미국 제재 전략 및 암호화 :이란에서 균열이 나타나고 있습니다

디지털 자산의 잠재적 불법 사용을 모니터링하기위한 제한된 경험과 리소스에 맞서 미국 당국은 제재 모니터링을 암호 화폐 거래소 및 업계 플레이어에게 위임합니다. 그러나 현재의 관행이 유익보다 해를 끼치는가?

누가 감시 목록을 볼 것인가?

미국 재무부 내에서 해외 자산 관리국 (OFAC)은 국가 안보에 위협이되는 것으로 간주되는 개인 및 법인을 제재 할 책임이 있습니다..

이달 초 OFAC는 북한의 악명 높은 라자루스 그룹을 위해 돈을 세탁 한 혐의로 중국 국민 2 명을 추가했다. 특히 OFAC의 지정에는 이러한 개인에 대한 암호화 주소가 포함되었습니다. OFAC는 2023 년 말에 처음 도입 된 이란 인 제재를 위해.

새롭게 승인 된 대상에 대해 선도적 인 블록 체인 거래 추적자 인 Chainalysis의 정책 책임자 인 Jesse Spiro는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“이 조치는 이전에 제재를받은 기관인 Lazarus가 복잡한 자금 세탁 프로세스를 통해 도난당한 자금을 이체하는 데 도움을 준 사람들을 상대로 한 것이므로 특히 주목할 만합니다. 이는 재무부가 고급 블록 체인 조사 기술을 사용할뿐만 아니라 어떤 식 으로든 불법 활동을 조장하는 사람들에 대해 조치를 취하고 있다는 신호입니다.”

새로운 기술에 적응하지만 천천히

OFAC가 미국의 제재를받는 국가에서 암호 화폐의 역할을 경계하는 것은 당연합니다. 북한의 다작 거래소 해킹 프로그램과 베네수엘라의 석유 고정 페트로와이란 대통령이 미국이 건드릴 수없는 암호 화폐를 만들 것을 요구하는 사이에 많은 미국 당국은 전체 산업에 대해 반사적으로 의심하고 있습니다..

특정 암호화 지갑의주기적인 지정에도 불구하고 OFAC는 암호 화폐 및 미국 정부의 다른 지점과의 직접적인 참여를 제한했습니다. 전통적인 금융 시스템에 더 익숙해지면서 당국은이 새로운 생태계에 적응해야한다는 압박을 받았습니다..

Financial Integrity Network의 부사장, 민주주의 방위 재단의 선임 이사 인 Eric Lorber는 당국이이 새로운 분야에서 열심히 일하고 있음을 확인했습니다..

"지난 몇 년 동안 미국 정부는 이것에 대해 큰 초점을 두었습니다.”라고 Lorber는 Cointelegraph에 말했습니다. “미국 정부가 무슨 일이 일어나고 있는지에 대한 일반적인 감각을 가지고 있다는 좋은 감각이 있습니다.."

Jesse Spiro는 관련 금융 규제 기관이 열심히 일한다는 데 동의했습니다.

“우리는 또한 재무부 (FinCEN, OFAC 및 TFFC (Terrorism Financing and Financial Crimes))의 정책실이 암호 화폐에 대한 작업을 적극적으로 늘리고 생태계를 악용하는 잠재적 인 악의적 행위자를 식별하고 표적으로 삼고 있음을 알고 있습니다.”

전 CIA 대테러 분석가이자 여러 국가 안보 중심 싱크 탱크의 현직 동료 인 Yaya Fanusie는 그다지 인상적이지 않았습니다. 규제 암호 화폐의 증가에 대해 Fanusie는 Cointelegraph에 말했다, "그것은 느린 화상이었다 […] 아마 속도를 얻는 관점에서 문제가있을 것이다."

문제가있는 것으로 판명 된 것은 부분적으로 암호 화폐의 본질입니다. 산업으로서 매우 빠르게 적응하는 것입니다. Policy 4.0의 CEO 인 Tanvi Ratner는 OFAC의 암호화 리소스에 대해 다음과 같이 언급했습니다.

