루마니아는 블록 체인 및 암호화 규제로가는 길에 있습니다

유럽 ​​연합과 유럽 중앙 은행은 특히 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 탈세의 범위에서 암호 화폐 거래의 익명 성을 제한하는 단일 법적 프레임 워크를 만들고 싶었습니다. 가장 간단한 제어 방법이자 디지털 통화 거래의 경우 가능한 유일한 방법은 법정 화폐의 경로를 확인하는 것입니다. 법정 화폐로 디지털 통화를 구매하거나 그 반대의 경우 거래소 제공 업체를 통해 모니터링됩니다..

EU에는 디지털 통화, 디지털 외환 서비스 및 양육권 지갑 제공자에 대한 정의 및 규정을 제공하는 법적 프레임 워크가 없기 때문에 이는 5AMLD라고도하는 제 5 차 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 지침의 채택으로 구체화되었습니다. — 금융 거래의 투명성에 관한 추가 조치의 실행.

루마니아가 시행 한 조치와 관련하여 2023 년 7 월 18 일, 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지 및 퇴치를위한 법률 No. 129/2023의 파트 I은 다음과 같습니다. 출판 루마니아의 공식 관보에서. 그러나 암호 화폐 분야와 같은보고 항목의 범주를 생략하여 5AMLD를 완전히 전치하지 않았습니다. 5AMLD의 비 이전으로 인해 루마니아는 현재 유럽 연합 사법 재판소로 옮겨졌습니다. 사례 C-549 / 18.

지침에서 제공하는 한도까지 자금 세탁을 방지 및 방지하기위한 메커니즘을 간소화하고 침해 절차로 인해 발생할 수있는 재정적 결과를 방지하기 위해 루마니아 정부는 채택 된 2023 년 7 월 1 일, GEO라고하는 법률 No. 129/2023를 수정하고 보완하는 긴급 조례로 나머지 5AMLD를 루마니아 법률로 변경합니다..

GEO를 채택한 후 법정 화폐로 디지털 통화 구매를 모니터링하고 그 반대의 경우를 모니터링하는 교환 제공 업체는 이제 루마니아에서 운영되는 경우 승인을 받아야합니다..

긴급 조례는 다음과 같이 법 제 2 조에 새로운 정의를 추가합니다.

“r ^ 1) 전자 화폐 불이 켜진 제 4 조 제 1 항에 정의 된 전자 화폐를 의미합니다. f) 전자 화폐 발행 활동에 관한 법률 제 210/2023에서 법률 제 210/2023의 제 3 조에 제공된 금전적 가치를 차감 한 금액.

[…]

t ^ 1) 가상 화폐 중앙 은행 또는 공공 기관에서 발행하거나 보장하지 않는 가치의 디지털 표현을 의미하며, 법적으로 확립 된 통화와 반드시 연결되어 있지는 않으며 통화 또는 화폐의 법적 지위는 없지만 자연인 또는 법인이 수락합니다. 교환 매체로 사용되며 전자적으로 전송, 저장 및 거래 될 수 있습니다..

t ^ 2) 디지털 지갑 공급자 가상 화폐의 보유, 저장 및 전송을 위해 고객을 대신하여 개인 암호화 키 서비스의 안전한 저장을위한 서비스를 제공하는 법인을 의미합니다.”

정의에서 알 수 있듯이 전자 화폐와 가상 화폐에는 차이가 없습니다..

전자 화폐에 대해 유럽 입법자가 사용하는 법적 의미에서 가상 화폐는 반드시 발행자에 대한 청구를 나타내지 않으며 반드시 지불 수단으로 사용되지 않는다는 점에서 전자 화폐와 다릅니다. 전자 화폐와 달리 가상 화폐는 액면가로 법적 상환 보증이 수반되지 않습니다..

미래의 이익을 약속하고 초기 코인 오퍼링 또는 지난 2 년 동안 보안 토큰 오퍼링에서 판매 된 특정 유형의 가상 통화가 있습니다..

그러나 특히 소비자가 플랫폼 별 암호 화폐로 지불하는 새로운 비즈니스 모델은 가상 통화가되는 경향이있는 전자 통화로 분류 될 수 있습니다. 가상 화폐를 전자 화폐 또는 금융 상품으로 분류하는 것은 비즈니스 모델과 플랫폼 생태계에서 화폐가 수행하는 역할에 따라 달라집니다..

