EUが米国のポンダーとして暗号取引に関するAML法を改正：専門家のブログ

エキスパートブログ 暗号業界のリーダーによるCointelegraphの新しいシリーズの記事です。ブロックチェーンテクノロジーや暗号通貨からICO規制や投資分析まですべてをカバーしています。ゲスト著者になり、Cointelegraphで公開したい場合は、mike @ cointelegraph.comまでメールをお送りください。.

世界最大の資産運用会社であるブラックロックのCEOであるラリーフィンクは、国際金融協会のパネルに次のように語った。

"ビットコインは、世界でマネーロンダリングの需要がどれだけあるかを示しています。マネーロンダリングの指標です."

仮想通貨に関するフィンクの感情は、IRS刑事捜査部門の職員の感情を反映しています記者に言った人 2013年–複数の管轄区域の調査を終了し、マネーロンダリングのために60億ドルの仮想通貨交換を停止した後：

「アルカポネが今日生きていたら、これが彼がお金を隠す方法です。」

麻薬とマネーロンダリング

最近、米国麻薬取締局（DEA）が報告するこれは、世界的な違法薬物取引を取り締まるための米国の取り組みの概要を示しています。レポートによると、仮想通貨（ビットコイン、Zcash、モネロ、イーサリアム）は、国境を越えた犯罪組織（TCO）の取引ベースのマネーロンダリングスキームを促進するために、デジタルアンダーグラウンドでますます使用されています。.

過去10年間で、米国の麻薬業界は大きく変化し、オピオイドの脅威は国のかなりの部分で流行レベルに達しています。薬物中毒は米国の主要な死因であり、毎日約170人が死亡しています。オピオイドの流行は、ビットコインが4,000ドルで取引されていた昨年8月にトランプ大統領によって国家緊急事態と宣言されました.

メキシコのTCOとエルチャポ

DEAの報告によると、メキシコのTCOは、米国にとって最大の犯罪薬物の脅威です。今年の初め、ビットコインが1,000ドルで取引されていたとき、シナロアカルテルのキングピンであるホアキンアルキバルドグスマンロエラ（エルチャポ）はメキシコから米国に引き渡されました。引き渡しは、彼の独房に接続された精巧なマイルの長さのトンネルを経由して最大のセキュリティのメキシコの刑務所から彼の勇敢な脱出に続いて、逃亡中の麻薬密売組織のメキシコの再捕獲に続きました.

米国では、エルチャポは直面しています刑事告発の長いリスト, この世界で最も強力で洗練された国境を越えた麻薬密売組織の1つを運営するための麻薬密売やマネーロンダリングを含む.

DEAのレポートは、メキシコのTCOの極端な成功を、次のような複数の要因に結び付けています。

メキシコのTCOは、収益性の高い南西部の麻薬密輸回廊を管理することにより、大量の違法薬物を米国に輸出および輸送しています。エルチャポは、ローリングストーン誌のインタビューで、「世界中の誰よりも多くのヘロイン、メタンフェタミン、コカイン、マリファナを供給できる」と自慢していました。彼は、メキシコから米国にやってくる違法薬物の最大半分を監督したことを誇らしげに称賛しました。.
これを達成するために、エルチャポは「潜水艦、飛行機、トラック、ボートの艦隊を持っていた」と述べました。." 昨年、メキシコの法執行当局は、シナロアカルテルの599機の航空機を没収しました。これは、アエロメヒコ航空よりも大きな航空機です。これらの飛行機のいくつかは、最新の諜報、監視および偵察（ISR）技術を装備しており、米国国境警備隊によって検出されないようになっています。.
毎年640億ドルをもたらした米国で違法薬物を販売した後、メキシコのTCOは、薬物のお金をメキシコに戻す方法を必要としていました。世界最大の銀行であるHSBC、ワコビア、シティグループがメキシコのカルテルマネーを洗濯したことで数十億ドルの罰金を科せられると、メキシコのTCOが違法な現金収入を米国の銀行や他の金融機関に直接預けることがますます困難になりました。メキシコのTCOは、暗号通貨の使用を含む、より複雑な複数の管轄区域の貿易ベースのマネーロンダリング（TBML）スキームに頼ることを余儀なくされました.

暗号通貨を使用したマネーロンダリング

DEAの報告書は、中国がマネーロンダリング計画の重要なハブになっていることを指摘しています。 TCOは、ビットコインを使用して「中国製」の商品を大量に購入します。これらの「中国製」の商品は、メキシコと南アメリカのビジネスマンに出荷され、現地通貨でTCOに払い戻しが行われます。ビットコイン決済は、中国の資本規制を回避して匿名で価値を海外に移転するために使用できるため、中国で広く人気があります.

米国はAML法の暗号通貨の修正を提案します

2023年11月28日、ビットコインが9,880ドルで取引されていたとき、米国司法委員会は、「2023年のマネーロンダリング、テロ資金供与、偽造法との闘い」と題する上院法案S.1241に関する公聴会を開催しました。この法案は、仮想通貨を規制監督の対象にすることにより、現在の米国のマネーロンダリング防止法（AML）を修正します。 10,000ドル以上の仮想通貨が含まれている場合、レポート要件の対象となるプリペイドアクセスデバイス、デジタルウォレット、およびその他のデジタル通貨交換所.

司法委員会のチャックグラスリー上院議員によると、S。1241は米国のAML法の近代化を支援するように設計されています。グラスリー説明：

「[S. 1241は]法執行機関に法的な抜け穴を起訴して閉じるためのより多くのツールを提供します。それは、検察官と裁判官の証拠に関する規則を明確にし、それが今度は有罪判決を高めるのに役立ちます。仮想通貨をより簡単に取得できるようになるため、麻薬の王者、麻薬カルテル、テロ組織を追跡しやすくなります。」

EUは暗号取引に関するAML透明性法を改正

欧州政府は、経済協力開発機構（OECD）によって調整された、G20レベルでのグローバルビットコイン規制を推進しています。仮想通貨が多国籍のマネーロンダラー、麻薬密売人、テロリストによって使用されているという警戒感が高まる中、ドイツ財務省は次のように説明しました。

「仮想通貨の投機的リスクとそれが国際レベルで金融システムに与える影響について議論することは理にかなっています。」

今年、いくつかのEU加盟国が相互接続されたレジストリを作成し、EU第4回マネーロンダリング防止指令（4AMLD）に基づく企業および信託の有益な所有権の詳細を記録します。受益者のこれらの中央レジストリは、地方税務当局が利用できるようになり、EU内の税務当局間で共有されます（OECD-BEPSアクション12）.

2023年12月20日、ビットコインが17,000ドルで取引されていたとき、欧州議会とその執行部門である欧州理事会は4AMLDを修正することに合意しました。この修正により、仮想通貨交換プラットフォームとウォレットが有益な所有権報告要件の対象となります（4AMLD仮想通貨の修正）.

これらの新しい規制は、潜在的なマネーロンダリング、脱税、テロ資金調達を阻止するために仮想通貨の保有者を明らかにするよう圧力をかけられる信託と商社による透明性の向上を要求するでしょう。これらの規制の主なものは、信託の受益者に関するデータにアクセスするために、当局および「正当な利益を示すことができるすべての人」に受益所有者情報を提供するという要件です。.

4AMLD仮想通貨修正条項は、EU加盟国によって正式に採択され、18か月以内に国内法に変更される必要があります.

セルバ・オゼリ, Esq。、CPAは国際税理士兼公認会計士であり、TaxNotes、Bloomberg BNA、およびOECDの税務、法務、会計の問題について頻繁に執筆しています。.