FATF AML 규정 : 암호화 산업이 여행 규칙에 적응할 수 있습니까?

규제 당국은 암호 화폐를 단속하고 있으며 전 세계 기업들이 부담을 느끼고 있습니다. 6 월 말, 전 세계에서 가장 권위있는 규제 기관 중 하나 인 FATF (Financial Action Task Force)가 디지털 자산 규제 방법에 대한 새로운 지침을 발표했습니다..

FATF 권장 사항은 법적 구속력이 없지만 G-20은이를 사용하여 자금 세탁 방지 (AML)를위한 암호 화폐를 규제한다고 밝혔습니다. 등급을 올리지 못한 기업의 경우 이는 수익성있는 국제 시장에서 쫓겨 난 것을 의미 할 수 있습니다. 아직 처벌 조치가 부과되지 않았지만 기업과 암호 화폐 거래소 모두 빠르게 행동하고 있습니다.

FATF 지침은 무엇입니까?

이제 여행 규칙으로 알려진 FATF 지침 규제 기관과 VASP (Virtual Asset Service Provider), 즉 전 세계 여러 국가의 거래소가 거래 중에 개인 데이터를 수집하고 공유하도록 요구합니다. 권장 사항은 일반적으로 은행 업계가 담당하는 암호 화폐 부문에 동일한 표준을 부과합니다..

암호 화폐 규제는 암호 화폐 커뮤니티에서 뜨거운 논란이되고있는 문제이지만, FATF 가이드 라인 개정은 VASP가 고객의 개인 데이터를 공유하도록 강요하기 때문에 평소보다 더 논란이 많은 것으로 판명되었습니다. 현재 많은 거래소 및 지갑 제공 업체가 고객에게 신원 확인을 요청하지만 암호 화폐를 사용하는 거래는 대부분 익명입니다. 지불은 블록 체인에 기록되지만 개인 정보는 프로세스에서 공개되지 않습니다..

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일부 비평가들에게 암호 화폐의 익명 성은 범죄 활동을 수행하는 데 완벽한 도구가됩니다. 그럼에도 불구하고 코인 텔레그래프가 이전에보고 한 바와 같이 암호 화폐 사용으로 인한 불법 행위의 수준은 현금에 의해 약화되며 거래소와 지갑 제공 업체 모두 일반적으로 당국과 협력합니다..

FATF는 현지 당국과 VASP에 여행 규칙을 준수하는 적절한 규제 프레임 워크를 형성하기 위해 1 년을 제공했습니다. 이미 4 개월이지나면서 솔루션을 찾아야하는 VASP에 대한 압력이 가중되고 있습니다..

프라이버시 코인에 대한 희망이 산산조각났다?

프라이버시 코인은 사용자 데이터를 숨기는 암호 화폐입니다. 그들은 시장에서 가장 논란이 많은 지불 방법 중 하나입니다. 일부 코인은 사용자 신원을 숨기고 다른 코인은 지갑에 보관 및 거래되는 암호 화폐의 양을 숨기는 데까지 이릅니다..

일부에게 그러한 정보를 은폐해야하는 필요성은 코인이 불법 활동, 특히 다크 넷에서 불법 약물을 사고 팔거나 잠재적으로 테러 활동을 지원한다는 증거입니다. 기술 옹호자들에게는 개인 재정의 자율성과 국가 감시없이 운영하는 것이 중요합니다..

그러나 새로운 FATF 지침은 모든 것을 변경하도록 설정되었습니다. VASP가 새로운 규정을 준수하기위한 기한이 아직 몇 달 남았지 만 프라이버시 코인은 이미 열기를 느끼기 시작했습니다..

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이달 초, 4 대 암호 화폐 거래소 중 하나 인 OKex는 FATF 지침을 준수하여 전 세계 컴플라이언스 정책을 표준화 할 자체 규제 조직의 출범을 발표했습니다. 한국 거래 플랫폼의 현지 부서는 새로운 지침을 인용하여 5 개의 주요 프라이버시 코인을 삭제했습니다..

Dash Core Group의 CEO 인 Ryan Taylor는 Cointelegraph에 FATF가 글로벌 영향력을 누리고 있지만 적절한 법률을 작성해야 할 책임은 여전히 ​​지방 당국에 있으며, 이는 여행 규칙의 구현이 불균등 할 가능성이 있음을 의미한다고 말했습니다.

