Tarptautiniai kriptografinių mainų reguliavimo etapai 2023 m

Dėl skirtingų jurisdikcijų kriptovaliutų įstatymų nevienodumo kripto biržoms, siekiančioms plėstis į naujas rinkas, sunku. Nors kai kurios šalys imasi ir skatina naujoves, kitos yra priešiškesnės Bitcoin (BTC) ir kitoms kriptovaliutoms. Be to, sunkumus dar labiau sustiprina reguliavimo tikrumo trūkumas daugelyje jurisdikcijų, įskaitant JAV. Žemiau pateikiami keturi reikšmingiausi tarptautinės reguliavimo etapai iki šiol 2023 m.

Dabar kriptovaliutų mainams taikomos Europos Sąjungos pinigų plovimo taisyklės

Europos Sąjungos kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu taisyklės dabar taikomos kriptografijos saugotojams, tokiems kaip piniginės ir mainai. Sausio 10 d. Įsigaliojo 5-oji ES kovos su pinigų plovimu direktyva, vadinama 5AMLD. 5AMLD apibrėžia kriptovaliuta apskritai yra „skaitmeninis vertės atvaizdavimas, kurio neišleidžia ar negarantuoja centrinis bankas ar valdžios institucija, nebūtinai yra susietas su teisiškai nustatyta valiuta ir jis neturi teisinio valiutos ar pinigų statuso, tačiau natūraliai priimtinas ar juridiniai asmenys kaip mainų priemonė ir kurią galima perduoti, laikyti ir prekiauti elektroniniu būdu. “ Kripto saugotojai įtraukiami į 5AMLD kaip „įpareigotieji subjektai“ ir jiems taikomi tokie patys reguliavimo reikalavimai kaip ir kitoms finansų įstaigoms.

Pagal 5AMLD šifravimo mainai turi sukurti ir įgyvendinti „Pažink savo klientą“ procedūras, nuolat stebėti operacijas ir pateikti įtartinos veiklos ataskaitas. Be to, ES finansinės žvalgybos padaliniai, tokie kaip Vokietijos federalinė finansų priežiūros tarnyba arba Italijos ekonomikos ir finansų ministerija, privalo rinkti identifikacinę informaciją apie kriptografijos savininkus. Tai sukėlė pramonėje susirūpinimą, kad bus pažeisti pagrindiniai kripto privatumo ir anonimiškumo principai. Naujoji reguliavimo struktūra jau sukėlė bangas ir privertė kai kurias įmones, tokias kaip „Bottle Pay“, uždaryti, o kitas, pvz., „Deribit“, pasitraukti iš ES dėl atitikties ir privatumo problemų..

Kanados vertybinių popierių administratoriai pateikia gaires šifravimo mainams

Sausio mėnesį Kanados vertybinių popierių administratoriai išleido gaires šifravimo mainams, kad padėtų jiems nustatyti, ar sandoriams galioja Kanados vertybinių popierių įstatymai. Šios gairės tęsiamos pagal CSA 2023 m. Kovo mėn. Konsultacinį dokumentą, kuriame teigiama, kad biržos turi atitikti vertybinių popierių įstatymus, jei jų parduodamas kriptografinis turtas yra vertybiniai popieriai ar išvestinės finansinės priemonės. Tose gairėse minima, kad kai kurios kriptografinės biržos laikėsi pozicijos, kad joms netaikomi Kanados vertybinių popierių įstatymai, nes kriptografinis turtas, kuriuo jie prekiauja, nėra vertybiniai popieriai ar išvestinės finansinės priemonės.

CSA sausio gairės teigia nepriklausomai nuo to, ar kriptografinis turtas, kuriuo prekiaujama biržoje, yra vertybinis popierius, ar išvestinė finansinė priemonė, biržai vis tiek būtų taikomi Kanados vertybinių popierių įstatymai, nebent vartotojui būtų „nedelsiant pristatytas kriptografinis turtas“. Kai mainai „tik suteikia vartotojams sutartines teises ar pretenzijas į pagrindinį kriptografinį turtą“, jiems taikomi Kanados vertybinių popierių įstatymai..