루마니아 정부가 채택한 규범 적 법안은 다음과 같이 새로운보고 기관으로 법률 No. 129/2023를 정식으로 완료합니다 : 가상 통화와 법정 화폐 간의 교환 서비스 제공 업체 및 디지털 지갑 제공 업체.

디지털 지갑의 유형과 관련하여 5AMLD는 특정 디지털 지갑 또는 이른바 “핫 지갑”만을 의미합니다.

디지털 지갑은 지갑에 액세스하는 방법과 개인 키를 저장하는 방법에 따라 다릅니다. 핫 지갑은 인터넷과 특정 블록 체인에 직접적이고 영구적으로 액세스 할 수 있습니다. 핫 지갑이라는 이름은 온라인에 연결되어 있고 소유자 또는 제 3 자 (관리인)가 원격으로 관리 할 수 ​​있다는 사실에서 비롯됩니다. 온라인 환경에 대한 직접적인 노출과 제 3 자에 의한 보호 가능성으로 인해 핫 월렛은 인증이 필요한 도구가되어 사이버 공격의 위험이 높아집니다..

한편, 정부가 채택한 긴급 조례에 따라 가상 통화와 법정 화폐 간의 교환 서비스를 제공하는 자 및 디지털 지갑 제공자는 외환 활동 승인을 위해위원회에 승인 / 등록해야합니다. 규범 법에 의해 도입 된 새로운 제 301 조는 법인이 이러한 목적을 위해 등록 할 수있는 방법과 충족해야하는 조건을 규정하고 자세히 설명합니다..

환전 서비스 제공자는 암호 화폐, 일반 통화 및 법정 통화로 간주되는 은행권 및 발행 국가에서 교환 수단으로 허용되는 국가의 전자 화폐를 교환하는 주체입니다..

이러한 맥락에서 “EU, 유럽 경제 지역 또는 스위스에서 승인 / 등록 된 거래소 서비스 제공 업체 또는 디지털 지갑 서비스 제공 업체가 루마니아에서 그러한 서비스를 제공 할 수있는 조건이 있습니까?”라는 질문이 발생합니다.

다른 EEA 국가에서 승인 된 제공 업체는 원산지 관할 당국이위원회에 보낸 통지 및위원회로부터받은이 통지에 대한 응답을 기반으로 등록 / 승인 한 경우에만 루마니아에서 그러한 서비스를 제공 할 수 있습니다. 또한 이러한 유럽 교환 서비스는 루마니아에 거주해야하며 외국 사람을 대신하여 계약을 체결하고 루마니아의 국가 당국과 법원에서 고객을 대표 할 권한이있는 권한있는 대리인이 있어야합니다..

따라서 이는 이러한 유럽 공급자가 루마니아 법률에 따라 이중 등록 / 승인 기준을 충족하여 원산지 및 해당 국가의 법률을 준수하는지 확인해야하는 방식으로 해석 될 수 있습니다. 그들은 그들의 서비스를 제공합니다.

다른 금융 서비스가 공인 대리인 없이도 여권의 혜택을 받는다는 점을 고려할 때 등록 / 승인 입법자가 부과 한 이러한 이중 조건은 너무 가혹한 것으로 간주 될 수 있습니다. 그러나 EU 금융 서비스 지침은 특정 규정을 회원국에 맡깁니다..

또한 루마니아 정부가 채택한 긴급 조례는 위에서 설명한 무단 또는 미등록 활동이 명백히 금지되고 인터넷, 라디오 및 TV 운영자가 무단 / 미등록 디지털 서비스 제공 업체와 교환 서비스를 제공하는 사이트에 대한 액세스를 제한 할 것임을 명시 적으로 강조합니다. 루마니아 또는 EEA의 지갑.

한편, 현재 루마니아에 이러한 서비스 제공 업체가있는 경우 정부가 승인 지침을 발표 한 후 12 개월 이내에 긴급 조례 및 승인의 새로운 법적 조항을 준수해야합니다. 등록에는 고객 파악 및 자금 세탁 방지 조치, 컴퓨터 보안 등과 같은 여러 엄격한 준수 조치가 필요하기 때문에 구현 시간이 상대적으로 짧습니다..

