글로벌 디지털 금융 시스템을 모니터링하는 사이버 범죄 태스크 포스

미국은 특히 금융 시스템에 대한 초 국가적 사이버 범죄의 위협에 직면 해 있습니다. 가장 큰 것에서 기소 미국 역사상 미국 법무부는 청구 됨 텍사스의 기술 억만 장자 밥 브록 만 (Bob Brockman)이 20 억 달러의 세금을 회피 한 39 회 기소. 이 사업가는 암호화 된 장치와 코드 단어를 사용하여 해외 법인 및 은행 계좌 네트워크 내에서 자신의 전신 사기, 세금 사기 및 자금 세탁을 은폐했습니다.. 

Reynolds and Reynolds Co.의 CEO 인 Brockman은 미국의 현재 연간 수익에 6.4 %를 기부했습니다. 적자 $ 3.1 조-2007-2008 년 신용 위기를 구제 한 이전 기록 인 $ 1.4 조의 두 배 이상. Brockman의 세금 사기 외에도 COVID-19 대유행은 매출 감소와 지출 증가 모두 증가하는 일일 코로나 바이러스 감염 증가와 함께 부채를 심화 시켰습니다. 히트 미국에서 8 백만 명, 전 세계적으로 3 천 9 백만 명.

사이버 사기 태스크 포스

최근 몇 년 동안, 특히 COVID-19 대유행이 시작된 이래로 사이버 범죄와 전통적인 금융 범죄가 빠르게 교차하고 있습니다. 증가하는 문제를 해결하기위한 노력의 일환으로 U.S. Secret Service 병합 전자 범죄 태스크 포스와 금융 범죄 태스크 포스를 미국과 유럽에 사무소를두고 사이버 사기 태스크 포스라고하는 단일 통합 네트워크로 통합.

Cyber ​​Fraud Task Force (CFTF)는 워싱턴 의원들 가운데 창설되었습니다. 지원 사이버 관련 금융 범죄를보다 효과적으로 수사하기 위해 국토 안보부 내에서 비밀 서비스를 재무부에 반환하는 것을 목표로하는 법률.

미국 법무부의 ‘암호 화폐 집행 프레임 워크’라는 제목의 83 페이지 분량의 보고서에서 미국 법무 장관 William Barr는 다음과 같이 설명했습니다.

“현재 테러리스트가 암호 화폐를 사용하는 것은 테러 조직이 치명적인 임무를 더 성공적으로 수행하거나 영향력을 확장 할 수있는 재정 자원을 방해 할 수있는 미국과 동맹국의 능력에 도전 할 수있는 다가오는 확장 사용 폭풍의 첫 번째 빗방울 일 수 있습니다. .”

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DoJ의 암호 화폐 집행 프레임 워크

보고서는 DoJ와 상품 선물 거래위원회가 발표 한 직후에 발표되었습니다. 형사 고발 과 동시 민사 소송 CFTC에 선물 수수료 판매자로 등록하지 않고 적절한 자금 세탁 방지 조치를 구현하지 못한 암호화 선물 계약 및 기타 암호화 파생 상품을위한 잘 알려진 거래 플랫폼 인 BitMEX와 관련된 이사 및 법인에 대해.

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“Cryptocurrency Enforcement Framework”보고서는 2023 년 2 월에 설립 된 법무 장관의 사이버-디지털 태스크 포스에서 발행 한 두 번째 보고서입니다. 사이버 보안, 크로스-크로스 등 여러 중요 영역에서 DoJ의 정책 공식을 설명합니다. 국경 데이터 전송 및 보호, 신흥 기술, 암호 화폐 및 암호화. 이는 암호 화폐에 대한 미국 당국과 규제 기관의 미래 비전을 형성하는 가이드 역할을 할뿐만 아니라 암호 화폐가 남용되기 쉬운 다양한 방식을 자세히 설명합니다. 이 보고서는 디지털 자산의 몇 가지 합법적 인 사용을 인식한다는 DoJ의 관점의 변화를 나타냅니다. 이는 이전에 암호 화폐 사용을 자금 세탁 및 범죄에 대한 위험 신호로 인식했던 부서와는 거리가 먼 것입니다. 이 보고서는 암호 화폐를 다른 교환 수단과 마찬가지로 법 집행 문제가있는 합법적 인 상거래 도구로 인식합니다..

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보고서는 세 부분으로 나뉩니다 : 암호 화폐 공간 개요 및 불법 사용; 공간을 감독하는 법률 및 규제 기관; 현재 시행 문제와이를 해결하기위한 잠재적 전략.

보고서의 첫 부분에서 DoJ는 암호 화폐의 합법적이고 불법적 인 사용에 대해 설명하고 웹 3.0으로 알려진 “인터넷 진화의 다음 단계”의 출현을 다룹니다. 기업 및 정부의 재무 정보, 거래 및 신원.

