コンプライアンスソフトウェアが暗号を含む詐欺やマネーロンダリングを検出する方法

暗号業界は過去12か月で活況を呈しています。 2023年は時価総額2,000億ドルで始まりましたが、ビットコインの価値の急増により、2023年が始まるとこの数字は5倍に急増しました— CoinMarketCapによると, デジタル資産スペースは、ある時点で合計で1兆ドルの価値がありました.

しかし、暗号セクターが成長し繁栄し続けるにつれて、暗号関連の犯罪も成長します。 2023年に38億ドル相当の仮想資産が詐欺で失われました。この数字 ほぼ49億ドルに上昇 2023年に.

詐欺、マネーロンダリング、テロ資金供与は、暗号通貨セクターに限った問題ではありません。地球上のすべての金融システムは、インフラストラクチャが不正な目的で使用されないようにするための措置を講じる必要があります。しかし現在、世界中の規制当局は、犯罪行為を取り締まるための取り組みを強化しています。これは、暗号サービスプロバイダーの運用に影響を与える可能性があり、その多くはまだ遅れを取っています。.

デジタル資産の主流メディアの報道はここ数ヶ月で劇的に増加し、BTCの現在のブルランに数え切れないほどのコラムインチが費やされています。この露出の増加は、特に取引所が注目を集めるハッキングの犠牲になった場合に、新たに発見された精査にもつながります。ありがたいことに、暗号ビジネスが行動を起こし、その運用を保護し、その過程で消費者の利益のために働く方法があります.

コンプライアンスの達成

暗号通貨の規制開発の崩壊した状況の中で、最も重要な一連のガイドラインの1つは、欧州委員会、日本、英国、および米国を含む39人のメンバーで構成される金融活動タスクフォースからのものです。.

FATFは最近、疑わしい可能性のある活動が行われていること、または法執行機関を回避しようとするエンティティによる試みの可能性を示唆する一連の危険信号を発表しました。たとえば、トランザクションのサイズと頻度は、特にレポートのしきい値をわずかに下回るような繰り返しの支払いが行われた場合に、コンプライアンス担当者に警鐘を鳴らす可能性があります。.

暗号交換に登録されているものとは異なる名前を使用する銀行口座を使用して預金が行われる場合、ミキサーとタンブラーがBTC支払いの発信元を難読化するために使用される場合、または潜在的に疑わしいIPアドレスが使用される場合、他の問題が発生する可能性があります.

最初は、仮想資産サービスプロバイダーにとって、これらの危険信号がいつ現れるかをすばやく検出するセーフガードを導入することは悪夢のように思えるかもしれません。競争の激しい市場では、リスクの高いトランザクションをトラックで停止することに関連するコストや、合法的な活動がより不吉なものと間違えられた場合に業務が混乱する可能性があることを懸念する人もいます。.

しかし、新しいトランザクションをリアルタイムで監視できるプラットフォームは存在します。つまり、すべてのトランザクションにリスクスコアを即座に割り当てます。毎日ブロックチェーンを介して実行される大量のトランザクションは、分析を継続的かつ中断することなく実行する必要があることを意味するため、これは決して簡単な作業ではありません。.

悪意のある人物がトランザクションを実行できる速度は、コンプライアンスシステムが迅速に機能する必要があることも意味します。つまり、疑わしいアクティビティの中心を特定し、違法に取得された可能性のある資金が分配される他のウォレットとの有意義な接続を作成します。過去のデータは、将来のイベントを予測するためにも使用できます。つまり、取引がまだ確認されていない場合でも、取引所は潜在的にリスクのある活動が発生しようとしているという警告を受け取ることができます。.

このタイプのソフトウェアに関連する利点は架空のものではありません。 9月下旬、KuCoinは、セキュリティ違反の結果として、取引所から2億8000万ドル近くが盗まれたと発表しました。分析ツールを使用すると、会社はこれらの資金を追跡して凍結できるため、それ以上洗濯することはできません。また、取得した資産の84％は後で回収されました。.

行動を起こす

ブロックチェーンの技術的性質は、暗号詐欺の蔓延とともに、社会のビットコインに重大な画像の問題を引き起こしました。しかし、その存在の最初の10年間の失敗にもかかわらず、ブロックチェーン設計の側面は透明性とセキュリティを擁護します。つまり、古い金融システムよりもはるかに高いレベルの保護を提供できます。銀行の金庫室から500,000ドルの紙幣が盗まれた場合、セーフガードが設定されている取引所からBTCで同じ金額が取得された場合よりも、資金の追跡がはるかに困難になる可能性があります。.

クリスタルブロックチェーン 分析プラットフォームにより、コンプライアンス担当者と不正防止部門は、トラック内の不正行為を阻止できます。また、設定はユーザーが構成できるため、監視は手動または自動で実行できます。.

これは、ブロックチェーンを介して送金される資金の出所、それらの接続、それらのフローパスを理解し、これらの資産が盗まれたり不正である場合に暗号サービスプロバイダーに警告することによって達成されます。住所と銀行カードは、詐欺、恐喝、ランサムウェア、ダークネットのマーケットプレイスにリンクされている可能性があります。エンティティがデューデリジェンス手順がほとんどまたはまったく行われていない口座や取引所に資金を預け入れたり、引き出したりしようとしたときにも、企業に警告を発することができます。.

暗号通貨の制度的採用は驚異的な速度で起こっています—そして2023年以降に向かうにつれて、ウォール街はトレーダーがデジタル資産へのエクスポージャーを獲得するために必要なインフラストラクチャを確保するための取り組みを強化しています。しかし、これには成熟した市場への期待が伴います。つまり、暗号サービスプロバイダーは、西部開拓時代に活動しないようにするために必要な措置を講じる必要があります。.

CrystalBlockchainのCEOであるMarinaKhaustovaは、Cointelegraphに次のように語っています。「暗号業界は比較的若く、テクノロジーが発展するにつれて、独自のコンプライアンス要件ももたらされます。マネーロンダリングやテロ資金供与と戦うために、より成熟した金融業界のベストプラクティスと暗号市場の専門家が蓄積した知識を組み合わせる必要があります。 Crystalは、ブロックチェーンでの不正の特定と疑わしいアクティビティの監視を支援することで、世界の金融市場における安全性と信頼を向上させることを目指しています。」

詳細については クリスタルブロックチェーン

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