“그들은 아주 잘 갖추어져 있습니다. 거래를 마스킹하는 데있어 혁신의 속도에 뒤처 질뿐입니다.”

OFAC의 고객 추적을 위해 암호 화폐 거래소 및 업계 플레이어에 의존

OFAC의 확립 된 관행은 미국에서 운영되는 금융 기관이 제재 위반을 찾는 데 최전선 역할을 할 것을 요구합니다. OFAC는 거래 자체를 적극적으로 추적 할 때 리소스가 제한되어 있습니다..

"신화를 떨쳐 버릴 수 있을지도 몰라요. 정부가 들어오고 나가는 일에 집중해야하는 것은 그리 많지 않습니다.," Yaya Fanusie 설명. "타인에게 의존해야하고, 무언가를 신고하는 거래소에 의존해야하고, 조사 기자에게 의존해야합니다.."

규제 당국은 자금 세탁 방지 (AML)를 기대하고 암호화 공간에서 기업의 테러리즘 자금 조달 (CFT) 프로그램에 대응하는 데있어 놀라운 통일성을 보여주었습니다. 이러한 조치는 이미 전통적인 금융 기관에 익숙하지만 항상 암호화에 맞지 않는 메커니즘을 포함합니다. 암호 화폐에 대한 논쟁의 큰 부분은 거래 속도, 전통적인 금융에서 제외 된 사람들에 대한 접근성, 국경을 넘기 쉬운 것입니다. 이는 제재와 같은 전통적인 통제에 반대되는 특성입니다..

민주주의 방어 재단의 연구 책임자 인 David Adesnik은 OFAC가 암호 화폐 제재를 시행하기위한 기존 법률에 의존하고 있다고 말했습니다.“법령이 아직 조정되었는지 확실하지 않습니다. 재무부는 이미 책에있는 것을 사용하려고 더 노력하고 있습니다. “

암호 화폐 거래소 Bittrex의 규정 준수 책임자 인 John Roth는 다음과 같이 동의했습니다.

“암호화에 대한 OFAC의 접근 방식은 법정 화폐와 거의 동일합니다. OFAC는 지정하지만 거래소가 금지 된 사람 / 국가와의 거래를 방지하는 프로그램을 갖추고있을 것으로 기대합니다. […] 전통적인 은행과 크게 다르지 않습니다.”

OFAC의 개방성에 대해 긍정적 인 반면, Roth는 암호 화폐에 고집이 있다는 데 동의했습니다.“요구 사항이 분명하다고 생각합니다. 문제는 이러한 요구 사항을 암호 화폐의 고유 한 특성에 맞게 조정하는 것입니다.”

Roth의 논평은 Bittrex의 OFAC 역사를 고려할 때 특히 유용합니다. Bittrex는 11 월에 OFAC 라이선스를 받기 전에 2 년 동안이란 계정을 동결했다. 재무부가 특별히 지정한 국민과는 달리 명부, OFAC와 Bitttrex가이 분쟁을 해결 한 방법에 대한 세부 정보는 공개되지 않았습니다..

이 주제에 대한 전문가와의 대화에서 Chainalysis 및 Elliptic과 같은 블록 체인 분석 회사의 이름이 자주 등장했습니다. 특히 Chainalysis는 의심스러운 거래에 대한 블록 체인을 조사하면서 정부 관리와 협력하면서 중요성이 커졌습니다. 이 회사는 IRS, 마약 단속 국, 이민 및 관세 단속과 상설 계약을 맺고 있습니다. 3 월 9 일부터 Chainalysis 그물 최근 몇 달 동안 FBI와 110 만 달러 이상 계약.

정부 기관이이 기술을 처음 접할 수 있지만 암호화 중앙 회사조차도 규제 의무에 대처하기 위해 Chainalysis와 같은 회사의 도움을 받아야합니다. Roth는 다음과 같이 언급했습니다.

“모든 미국 거래소는 블록 체인을 샅샅이 뒤져 이러한 종류의 고객에 대한 링크를 찾고 다른 내부 통제를하는 동일한 서비스 (Chainalysis 및 Elliptic)를 사용합니다.”

