은행과 자본 시장은 블록 체인을 수용 할 준비가되어 있습니까?

2008 년 글로벌 금융 위기의 잔해에서 피해를 입지 않은 은행이나 국가는 거의 없습니다. 전 세계적인 불황의 여파는 은행 및 기타 금융 서비스 제공 업체가 비즈니스 수행에 대한 접근 방식을 재고하도록 강요 한 심오한 기술 혁신 및 돌파구와 일치했습니다. 새로운 규제와 투자자 요구로 인해 은행은보다 효율적이고 투명하며 규정을 준수하는 운영 모델로 전환해야했습니다. 월스트리트가 이러한 발전에 착수했지만 여전히 큰 의문이 남아 있습니다. 은행이 새로운 블록 체인 기반 기술 혁신을 수용하기 위해 오래된 비즈니스 프로세스를 남겨 둘 준비가되어 있습니까??

이제 그 어느 때보 다 분산 원장 기술은 은행이 금융 세계를 휩쓸고있는 문제를 극복 할 수있는 실시간 솔루션을 제공합니다. 변경 불가능한 데이터 저장 및 추적 기록은 번거로운 수동 프로세스를 제거하면서 은행에 막대한 규모의 비용 절감을 제공 할 수 있습니다. 이 모든 것은 부가가치 활동을 촉진하고 은행의 규정 준수 및 위험 관리 운영을 더 잘 관리하는 데 도움이 될 것입니다. 코로나 바이러스 전염병이 시장을 급격히 돌파함에 따라 은행은 2008 ~ 2012 년 사이에 놓인 동일한 교차로에 다시 직면하고 있습니다..

자본 시장이 핀 테크 결제 혁명을 복제 할 수 있습니까??

핀 테크 혁명의 무언가가 이미 지불 환경을 휩쓸 었다고 말할 수 있습니다. 디지털 뱅킹 모바일 앱과 B2B 결제 기술은 결제를주고받는 사용자 경험을 향상시켜 왔습니다. Stripe와 같은 회사는 매년 온라인 비즈니스 거래에서 수십억 달러를 처리하고 있으며, 암호 화폐 거래소 Coinbase는 더 넓은 서비스를 제공하기 위해 확장되었습니다. 이러한 핀 테크 회사의 낮은 거래 비용, 개선 된 기술 및 다중 서비스 제공은 전 세계 수백만 명의 지불 서비스를 크게 향상 시켰으며, 이는 결국 전통적인 소매 은행의 현상 유지를 방해하고 도전했습니다..

소매 금융의 기술적 혁신은 아직 자본 시장에 반영되지 않았지만 개발이 진행 중입니다. 투자 은행 부문의 통합은 역사적으로 낮은 이자율로 인해 기관 투자자를위한 까다로운 시장 조건과 결합되어 월스트리트가 제품 제공을 재고하게 만들었습니다. 이러한 시장 역학으로 인해 투자 은행과 중개인은 고객의 요구와 기대를 충족하기 위해보다 정교한 기술을 탐색해야했습니다..

인공 지능, 블록 체인 기술 및 기계 학습은 투자 은행 서비스의 비효율 성과 불투명 한 구조를 해결하는 가장 확실한 기술 중 하나입니다. 시장 경쟁에 발 맞추기 위해 은행은 제품 제공을 단순화하고 현대화하여 새로운 트렌드에 대응해야합니다. 또한 투자 커뮤니티는 규제 기관 및 규정 준수 부서에 머물러야한다는 추가적인 압력에 직면 해 있습니다. 블록 체인 기술은 지상 유지에 대한 월스트리트의 해답이 될 수 있습니다..

스타트 업이 블록 체인에 쏟아집니다

선임 투자 은행 임원이 이끄는 블록 체인 기반 자본 시장 스타트 업의 꾸준한 증가는 업계에서 기술적 혁신이 곧 시작될 것이라는 가장 분명한 신호일 수 있습니다. 작년 12 월, 이러한 스타트 업 중 일부는 업계에 초청되었습니다. 행사 부채 자본 시장에서 블록 체인 기술 및 기타 신흥 기술 주제를 탐구 한 국제 자본 시장 협회 (ICMA)가 후원합니다..

연사는 금융 상품 발행과 지속적인 관리 및 라이프 사이클 관리의 전체 엔드 투 엔드 프로세스를 간소화하고 자동화하는 디지털 플랫폼 인 Nivaura와 같은 조직에서 환영을 받았습니다. 이 회사는 또한 세계 최초의 자동 암호 화폐 표시 채권 발행의 선구자였습니다. 이 행사의 또 다른 연사는 Globacap으로, 자금 조달을보다 빠르고 비용 효율적으로 만드는 것을 목표로하는 블록 체인 기반 플랫폼입니다..

이와 같은 스타트 업의 성공 여부는 궁극적으로 은행의 인프라 및 네트워크에 어떻게 배포되는지에 달려 있지만 기초 작업이 진행 중입니다. 거래 후 인프라, 서적 구축 및 거래 시작과 같은 사용 사례 및 증명 포인트가 있습니다. 이러한 신생 기업이 번거롭고 수동적 인 레거시 시스템을 해결하기 위해 목표로 삼아 온 영역 중 일부에 불과합니다..

실제로 블록 체인 스타트 업이 자본 시장에서 등장하는 속도는 최근 글로벌 캐피탈 헤드 라인입니다. 환호 “자본 시장 기술이 전환점에 도달했습니다.” 이 기사는 자본 시장 프로세스에 실제로 진입 한 런던 기반 블록 체인 프로젝트 중 일부를 살펴 봅니다. 프론트 오피스 직원의 수동 작업 부담을 제거하는 것은 비즈니스 모델 전반에 걸쳐 실행되는 공통 주제이며 거래 및 자문 부서에서 부가가치 활동을 촉진합니다..