보고서의 두 번째 부분에서 DoJ는 암호 화폐 사용에 적용되는 법률과 규정을 설명합니다. 초기 부문에 기존 법률을 적용 할 때 탈 중앙화 금융의 출현으로 기관의 업무에 “복잡성의 추가 계층”이 추가되었음을 인정합니다. 그 결과, 블록 체인 기술은 범죄가 전 세계로 더 쉽게 퍼질 수있게하여 자금 추적에 대한 부서의 도전을 증가 시켰습니다..

이와 관련하여 보고서는 DeFi 애플리케이션, 프라이버시 코인, P2P 거래소 및 암호화 된 암흑 시장이 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달에 대한 규정 위반을 단순화하면서 합법적 인 감독 및 조사를 계속해서 억제 할 수 있음을 나타냅니다. Financial Action Task Force에서 설정합니다. 이 보고서는 또한 금융 범죄 단속 네트워크, 외국 자산 통제실, 통화 감독 관실, 증권 거래위원회, CFTC 등 공간에서 감독 또는 집행 권한을 가진 다른 기관의 역할과 책임을 설명합니다. , 국세청, 중앙 정보국 및 국가 보안 국.

보고서의 세 번째 부분에서 DoJ는 집행 조치가 암호 화폐 거래 플랫폼에 대한 AML 책임과 광범위한 관할권을 높이기위한 국제적 초점과 일치한다고 지적합니다..

범죄 행위의 목적이 미국 내에서, 미국 시민에게 해를 끼치는 것이 목적 일 때 관할권이 존재하기 때문에 DoJ의 국경을 넘는 범위는 상당히 광범위 할 수 있다고 설명합니다. 범죄 행위를 저지르는 것은 전적으로 해외에서 활동하는 비 시민권 자입니다. 이 보고서는 암호 화폐 거래의 국경을 넘나 드는 특성, 특히 미국 자금 세탁 제한을 위반하는 “혼합”, “텀블링”또는 “암호화”서비스를 활용하는 경우 규정 준수 격차, 일관성없는 규정 및 ” 관할권 차익 거래”또는 참가자가 조사를 지원할 규제 프레임 워크가없는 관할권으로 가상 자산을 이동하는 경우.

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공동 사이버 범죄 행동 태스크 포스

테러리즘과 암호 화폐 관련 사이버 범죄 사이의 국경 간 연결은 일관된 글로벌 대응의 필요성을 강조합니다. 현재 미국은 공동 사이버 범죄 행동 태스크 포스, Europol의 유럽 ​​사이버 범죄 센터, 유럽 ​​연합 집행위원회와 EU 회원국 국가 사이버 범죄 단장입니다. 후자는 또한 유럽 ​​연합 사이버 범죄 태스크 포스 사이버 범죄와 정보 및 통신 기술의 범죄 오용에 대처하기 위해 EU 전역에서 조화로운 접근 방식을 개발하고 촉진합니다..

Europol의 “인터넷 조직 범죄 위협 평가 2023″에 따르면 보고서, 개인 정보 보호를 강화하는 암호 화폐 지갑, 코인 및 오픈 마켓 플레이스는 사이버 범죄의 “최고 위협”으로 선정되었으며 Monero는 다크 웹에서 선호되는 거래 도구로 부상했습니다..

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EU에서 제안한 디지털 자산 법률

정책 따르기 연구 암호화 자산에 관한 최근 개발을 설명하고 금융 부문 내 디지털 기회 증가로 인한 주요 규제 위험을 해결하는 유럽위원회는 제안 된 규제 금융 부문의 디지털 운영 복원력과 새로운 제안 지령 특정 부분을 수정 기존 디지털 운영의 복원력을 강화하고 암호화 자산에 대한 법적 명확성을 제공하기위한 EU 금융 서비스 법률.

DoJ의 보고서가 발표되기 직전에 발표 된 제안 된 규정 및 지침은 위험을 완화하면서 부문의 혁신을 지원하기위한 디지털 금융에 대한 EU의 조치의 일부를 구성 할 것입니다. 위원회는 EU 디지털 금융 전략, 이는 향후 몇 년간 EU의 금융 부문을 디지털 방식으로 전환하기위한 주요 우선 순위를 설정하고 파일럿 정권 분산 원장 기술 시장 인프라. 후자는 관할권 수준에서 포괄적이고 조화로운 세부 규칙을 제공합니다. 법률 제정 분산 원장 기술 관리.

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셀바 오 젤리, Esq., CPA는 Tax Notes, Bloomberg BNA, 기타 출판물 및 OECD에 대한 세금, 법률 및 회계 문제에 대해 자주 글을 쓰는 국제 세무 변호사이자 공인 회계사입니다..