규정 준수 요구 사항이 높아짐에 따라 암호 화폐 거래소 및 기타 기업이 정부가 승인 한 블록 체인 분석 회사에 몰려 가고 있습니다. Chainalysis의 담당자는 Cointelegraph에 대한 규정 준수 문제 속에서 회사의 성공에 대해 설명했습니다.

“지난 2 년 동안 고객 수를 290 % 늘 렸으며 새로운 암호 화폐 거래소 고객이 우리 기술을 채택한 가장 큰 이유로 규정 준수를 언급했습니다.”

현재 접근 방식의 문제점 : 우리가 더 안전합니까 아니면 암호 화폐 운영을 국가 밖으로 밀어내는 것입니까??

모든 종류의 보안 문제와 마찬가지로 예방 조치가 효과가 있다면 과잉 반응처럼 보일 것입니다. 그러나 이러한 안전 장치는 실제로 선의를 가진 독립 체를 처벌하는 동시에 가장 위협적인 기술적 과제에 대처하지 못할 수 있습니다..

코인 텔레그래프는 이전에이란 광산업에 대한 미국의 제재 문제에 대해 보도했습니다. 이는 궁극적으로이란 광부들에게는 불편할 수 있지만 재무부의 기술적 범위를 넘어서는 이니셔티브입니다..

또 다른 기술적 인 질문은 Monero (XMR) 및 대시 (대시). 주제에 대해 Fanusie는, "아직 아무도 깨지 않은 것 같아요."

블록 체인 분석 회사는 아직 프라이버시 코인의 거래를 지속적으로 추적 할 수있는 소프트웨어를 개발하지 못했습니다. 한 회사의 CEO 인 Ciphertrace는 암호화 금융을 은행과 동일한 방식으로 처리하면 OFAC가 다음 사항을 이해하지 못하는 개인 정보 토큰으로 사용자를 밀어 넣을 것이라고 예측했습니다.

“우리가 이러한 비익 명화를 더 많이 얻고 은행 업무와 비슷 해짐에 따라 의도하지 않은 결과는 이러한 개인 정보 보호 강화 코인을 사용하려는 공동 노력이있을 것이라고 생각합니다.”

이 보안 논쟁의 다른 측면은 비즈니스에 미치는 영향입니다. 증가하는 규제와 기대가 거래소에 피해를 입혔다는 것은 의심의 여지가 없습니다. 지난주 IRS에서 열린 행사에서 Coinbase와 Kraken의 대표자들은 규제 기관의 과도한 조사가 수익에 영향을 미치고 있다고 주장했습니다..

OFAC 기대치를 준수하는 것은 미국에서 운영하려는 모든 암호화 교환에 필수적이며 추가 법률 팀과 외부 계약이 필요합니다. John Roth가 말했듯이 :

“규격을 준수하는 암호 화폐 거래소에는 전담 컴플라이언스 부서가 절대적으로 필요하며 악의적 인 행위자와 비즈니스를 수행하지 않도록하는 데 필요한 타사 도구의 종류가 필요합니다. 이것은 미국에서 사업을하기위한 입장료이며 대부분의 암호 화폐 회사는 그것을 이해합니다. 그렇지 않다면 위험이 크다고 생각합니다.”

그리고 변경되고 공개적으로 항상 명확하지 않은 OFAC의 요구 사항을 추적하는 데 필요한 비용은 대규모 거래소에 대한 단순한 성가심 일 수 있지만 새로운 플레이어에게는 견딜 수없는 비용이 될 수 있습니다. 결과적으로 일어나는 일은 간단합니다..

바이 낸스는 작년에 미국을 떠났고, 바이 낸스 US를 설립하여 미국 내에서 훨씬 더 제한된 서비스를 제공했습니다. 최근에는 암호 화폐 거래소 Digitex가 데이터 유출 이후 모든 KYC 요구 사항을 거부했습니다. 안에 비디오 변경 사항을 발표하면서 Digitex의 CEO Adam Todd는 소비자 데이터 보호를 희생하면서 이러한 정보를 기대하는 미국 당국을 명시 적으로 불렀습니다..