또한 블록 체인은 모든 관련 시장 참여자 간의 자본 시장 거래에 대한 정보 흐름을 간소화하여 부가가치 활동을 크게 향상시킬 수 있습니다. 자본 시장에서 블록 체인 프로젝트를 성공적으로 적용하는 것은 시장 참여자들 사이에서 안전하고 통제 된 액세스를 보장하는 것입니다..

여기서 허가 된 블록 체인 네트워크와 비 허가 된 블록 체인 네트워크의 구분이 고려 사항이됩니다. 허가 된 블록 체인은 관련 당사자 및 시장 참여자에게 액세스 권한을 부여하는 개인 원장입니다. 이를 통해 허가 된 블록 체인은 관리되고 통제 된 액세스를 제공하여 관련 당사자가 과도한 서류 작업이나 이메일 스레드 없이도 거래 흐름을 적절히 관리하고 업데이트 할 수 있도록합니다..

이 특정 사용 사례의 경우 허가 된 블록 체인 플랫폼은 데이터와 문서를 실시간으로 원활하게 교환 할 수있을뿐만 아니라 은행이 레거시 시스템의 비용을 대폭 절감하는 동시에 거래 라이프 사이클 전반에 걸쳐 더 큰 효율성을 제공하는 데 도움이됩니다..

블록 체인은 위험 관리 제어를 잠금 해제합니다

코로나 바이러스 전염병은 비즈니스 활동 감소와 경제 성장 둔화로 인해 은행에 가해지는 위험을 노출 시켰습니다. 담보 대출 의무의 약점은 위험 중 하나 일뿐입니다. 직면 대출 기관에 의해 마이너스 금리와 주식 및 상품의 변동성 시장과 함께. 혁신, 특히 블록 체인 애플리케이션은 실시간 거래 흐름을 추적 할 수있는 허가 된 블록 체인 데이터베이스를 통해 이러한 위험을 더 잘 관리 할 수 ​​있습니다. 이러한 기술적 기능을 통해 블록 체인 애플리케이션은 수동 프로세스를 제거하여 비용 효율성과 위험 관리를 높일 수 있습니다..

자본 시장과 관련하여 거래 거래를위한 결제 프로세스에는 혁신이 없습니다. 여기에 금융 시장에서 블록 체인 채택에 대한 주요 테스트 사례가 있습니다. 위험을 줄이고 거래 후 인프라 프로세스를 단순화합니다..

상황은 새로 발행 된 회사채가 일반적으로 최소 2 ~ 3 일의 결제 기간을 특징으로하는 고정 수입 시장에서 가장 적합하며,이 기간 동안 시장 변동성에 따라 가격이 변동될 수 있습니다. 이로 인해 거래의 모든 당사자가 더 큰 신용 위험에 노출됩니다. 변동성이 더 두드러 질 수있는 향후 외환 계약에서는 상황이 더욱 악화됩니다..

결제 프로세스의 속도를 높이고 자동화함으로써 블록 체인 기술은 시간을 크게 절약하고 거래 당사자의 신용 위험을 줄일 수 있습니다. 올해 초, 미국 증권을위한 블록 체인 기반 거래 후 결제 플랫폼 인 Paxos Settlement Service는 Credit Suisse와 Société Générale이 플랫폼에 가입했다는 발표를 통해 상당한 돌파구를 마련했습니다. 자본 시장에서 블록 체인 기술을 위해 아직 오지 않았습니다..

새로운 은행 혁신 시대의 시작

세계 금융의 단편화 된 레거시 시스템은 그 범위 내에서 운영하는 사람들에게 더 높은 비용을 부과했습니다. 기술 혁신이 자본 시장에 침투하는 데는 느리지 만 새로운 기술로 인한 비용 감소와 효율성 증대로 인해 월스트리트는 운영 및 비즈니스 모델을 재고하게되었습니다. 은행이 프론트 오피스와 백 오피스 기능을 모두 포함하는 복잡한 글로벌 운영을 운영하는 상황에서 이러한 금융 기관은 기술 혁신에있어 뒤처 질 수 없습니다..

자본 시장에서 블록 체인 채택을위한 사용 사례는 실제입니다. 레거시 시스템의 번거로운 수동 프로세스를 제거하는 동시에 정보 흐름을 간소화하면 은행의 수익성을 높일뿐 아니라 블록 체인을 채택한 기관은 외부 충격과 압력에 더 잘 대응할 수 있습니다. 코로나 바이러스 전염병은 전 세계의 기존 금융 시스템에 가해지는 위험을 노출했습니다. 레거시 시스템은 자본 시장 참여자가 이러한 과제에 대응하기에는 너무 비싸고 단편화되어 있습니다. 은행이 블록 체인 기술을 수용 할 때가 바로 지금입니다..

여기에 표현 된 견해, 생각 및 의견은 작성자의 단독이며 반드시 Cointelegraph의 견해와 의견을 반영하거나 나타내는 것은 아닙니다..

하인리히 제틀 마이어 스위스에 본사를 둔 Blockchain Valley Ventures의 창립자이자 파트너입니다. Zetlmayer는 IBM의 전 부사장, ESL의 공동 CEO, Arthur D. Little의 Global Operations Practice의 전 리더이자 수석 파트너로서 풍부한 경험을 가지고 있습니다..