“지금까지 거래소는 FAFT가 제시 한 권장 사항을 처리하기 위해 준비하고있는 것으로 보입니다. 그러나 FATF 지침은 전 세계의 지역 관할권에서 구현되어야하며 해당 관할권은 의심 할 여지없이 지침에 따라 다르게 행동 할 것이기 때문에 거래소는 충족해야 할 특정 요구 사항을 이해하기 위해 고군분투하고 있습니다. 지금은 추측 게임입니다.”

Taylor는 FATF 지침이 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 기회로 인식되는 것을 단속하려는 시도라고 자신의 견해를 설명했지만,“개인 정보 보호 강화 기능을 사용하는 대다수의 사람들은 사적인 활동을 촉진하기위한 것이 아니라 개인 정보 보호.”

모든 프라이버시 코인이 동일한 수준의 익명 성을 제공하는 것은 아닙니다. FATF 지침은 개인 정보 보호에 중점을 둔 동전에 가장 문제가있는 것처럼 보이지만 Taylor는 여행 규칙에서 가장 비밀스러운 옵션 만 위험에 처해 있다고 설명했습니다.

“개인 정보 보호와 익명 성은 이진법이 아니라 스펙트럼입니다. 코인 믹싱 지갑은 비트 코인 및 대시 구현과 같은 투명한 블록 체인을 위해 구축 될 수 있으며 이러한 옵션은 블록 체인의 투명한 특성을 변경할 필요가 없습니다. […] 옵션의 다양성과 다양한 관할권에서 이러한 옵션의 다른 처리 방식을 감안할 때 가장 익명의 구현 중 일부만 위험에 처해 있음이 분명합니다.”

Taylor는 Dash가 새로운 규제 표준을 준수 할 수 있지만 완전한 익명 성을 제공하는 암호 화폐는 FATF에서 요구하는 데이터를 준수하지 못할 수 있다고 결론지었습니다..

여행 규칙은 경쟁의 장을 평평하게 할 수 있습니다

암호 화폐 자체가 여행 규칙에서 위험에 처한 유일한 개체는 아닙니다. 거래소는 수천 명의 투자자가 암호 화폐를 사고 파는 허브입니다. 암호 화폐는 중개자없이 P2P 거래를 가능하게하지만 거래소는 건강하고 접근 가능한 암호 화폐 부문의 중요한 부분을 형성합니다..

Cointelegraph는 미국 암호 화폐 거래소 Bittrex의 최고 준수 및 윤리 책임자 인 John Roth에게 변경 사항이 거래 플랫폼에 미치는 영향에 대해 이야기했습니다. Roth에 따르면 지침은 FATF의 긴 일련의 권장 사항 중 가장 최근에 나온 것입니다.

“새로운 기술에 대한 새로운 지침은 놀라운 일이 아닙니다. 업계는 현재 규정을 준수하고 규제를받는 거래소와 그렇지 않은 거래소로 나뉩니다. FATF가 공간에주는 관심이 비준수 거래소가 주류에 합류하도록 강요하기를 바랍니다. 현재 상당한 비용을 감수하기로 선택한 거래소는 글로벌 시장에서 경쟁적으로 불리한 상황에 처해 있습니다. 균일하게 시행되는 균일 한 규칙은 경쟁의 장을 평평하게 할 것입니다.”

Roth는 FATF 지침이 거래소 간의 규정 준수에 대해보다 표준화 된 접근 방식을 가져올 수 있음을 인정하면서 코인 텔레그래프에 “범죄 행위자는 자금 세탁에 참여하기 위해 거래소를 사용할 필요가 없으며 실제로 멀리 떨어져있는 것이 좋습니다.”라고 말했습니다.

그는 또한 규제 당국이 암호 화폐가 작동하는 방식에 대한 몇 가지 근본적인 진실을 무시하고 있으며 거래는 블록 체인에서 쉽게 추적 할 수 있으며 분석 도구를 사용하여 추적 할 수 있다고 덧붙였습니다.

“이는 규정을 준수하는 거래소와 정직한 행위자가 규칙과 관련된 비용과 비 효율성을 부담하지만 범죄 행위자는 마우스 클릭 한 번으로 요구 사항을 우회 할 수 있음을 의미합니다. 자금 세탁에 대한 실제 문제를 해결하지 않고도 규정 준수 비용과 복잡성이 증가합니다. ”

FATF는 VASP에 1 년의 기한을 정했지만 Roth는 업계의 다양성과 필요한 정보를 수집하는 새로운 방법의 잠재적 인 비용으로 인해 적절한 솔루션이 더 오래 걸릴 수 있다고 말했습니다.