미국이 세계 최대 경제 국일 수 있지만, 해외 거래소를 밀어내는 것이 반드시 문제를 해결하는 것은 아닙니다. 암호화를 사용하는 악의적 인 행위자는 규제 차익 거래를 조작하여 규제가 가장 적은 형태로 자금을 유입 할 수 있습니다. OFAC의 공격적인 기대에 가장 취약한 당사자는 합법적으로 운영하려는 거래소입니다..

이러한 조치는 단기적으로 주요 거래소와 기업에 피해를주는 것 외에도 암호화 서비스에 대한 미국의 접근을 분명히 제한합니다. 장기적인 관점에서, 압도적 인 제재는 미국에 우호적 인 국가조차도 미국이 단순히 일부가 아닌 경제 시스템에서 운영하도록 장려 할 수 있습니다. 경제 성장과 향후 제재의 효과를 제한 할 수 있습니다..

글로벌 경제 시스템을 소외시키는 미국의 과도한 접근

미국에 대한 위험은 암호화를 넘어서 확장됩니다. 1 월에 이코노미스트는 출판 공격적인 제재와 경제 전쟁으로 인해 국제 시장이 달러를 포기할 수 있다는 경고.

이란 계정에 대한 Bittrex의 동결 사례로 돌아가서, OFAC의 분노에 대한 두려움으로 인해 Bittrex는 OFAC 자체가 대상에 대한 법적 수단이 없었을이란 계정에 대한 액세스를 차단했습니다.. "이러한 거래에 관여하는이란 인은 테헤란의 엄마와 팝 상인 일 뿐이라고 가정 해 보겠습니다.," 에릭 로버가 말했다, "미국 정부는 실제로 자산을 차단할 법적 권한이 없습니다.."

거래소를 사용하여 법적 구속을 회피하는 것은이란 시민들이 잠재적으로 저축의 상당 부분을 갑자기 잃어버린이란 시민의 마음을 사로 잡는 방법이 아니며, 미국 자본주의의 장려 된 이상을 잘 반영하지도 않습니다..

Lorber는 해외 관할권, 심지어 미국과 동맹을 맺은 국가에서도 OFAC의 영향력을 행사할 수있는 능력의 한계를 계속 설명했습니다.. "유럽 ​​회사이고 유럽 금융 기관에 돈을 송금하는이란 SDN이있는 경우 해당 유럽 금융 기관은 해당 자금을 차단할 법적 권한이 없을 수 있습니다.," Lorber가 말했다.

최근에 쓴 Tanvi Ratna 조각 “이란은 트럼프를 이길 수있는 비트 코인 전략을 갖고있다”라는 외교 정책을 위해 지속적인 제재를위한 국제적지지를 모으는 데있어 미국이 직면 한 문제에 대해 자세히 설명했습니다.

“미국은 일방적으로 입장을 바꾸었고 다른 사람들은 반드시 따라 가기를 원하지 않습니다. 일방적으로 제재를 가할 수 없습니다. […] 모두가이란에 의해 무관심하거나 위협 받지도 않습니다. 이란에 대한 유럽인, 중국인, 인도인의 태도를보세요.”

제재 계획에서 크립토의 역할

OFAC 제재의 광범위한 무기고 내에서 cryptocurrency는 작은 플레이어입니다. 그러나 그것은 그 역동 성과 국경에 대한 속도와 무관심을 포함하여 근본적인 장점 중 일부로 유명합니다. Cryptocurrencies는 또한 미국이 국제 지불을위한 SWIFT와 같은 정치적 이익을 위해 사용했던 금융 시스템에 대한 분명한 도전을 나타냅니다..

향후 몇 년은 미국 재무부와 암호 화폐의 관계뿐만 아니라 변화하는 금융 시스템에 적응할 수있는 능력을 확립하는 데 중요 할 것입니다. 이러한 측면에서 암호화에 대한 OFAC의 반응은 혁신에 대한 우선 순위와 편안함을 측정하는 중요한 지표가 될 것입니다..

Cointelegraph는 OFAC에 여러 번 연락했지만 사무실은 응답하지 않았습니다. 이 기사는 그들의 논평과 함께 업데이트 될 것입니다..