빅 벤이 울릴 때 : 영국 FCA의 암호화에 대한 입장은 가혹하지만 공정한 것으로 보임

최근 영국의 금융 행위 당국은 성명서 모든 현지 암호 화폐 사업자에게 6 월 30 일까지 정부 감시 장치에 등록 할 것을 촉구했습니다. 문서의 일부로 규제 기관은 늦어도 공식 유예 기간이 끝날 때까지 신청을 처리해야한다는 점을 분명히 밝혔습니다. , 2023 년 1 월 10 일에 종료되며 요구 사항을 충족하지 못하면 기본값이 적용됩니다..

보다 기술적 인 관점에서 보면 FCA의 최신 등록 지침에는 주로 자금 세탁 방지 및 테러 방지 자금 조달과 같은 암호화 관련 활동과 관련하여 여러 특정 규정 준수 할당량이 포함되어 있습니다. 예를 들어, 영국 내에서 운영되는 암호화 회사는 2023 기한이 끝날 때까지 발생할 수있는 모든 가능한 AML / CTF 문제를 제거하기 위해 매우 효율적인 거버넌스 시스템을 구축해야합니다. 그렇지 않으면 운영 활동을 중단해야합니다..

또한 금융 서비스 및 시장 법 2000, 전자 화폐 규정 2011 또는 결제 서비스 규정 2023에 따라 승인 될 수있는 모든 수준의 디지털 통화를 다루는 전통적인 핀 테크 회사도 새로운 애플리케이션을 다음과 같이 처리해야합니다. FCA. 워치 독에 따르면 이는 국가의 기존 규제 모니터링 프레임 워크를 강화하기 위해 수행되어야합니다..

영국에 기반을 둔 암호 화폐 보호 솔루션 제공 업체 인 Trustology의 CEO 인 Alex Batlin은이 문제에 대한 자신의 견해를 설명하면서 Cointelegraph에 최근 컴플라이언스 노력의 일환으로 FCA가 로컬 디지털 규제에 대해보다 광범위하고 전체적인 접근 방식을 취했다고 말했습니다. 자산 시장-특히 지역 내에서 운영되는 다양한 암호화 회사의 정보 보안 및 기능적 비즈니스 설정을 자세히 살펴볼 때 :

“FCA가 찾고있는 것은 AML 준수뿐 아니라 적절한 비즈니스 지급 능력 조항, IT 보안 제어 및 재해 복구 및 보험을 포함한 위험 관리 프레임 워크가 있는지도 확인하는 것입니다.”

암호 화폐의 미래는 심하게 모니터링 될 것입니다

올해 초 Cointelegraph가보고 한 바와 같이 FCA의 최신 조치는 본질적으로 조직이 Financial Action Task Force 및 5AMLD 유럽 연합 규정에서 제정 한 글로벌 표준과 동등한 수준으로 영국의 암호화 규제 환경을 가져 오려는 방법입니다..

또한 작년이 기간 동안 FCA는 공식 발표를 통해 비트 코인 (BTC), 이더 (ETH) 및 잠재적으로 증권으로 분류 될 수있는 기타 토큰을 규제하지 않고 오히려 노력에 집중할 것이라고 밝혔습니다. 이러한 자산을 둘러싼 프레임 워크 강화.

CEX.IO (런던에 기반을 둔 암호 화폐 거래소)의 전무 이사 인 Konstantin Anissimov는 FCA의 등록 프로세스 및 이와 관련된 몇 가지 문제에 대한 통찰력을 제공하면서 EU 회원국이 2023 년 1 월 10 일까지 보유한 Cointelegraph를 지적했습니다. 국내법을 5 차 자금 세탁 방지 지침을 완전히 준수하도록.

Anissimov는이 날짜 이전에 모든 참가국이 지침에 부합하기 위해 자체 행동을 도입해야한다고 덧붙였습니다. 그러나 아직이 과정을 완료하지 않은 국가가 있습니다. 또한 Anissimov는 FCA가 현재 기업이 5AMLD를 준수해야하는 방법에 대한 자체 지침을 가지고 있다고 강조했습니다.

