미국 당국은 등록되지 않은 암호 화폐 거래소에서 시민들을 막으려합니다.

많은 해외 ​​암호 화폐 거래소는 미국 상인을 고객으로 삼는 것을 기쁘게 생각하지만, 요즘 미국 거주자들은“위험 : 고전압!”이라는 문구를 목에 걸고있을 수도 있습니다.

적어도 10 월 1 일부터 미국 상품 선물 거래위원회가 세이셸에 등록 된 BitMEX에 미국 거주자를 모집하여 상품 거래법을 위반했다고 불만을 제기 한 이후로 그랬습니다.. 따라 “BitMEX는 어떠한 자격으로도 CFTC에 등록 된 적이 없으며 법률 및 규정을 준수하지 않았습니다.” 이것은 자금 세탁, 조작 거래 및 기타 불법 활동을 감시하려는 미국 규제 기관에 심각한 문제를 제기합니다..

일부 사람들은 불만을 미국 암호화 시행의 전환점으로 간주했습니다. 로펌 Ballard Spahr LLC에 따르면 시연 “CFTC는 적절한 등록없이 미국에서 주문을 요청하는 거래 플랫폼과 거래소를 지속적으로 적극적으로 추구하고 있습니다.” 이 규칙은 수년 동안 책에 나와 있었지만 시행은 불분명했습니다..

일부는 BitMEX 불만을 일회성 행동으로 보았습니다. 더 큰 암호 화폐에 지속적인 영향을 미치지 않을 것 같습니다. 이 회사는 미국 IP 주소에 대한 몇 가지 제어 권한이 있었지만 정확히 규정 준수 모델이 아니 었습니다. ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ (안타깝게도 이것들은 돌아 다니기 쉬웠습니다.)“BitMEX는 경영진이 고객을 훔친다는 것에 대해 자주 자랑하는 불법 카지노입니다. 의심 할 여지없이 당국은 오랫동안 그들에게 붙어 있고, 그저 붙을 수있는 무언가를 찾고있었습니다. ” 썼다 분석 회사 Quantum Economics의 창립자 인 Mati Greenspan이 일간 뉴스 레터에 실었습니다. 그러나 다른 사람들은 해외 암호 화폐 거래소가 이미 방식을 바꾸고 있다고 생각합니다. Chainalysis의 글로벌 정책 책임자 인 Jesse Spiro는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“미국 고객을 유치하는 미등록 외환 거래가 더 흔했습니다. […] 많은 국제 거래소는 고객이 어디에서 왔는지 신경 쓰지 않았지만 최근에는 미국 규제 조치의 위협을 감안하여 미국 고객에 대한 서비스를 중단했습니다. “

일부 미국 플레이어는 이러한 상황이 암호화 규제에 대한 지속적인 모호성과 불확실성의 일부일 뿐이라고 말합니다. 예를 들어 Ripple CEO 인 Brad Garlinghouse는 최근 그의 회사가 규제 혼란으로 인해 XRP 관련 서비스에 대한 잠재적 미국 기반 고객을 잃고 있다고 말했습니다. 따라서 그는 회사가 샌프란시스코에 있지만 고객의 95 %가 해외에 있다고 주장했습니다..

Laush는 그 성명서에 진실이있을 수 있다고 지적했습니다.“Ripple의 CEO는 요점이 있습니다. 미국에서 AML을 준수하는 것은 매우 어렵습니다. 이것이 Ripple이 미국 규제 분야에 들어가기를 원하지 않는 이유입니다.” 한편 Wagster는 미국 법이 블록 체인 기술의 급속한 발전에 보조를 맞추지 못했다는 점을 인정했습니다. 판례법과 규정은 밝은 규칙을 허용합니다.”

그러나 Spiro는 미국 규제 기관이 게임을 개선했다고 믿습니다.“일반적으로 미국 규제 기관은 가상 자산, 공간의 공급 업체 및 블록 체인 분석 방법에 대해 더 많이 알고 있습니다. 그들은 이제 더 일관되게 규정을 시행하고 있습니다. ” 한편 Wagster는 다음과 같이 덧붙였습니다.

“우리. 규제 당국은 미국 거주자의 투자 또는 참여를 허용하는 교환 및 프로토콜을 추적하기 위해 장군 관할권을 사용하는 것을 피하지 않았으며, 이러한 집행 조치가 계속 될 것으로 기대합니다.”

G20 국가는 단속하고 있습니다

최근 규제되지 않은 거래소에 열을 올리고있는 것은 미국 뿐만이 아닙니다. 블록 체인 인텔리전스 회사 인 CipherTrace의 수석 재무 분석가 인 John Jefferies는 Cointelegraph에 “대부분의 G20 국가가 단속하고 있으며 2023 년에 전 세계적으로 집행 조치가 증가 할 것으로 예상합니다.”라고 말했습니다. 그는 또한 BitMEX 사례에 대한 자신의 생각을 추가했습니다.

“이것은 거래소가 FinCEN에 등록해야하며 미국 사람과 거래하는 경우 미국 자금 세탁 방지 (AML) 규정을 준수해야한다는 재무부의 입장을 반영합니다.”