Pagal CSA nurodymus kripto mainai yra sudėtingoje padėtyje, nes daugelis vartotojų perka ir saugo kripto paslaugas toje pačioje biržoje ir niekada neperduoda savo kripto į kitoje vietoje esančią piniginę. Dėl šios bendros praktikos biržai gali būti taikomi Kanados vertybinių popierių įstatymai, neatsižvelgiant į tai, ar pagrindinis turtas yra vertybinis popierius, ar išvestinė finansinė priemonė..

Indijos Aukščiausiasis Teismas panaikina Indijos rezervų banko „šifravimo draudimą“

2023 m. Balandžio mėn. Indijos rezervų bankas – šalies centrinis bankas – uždraudė visoms šalies reguliuojamoms finansinėms institucijoms vykdyti sandorius kriptovaliutų mainais. Draudimas buvo pastebimas, nes tuo metu tyrimai parodė, kad beveik 10% visų Bitcoin operacijų įvyko Indijoje. Kovo pradžioje RBI draudimas buvo apvirto Indijos Aukščiausiasis Teismas, užginčijęs Indijos interneto ir mobiliojo ryšio asociaciją, kuri atstovavo kelioms kriptovaliutų biržoms.

Susiję: Indijos kripto renesansas: pramonė mato atgimimą kaip RBI kripto uždraudimo keltuvus

Aukščiausiasis Teismas nusprendė, kad RBI šifravimo draudimas pažeidė Indijos Konstitucijos 19 straipsnio 1 dalies g punktą, kuris garantijas teisė „verstis bet kokia profesija arba verstis bet kokia profesija, prekyba ar verslu“. Konkrečiai kalbant, teismas pareiškė, kad prekybos ar verslo draudimas taikant „pagrįstus apribojimus“ yra priimtinas, tačiau „visiškas įstatymų nepaskelbtos neteisėtos veiklos draudimas […] pažeidžia 19 straipsnio 1 dalies g punktą. . Priimdamas sprendimą, teismas pareiškė, kad „daugelis išsivysčiusių ir besivystančių pasaulio ekonomikų […] skenavo kriptografines valiutas, tačiau nerado jose nieko žalingo ir netgi Indijos vyriausybės bandymo priimti teisės aktus, draudžiančius kripto valiutomis, dar nepasiekė savo loginės pabaigos “.

Teismo sprendimas iš dalies priklauso nuo to, kad RBI peržengė savo galią viršvalstybiniu mastu reglamentuodamas veiklą, kurios įstatymų leidybos atstovai nepripažino neteisėta.

Nors sprendimas yra teigiama žinia Indijos kriptografijos pramonei, vis dar kyla pavojus, kad vyriausybė priims priešiškus įstatymus.

Pietų Korėja priima kriptovaliutų įstatymus

Kovo pradžioje Pietų Korėja priėmė teisės aktus, iš dalies keičiančius Įstatymą dėl konkrečios finansinių operacijų informacijos teikimo ir naudojimo, leidžiančią jos finansinės žvalgybos padaliniui kriptografinėms priemonėms taikyti pinigų plovimo ir grobimo operacijų taisykles. Pagal šį aktą reikalaujama, kad kriptografiniai mainai bendradarbiautų su bankais dėl klientų indėlių ir lėšų išėmimo, o tai leis mainams rinkti klientus identifikuojančią informaciją, pavyzdžiui, tikrus vardus ir socialinio draudimo numerius. Panašiai kaip aukščiau 5AMLD diskusijoje, reguliuotojai mano, kad šios informacijos rinkimas yra labai svarbus norint stebėti galimai neteisėtą veiklą.

Tikimasi, kad skirtingų jurisdikcijų kriptovaliutų įstatymų dichotomija tęsis ir labai skiriasi šalių nuomonės apie jos veiksmingumą, vertę ir patikimumą.

Čia išsakytos nuomonės, mintys ir nuomonės yra vien autoriaus ir nebūtinai atspindi ar neatitinka „Cointelegraph“ nuomonės ir nuomonės.

Andrew Mount yra advokatų kontoros „Bressler“, Amery, finansų įstaigų bendradarbis & Rossas.