“등록 신청서에는 다음 사항이 포함되어야합니다. 운영 프로그램; 사업 계획; 마케팅 계획; 구조적 조직; 시스템 및 제어 개인, 수익 소유자 목록 및 가까운 링크 거버넌스 준비 및 내부 통제 메커니즘 자금 세탁 방지 / 테러 방지 금융 프레임 워크 및 위험 평가 프로토콜 비즈니스 전반의 위험 평가 모든 암호화 자산 공개 키 / 지갑 주소.”

영국 암호 화폐 기업은 적응해야합니다

기업이 2023 기한까지 FCA에 등록 할 수없는 경우 고객 자금이 어떻게 영향을 받는지에 대해 많은 전문가들은 특히 감시자가 약간의 편차를 발견하는 경우 개인의 자금이 잠재적으로 동결 될 가능성이 있다고 생각합니다. 5AMLD 지시문에서.

이것이 기본적으로 의미하는 것은 암호화를 다루는 회사는 FCA에 등록 할뿐만 아니라 지금까지 사용해온 것과 근본적으로 다르고 훨씬 더 투명한 거버넌스 프레임 워크를 구축해야한다는 것입니다. 이와 관련하여 Batlin은 다음과 같이 덧붙였습니다.

“실제로 자신의 보관 지갑 기술을 개발하고 있다고 가정 해 보겠습니다. FCA에서 요구하는 위험 평가 수준은 은행 급 IT 시스템과 멀지 않습니다. 즉, 통제는 은행 시스템의 기대치와 일치합니다. “

마찬가지로 Anissimov는 등록 문제로 인해 문제가 발생하는 경우 사람들이 실제로 돈을 잃을 수는 없지만 증가 된 규제 압력의 핵심 아이디어는 암호화 공급자가 처리하는 돈이 합법적 인 출처에서 나왔는지 확인하는 것입니다. 그런 확인입니다. 그는“규제 당국은 그 반대가 아니라 국민을 보호 할 것”이라고 덧붙였다.

마지막으로, FCA의 최신 절차 및 정책이 5AMLD가 발효되기 훨씬 전에 세밀하게 조정되어 서면으로 작성되었다는 점을 강조 할 가치가 있습니다. 그러나 현재 영국 암호 화폐 사업자가 직면 한 가장 큰 문제는 프로세스와 관련된 다양한 보안, 운영 및 기술 문제로 인해 모든 “공개 키 / 지갑 주소”를 수집하여 FCA에 제출하는 것 같습니다..

불이행자는 정면을 견뎌야합니다

FCA의 최신 지침과 자금 세탁 규제법에 따라 영국 감시자는 전체적인 징계 조치를 취할 권리가 있습니다. 측정 위반의 성격에 따라 벌금 부과, 조사 개시와 같은 불이행자 반대. 그러나 처음에는 규제 당국이 경고 만 발령 한 다음 점점 더 심각해질 제재 조치를 취합니다..

또한, 상황이 지속되면 암호 화폐 비즈니스가 전 세계 여러 관할권에서 법적으로 준수하는 방식으로 운영을 계속하는 것이 점점 더 비싸고 어려워지고 있습니다. 과거 몇 번에 걸쳐 필요한 라이선스 수가 급격히 증가했기 때문입니다. 연령. 많은 전문가에 따르면 이러한 추가 요구 사항은 업계에 진입하는 새로운 플레이어를 위해 경쟁 해자를 더 넓게 만드는 데 도움이 될 것입니다. 주제에 대해 Anissimov는 다음과 같이 말했습니다.

“규제 강화에 대한 반대 측면은 암호화 산업의 소규모 플레이어에게 더 큰 초기 자본 요구 사항이 필요하다는 것입니다. 고도로 보호되는 산업의 단점 중 하나는 시간이 지남에 따라 소수의 대기업이 산업을 지배하기 시작할 수 있다는 것입니다. 이는 결국 혁신 속도에 영향을 미치고 사용자의 평균 서비스 비용을 떨어 뜨릴 수도 있습니다. “

즉, 글로벌 암호화 부문 전체가 현재 여러 사기에 취약하기 때문에 규제는 확실히 시간의 필요성입니다. 그러나 FCA와 같은 정부 기관은 디지털 자산 소유자에게 친절한 거래 환경을 제공하면서 암호화 비즈니스에 대한 권한을 행사할 때 균형을 찾는 것이 필수적입니다..