또한 모든 교환 플랫폼은 루마니아 디지털 기관의 기술 승인이 필요합니다. 행정적인 관점에서 보면 부담스러운 조치처럼 보일 수 있지만 자금을 보관하는 거래소 플랫폼의 보안에 대한 기술적 검증이 적절할 것이라고 생각합니다. 이러한 의미에서 다수의 거래소 플랫폼은 보안 정책 및 기술 시스템의 결함으로 인해 고객의 자금을 잃었습니다..

그러나 우리는 루마니아 고객을위한 API 또는 게이트웨이를 통한 간단한 구현 인 특정 EU 공인 거래소 플랫폼이 기술적 관점과 법적 준수 측면에서 이러한 복잡한 승인을 요구하지 않아도된다고 생각합니다..

긴급 조례의 발효 후에도 많은 알려지지 않은 사항이 여전히 남아 있으며, 다음과 같은 규범 적 행위를 적용하기 위해 당국이이를 명확히해야합니다.

  • 승인에 필요한 서류.
  • 기술적 의견이 얼마나 복잡할까요?.
  • 가상 화폐 간의 교환 서비스 처리는 무엇입니까?.
  • 공인 대리인이 충족 할 기준.
  • 당국이“루마니아 영토에 대한 서비스 제공”이라는 문구를 해석하는 방법.
  • 회계보고와 관련된 거래.

비상 조례는 암호 화폐 산업 내에서 승인이 필요한 비즈니스 모델의 유형을 명확히합니다. 또한 기술 승인이 신속히 부여되고 블록 체인 기술에 대한 심층적 인 이해가 루마니아에서 개발 된 품질의 표시가 될 수 있습니다..

문제의 규정은 더 이상 루마니아에서 운영되는 은행이 블록 체인 또는 암호화 비즈니스를위한 은행 계좌의 개설 또는 폐쇄를 허용할지 여부를 재량에 따라 결정할 수 있도록 허용해서는 안됩니다. 암호 화폐를 사용하는 은행 계좌는 블록 체인 공간에서 비즈니스를위한 성배로 간주되었습니다..

지금까지 블록 체인 분야의 스타트 업 중 은행 계좌의 성배를 발견했다고 자랑 할 수있는 스타트 업은 거의 없으며, 운이 좋은 사람조차도 알 수없는 기준에 따라 폐쇄 된 계좌로 깨어나고 투명성이 부족합니다. 완전히 비정상적이고 악의적 인 상황입니다..

결론적으로, 새로운 비즈니스 모델 채택, 새로운 부가가치 생태계 생성, 교환 및 지갑 서비스를 포함하여 루마니아에서 블록 체인 개발의 성공 여부는 당국이 이러한 권한 부여 조치를 구현하는 방법, 기관 간 의사 소통 방법에 달려 있습니다. 유럽 ​​연합 집행위원회 나 유럽 중앙 은행이 아직 완전히 이해하지 못한 새로운 분야를 과도하게 규제할지 여부. 기술 제품에 도움이 될 수있는 혁신적인 잠재력을 지닌 “Made in Romania”라는 라벨이 더 가까이에있는 것처럼 보입니다..

여기에 표현 된 견해, 생각 및 의견은 저자 단독이며 반드시 Cointelegraph의 견해와 의견을 반영하거나 대표하는 것은 아닙니다..

이 글은 알렉산드 루 스타 네 스쿠 과 안드레이 펠리 나리.

알렉산드 루 스타 네 스쿠 딥 테크, 핀 테크, 블록 체인 기술, 암호 화폐, 루마니아 스타트 업, 국제화 및 대안 분쟁 해결에 주력하는 회사 인 SLV Legal의 창립 파트너입니다. 이전에 그는 런던의 Baker Botts에서 블록 체인 법률 분야에서 블록 체인 스타트 업의 최고 법률 책임자로 일했으며 세계 은행에서 무역 및 경쟁력 글로벌 업무를 담당했습니다. 그는 콜롬비아 법대, Deusto 스페인 대학 및 루마니아 부쿠레슈티 대학을 졸업했습니다. SLV Legal은 Global Legal Blockchain Consortium의 회원입니다..

안드레이 펠리 나리 SLV Legal의 파트너로서 복잡한 기업 거래, 세금, 국제 상품 판매, 금융 서비스, 은행 및 국제 중재를 담당합니다. 그는 동료 공인 중재인이자 루마니아 건설법 협회의 회원입니다..