“업계에서 현재 우리와 다른 거래소가 해결책을 논의하고있는 문제인 여행 규칙을 준수하는 사람은 없습니다. 여기서 문제는 솔루션이 업계의 합의를 필요로하고 데이터의 속도와 양을 처리하기 위해 새롭고 테스트되지 않은 솔루션을 사용해야한다는 것입니다.”

Bitpanda CEO는 법적 명확성을 요구합니다

6 월에 글로벌 거래소 서비스를 시작한 빈에 기반을 둔 암호화 폐인 Bitpanda는 FATF 지침이 업계에 미칠 수있는 잠재적 인 영향을 경계합니다. Bitpanda CEO Eric Demuth는 Cointelegraph에 충격파가 광범위하게 퍼질 가능성이 있지만 업계가 적응하기에 좋은 위치에 있다고 믿고 있다고 말했습니다.“이러한 규칙과 등록 요건은 실제로 좋은 것입니다. 이와 관련하여 여전히 우리가 놓치는 것은 법적 명확성입니다.” 그는 계속해서 다음을 추가했습니다.

“우리는 FATF와 다른 모든 규제 기관이 그러한 규칙을 설정하기 전에 먼저 기술적 타당성을 확인하도록 강력히 촉구합니다. 산업, 특히 글로벌 수준에 미치는 영향은 아직 명확하지 않습니다. 기술적 인 관점에서 규정 준수가 가능해야하며이를 달성 할 수있는 명확한 방법이 아직 없습니다.”

이것이 업계의 소규모 업체에 미칠 수있는 영향과 관련하여 Demuth는 소규모로 운영되는 기업이 반 국가 정신을 개발하도록 장려 할 수 있다고 Cointelegraph에 설명했습니다.

“저희는 소규모 플레이어가 질식하거나 라이선스없이 서비스를 제공한다는 의미에서 ‘어두운면’으로가는 것으로 추정합니다. 이런 일이 발생하면 해당 VASP는 규칙을 고수하는 모든 인센티브를 잃게되며 이러한 규칙 만 위반하여 중단되지 않을 수 있습니다. 이것은 과거의 크립토 시대와 같은 상황으로 이어질 수 있습니다. 현재 대부분의 VASP는 규칙을 고수하려고합니다.”

Demuth는 여행 규칙에 대한 그의 의구심을 표명했지만, 그는 전체적으로 암호 화폐 부문의 규제에 반대하지 않습니다. Demuth는 증권 및 암호화 자산에 대한 투자를 인정하는 동안 규제되어야하지만 다른 제한은 건전한 암호 화폐 부문에 도움이되지 않는다고 말했습니다. “새로운 규칙을 제정하기 전에 업계의 의견을 들어야합니다.”

마찬가지로 런던에있는 암호 화폐 거래소 CEX.IO의 규제 업무 고문 인 Serhii Mokhniev는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“성공하려면 규제가 적절하고 합리적이며 비례 적이어야합니다. 과도한 규제는 규제가 전혀없는 것보다 더 나쁠 수 있습니다. 규제 부담이 기업이나 아이디어가 대중에게 소개되기 전에 죽을 수도 있기 때문입니다.”

모래에 선을 그릴 시간

암호 화폐의 폭 넓은 채택이 가능하고 미래 투자자를 보호하기 위해서는 규제가 필요합니다. 그러나 질문은 남아 있습니다. 누구의 조건에 대한 규제인가? 회사와 거래소 모두 규제의 필요성에 대해 립 서비스를 제공하는 것으로 잘 알려져 있습니다..

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산업 전반에 걸쳐 테러 자금 조달을 방지하고 자금 세탁을 근절하기위한 조치를 취해야한다는 합의가 있습니다. 이 외에도 업계 전체에 대한 명확한 방향이 없습니다..

FATF의 여행 규칙은 규제, 기술 및 개인 정보 사이의 경계를 설정할 때가 왔다는 신호입니다. 그러나 아직 명확하지 않은 것은 그 선을 어디에 그려야 하는가입니다. 현재로서는 대부분의 개인 통화 만이 심각한 실존 적 위기에 직면 해 있습니다. 시간이 빨리 다가옴에 따라 VASP는 다가오는 규정을 협상하는 방법에 대해 여전히 머리를 긁적입니다. 준수하지 않는 사람들은 추위에 빠져들 것입니다..