis veiksmų, apsaugoti savo veiklą ir šiame procese dirbti savo vartotojų interesais..

Siekti atitikties

Skaldant kriptografijos reguliavimo pokyčius, vienas iš svarbiausių gairių rinkinių atsirado iš Finansinių veiksmų darbo grupės, kuriai priklauso 39 nariai, įskaitant Europos Komisiją, Japoniją, Jungtinę Karalystę ir Jungtines Valstijas.

FATF neseniai pristatė daugybę raudonos vėliavos rodiklių, rodančių, kad vyksta įtartina veikla – arba galimi subjektų bandymai išvengti teisėsaugos. Pvz., Operacijų dydis ir dažnumas galėtų sukelti pavojaus signalus atitikties pareigūnams, ypač jei atliekami tokie pakartotiniai mokėjimai, kurie neviršija ataskaitų teikimo ribos.

Kiti klausimai gali kilti, kai indėliai atliekami naudojant banko sąskaitas, kurių pavadinimas skiriasi nuo to, kuris užregistruotas kriptografinėje biržoje, kai maišytuvai ir grotuvai naudojami norint sugluminti BTC mokėjimų kilmę arba kai naudojami potencialiai įtartini IP adresai.

Iš pradžių gali atrodyti, kad virtualaus turto paslaugų teikėjai košmariškai įveda apsaugos priemones, kurios greitai nustato, kada atsiranda šie raudonos vėliavos rodikliai. Konkurencingoje rinkoje kai kuriuos nerimauja išlaidos, susijusios su didelės rizikos sandorių sustabdymu, taip pat sutrikimai, su kuriais gali susidurti jų veikla, jei teisėta veikla yra klaidinga dėl kažkokio piktesnio..

Tačiau egzistuoja platformos, galinčios realiu laiku stebėti naujas operacijas – akimirksniu priskirti rizikos balą kiekvienam sandoriui. Tai anaiptol nėra paprasta užduotis, nes didelė operacijų, vykstančių per blokų grandines, apimtis kasdien reiškia, kad analizė turi vykti nuolat ir be pertraukų.

Greitis, kuriuo blogi dalyviai gali įvykdyti sandorius, taip pat reiškia, kad atitikties sistemos turi veikti greitai – nustatyti įtartinos veiklos centrus ir sukurti reikšmingus ryšius su kitomis piniginėmis, kuriose platinamos neteisėtai įgytos lėšos. Ankstesni duomenys taip pat gali būti naudojami numatant būsimus įvykius, o tai reiškia, kad mainai gali gauti įspėjimą, kad netrukus bus vykdoma rizikinga veikla, net jei dar nėra patvirtinta operacija..

Su šio tipo programine įranga susiję pranašumai nėra hipotetiniai. Rugsėjo pabaigoje „KuCoin“ paskelbė, kad dėl jos saugumo pažeidimo iš jos biržos buvo pavogta beveik 280 mln. „Analytics“ įrankiai leido įmonei susekti ir įšaldyti šias lėšas, kad jų nebūtų galima plauti toliau – o vėliau 84% paimto turto buvo susigrąžinta..

Veiksmas

Techninis „blockchain“ pobūdis – kartu su kriptografinių aferų paplitimu – sukėlė didelę Bitcoin įvaizdžio problemą visuomenėje. Nepaisant klaidų per pirmąjį savo egzistavimo dešimtmetį, „blockchain“ dizaino skaidrumo ir saugumo aspektai – tai reiškia, kad tai gali pasiūlyti daug aukštesnį apsaugos lygį nei senesnės finansų sistemos. Jei iš banko saugyklos bus pavogta 500 000 USD banknotai, lėšas gali būti daug sunkiau atsekti, nei jei ta pati suma būtų paimta BTC iš biržos, kurioje yra apsaugos priemonės..

„Crystal Blockchain“ sako, kad jos analizės platforma leidžia atitikties pareigūnams ir kovos su sukčiavimu departamentams sustabdyti neteisėtą veiklą – ir stebėjimas gali būti atliekamas rankiniu būdu arba automatiškai, nes vartotojas gali konfigūruoti nustatymus.

Tai pasiekiama suprantant lėšų, siunčiamų per blokų grandinę, kilmę, jų ryšius, srauto kelius ir įspėjant kriptografinių paslaugų teikėjus, jei šis turtas yra pavogtas ar apgaulingas. Adresus ir banko korteles galima susieti su sukčiavimu, turto prievartavimu, išpirkos ir „darknet“ prekyvietėmis. Verslas taip pat gali būti įspėtas, kai subjektai bando įnešti į sąskaitas ar keistis lėšomis arba iš jų išimti lėšas, kuriose yra mažai arba visai nėra patikrinimo procedūrų..

Institucinis kriptovaliutų priėmimas vyksta stulbinančiu greičiu – ir kai mes einame į 2023 m. Ir vėliau, Volstritas stiprina pastangas, kad užtikrintų prekybininkams reikalingą infrastruktūrą, kad galėtų naudotis skaitmeninio turto vaizdais. Bet tai reiškia, kad laukia brandžios rinkos, o tai reiškia, kad kriptografinių paslaugų teikėjai turi imtis būtinų veiksmų, kad užtikrintų, jog jie nebeveikia laukiniuose Vakaruose..

„Crystal Blockchain“ generalinė direktorė Marina Khaustova „Cointelegraph“ sakė: „Kriptografijos pramonė yra palyginti jauna, o tobulėjant technologijai ji taip pat kelia unikalius atitikties reikalavimus. Norėdami kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu, turime sujungti pažangiausių finansų sektorių geriausią praktiką su kriptografinės rinkos ekspertų sukauptomis žiniomis. Padėdamas nustatyti sukčiavimo atvejus ir stebėdamas įtartiną veiklą blokų grandinėje, „Crystal“ siekia padidinti saugumą ir pasitikėjimą pasaulinėmis finansų rinkomis “.

Išmokti daugiau apie „Crystal Blockchain“

Atsakomybės apribojimas. „Cointelegraph“ nepatvirtina jokio šio puslapio turinio ar produkto. Nors mes siekiame suteikti jums visą svarbią informaciją, kurią galėtume gauti, skaitytojai prieš atlikdami bet kokius su įmone susijusius veiksmus turėtų atlikti savo tyrimus ir prisiimti visą atsakomybę už savo sprendimus. Šis straipsnis taip pat negali būti laikomas investicijų patarimu.