유럽에서도“같은 일이 일어나고있다”고 신원 확인 솔루션 제공 업체 인 GetID의 CEO 인 Dmitri Laush가 동의했습니다. “예를 들어 온라인 거래소 통합 업체 Bestchange는 최근 러시아 법원의 결정으로 인해 차단되었습니다. 당국은 통합 업체가 사기 사기에 연루되어 있다고 가정했습니다.”라고 그는 Cointelegraph에 말했습니다..

하지만 예를 들어 해외 거래소 (대부분 아주 작은 규모)가 고객이 미국 거주자인지 에스토니아 거주자인지 실제로 아는 것이 어렵지 않습니까? 이것이 “구매자주의”문제처럼 취급되지 않아야합니다.?

“거래소에서 사용자가 미국 거주자인지 확인하는 것은 전혀 어렵지 않습니다. 그들은 다큐멘터리 증거를 요청하고 요구하기 만하면됩니다.”라고 Frost Brown Todd LLC의 변호사 인 John Wagster는 Cointelegraph에 말했습니다. 그는“미국 규제 기관은 거주자가 투자하는 전 세계 어느 곳에서나 미국 거주자의 투자에 대한 관할권을 주장합니다. “

Laush는 “적절한 KYC 공급자가 있으면 매우 쉽습니다.”라고 Laush는 덧붙였습니다. “신분증이 진짜인지 가짜 인지도 적절한 신원 확인으로 인식 할 수 있으므로 사람이 자신이 보낸 사람이 아닌 것처럼 가장 할 수있는 기회가 없습니다. 미국”

즉, 전 세계의 많은 사람들이 신분증이 없기 때문에 미국 이외의 거주자가 미국 시민이 아님을 증명하는 것이 때때로 문제가 될 수 있습니다. 외환 거래소는 종종 일이 그렇게 간단하지 않다고 말합니다. 최근 바이 낸스 CEO Changpeng Zhao 말했다 Bloomberg는 자신의 거래소가 Binance의 플랫폼에서 거래하는 미국 거주자들을 “차단하는 방식에 대해 더 현명 해져야”하며 “우리는 차단을 개선하기 위해 지속적으로 노력하고 있습니다.”라고 덧붙였습니다. Cointelegraph는 거래자가 Binance의 방어를 능가하려는 방법의 예를 Binance에 요청했지만 회사는 논평을 거부했습니다..

CFTC는 10 월 불만에서 BitMEX의 이른바 차단 노력이 기껏해야 반감이 있다고 제안했습니다. “[CEO Arthur] Hayes가 BitMEX가 미국 기반 사용자를 ‘차단’하고 있다고 썼을 때 수천 명의 미국인이 실제로 BitMEX 플랫폼에서 거래하고있었습니다.”.

미등록 거래소를 사용하는 이유?

미국 상인과 투자자가 규제되지 않은 해외 거래소를 사용하기를 원하는 이유는 무엇입니까? 미국 달러가 부족하거나 자국에서 가능한 거래소 (예 : Coinbase, Gemini)에 대한 액세스 권한이없는 것은 아닙니다. Jefferies는 “더 많은 토큰에 대한 액세스, 더 낮은 수수료, 더 적은 마찰, 익명 성 및 탈세가 몇 가지 이유입니다.”라고 대답했습니다. “Crypto는 본질적으로 국경이 없으므로 해외 거래소로 쉽게 이전 할 수 있습니다.”

Spiros는 “그들은 고위험 관할 지역의 서비스로 보내는 것과 같이 불법 법인과 거래하기 위해 규정 준수 또는 규제 감독이 적거나없는 서비스를 찾기 위해 해외 거래소를 사용할 수도 있습니다.”라고 덧붙였습니다..

Wagster는 이러한 거래소 중 상당수가이를 수용 할 용의가 있다고 제안했습니다. “많은 거래소와 프로토콜이 사용자가 익명으로 참여할 수 있다는 사실을 수용합니다. […] 다른 거래소는 암호 화폐로 지불하는 개인에 대해 KYC를 수행 할 필요가 없다는 믿음으로 명목 화폐와 달리 암호 화폐 만 허용합니다.”

교환은 무엇을 할 수 있습니까??

그동안 해외 거래소는 어떻게해야하나요? Laush는 “웹 사이트에 ‘미국 시민을 받아들이지 않습니다’라는 경고를하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 상인의 신원과 수입원을 확인해야합니다.”라고 Laush는 말했습니다..

Jefferies는 “미국 거주자가 [등록되지 않은] 거래소를 사용하지 않도록하는 한 가지 잠재적 인 접근 방식은 가상 사설망 (VPN) 액세스를 금지하는 것입니다. 이는 어색한 포함 / 제외 절충을 제시합니다.”라고 말했습니다. VPN과 Tor에서 제공하지만 그렇게하면 억압받는 국가의 개인 액세스가 비활성화됩니다. 이로 인해 일부 대규모 거래소가 별개의 미국 운영을 창출하게되었습니다.” Wagster는 “더 평판이 좋은 거래소는 어디서, 누구와 함께 운영하는지 매우 신중합니다.”라고 덧붙였습니다. 그리고 현재로서는 다음과 같습니다.

“거래량이 많은 모든 거래소는 미국 규제 기관의 조사를 받아야합니다. Binance와 같은 일부 거래소는 별도의 관할권에 별도의 법인을 설정하여 어디에 있든 현지 법률을 준수 할 수 있습니다.”