자산을 안전하게 유지 — 암호화 보험이 곧 표준이 될 수 있습니다

암호 화폐 부문이 더 많은 기관 투자자를 유치하려면 더 많은 보험 솔루션을 제공해야합니다. 이 점은 Gemini 암호 화폐 거래소가 Gemini Custody 사업을 최대 2 억 달러까지 보장하기 위해 Captive Insurance Company 인 Nakamoto Ltd.를 출범했다는 최근 뉴스와 함께 다시 시작되었습니다. 이는 전 세계 모든 암호 화폐 보관 서비스 중 가장 많은 금액입니다..

이 새로운 보험사는 Gemini의 기관 고객이 규제 요구 사항을 충족하도록 도울 것입니다. Gemini의 위험 책임자 인 Yusuf Hussain은 1 월 16 일에 Cointelegraph에 설명했습니다. 이것은“보안 우선, 규정 준수 우선이라는 Gemini의 접근 방식과 일치합니다. , 규제 친화적 인 교환 및 관리인. “

블랙 스완 이벤트

암호 화폐 부문에는 전통적인 보험을 포함한 위험 이전 솔루션이 절실히 필요하며 이는 해커와 도둑으로부터의 보호를 넘어서는 것입니다. 암호 화폐 세계가 지속적인 가격 변동성에 시달리고 있으며 사용자가 전통적인 보험사를 통하든 다른 수단을 통해서든 시장 변동에 대한 일부 보호 혜택을 누릴 수 있다는 것은 비밀이 아닙니다..

Equilibrium, DeFi 제품을위한 멀티 체인 프레임 워크, 설명 백서에서 : “암호화 커뮤니티는 DeFi 프로젝트 사용자가 블랙 스완 이벤트의 경우 자금을 돌려받을 수 있도록 보장하기 위해 신뢰할 수있는 보험 메커니즘이 필요합니다.”

블랙 스완 이벤트가 재앙적일 필요는 없습니다. 예를 들어 한국이 모든 암호 화폐 거래소를 폐쇄하기로 결정하거나 미국 규제 기관이 갑자기 비트 코인 (BTC)에 대한 망치를 낮추는 것일 수 있습니다..

이러한 선을 따라 Equilibrium은 최근 만들어진 12 월 중순 펀드 발표 당시 약 1,750 만 달러 상당의 650 만 EOS 토큰으로 자체 자본화되는 ‘특별한 시장 이벤트’로부터 스테이 블코 인 EOSDT 사용자를 보호하기위한 ‘안정성 펀드’.

Equilibrium CEO Alex Melikhov가 Cointelegraph에 설명했듯이 사용자는 EOSDT의 가격이 안정적으로 유지 될 것으로 예상하며“하지만 특별한 시장 이벤트에서는 EOS를 포함한 모든 암호 화폐의 가격이 급락 할 수 있습니다.”라고 말했습니다. ESODT 사용자는 불충분 한 담보로 인해 갑자기 포지션이 청산되고 20 %의 벌금이 부과 될 수 있습니다. Melikhov에 따르면 :

“EOS의 가치가 급락하고 전체 시스템 담보 가치가 EOSDT 공급의 총 달러 가치 아래로 떨어지도록하는 시장 충격과 같은 특이한 일이 발생하면 우리의 스마트 계약 기반 펀드가 개입하여 알고리즘 적으로 EOSDT 사용자를 보장 할 수 있습니다. 가치를 유지할 수 있습니다. “

자기 자본화 펀드

Equilibrium은 사용자 보호를 위해 자체 자본화 펀드를 구현하는 유일한 암호화 회사가 아닙니다. 2023 년 7 월, 선도적 인 암호 화폐 거래소 Binance 발표 “극단적 인 경우”에서 사용자와 자금을 보호하기 위해받은 모든 거래 수수료의 10 %를 SAFU (Safe Asset Fund for Users)에 할당하고 별도의 콜드 월렛에 보관합니다.

10 개월 후인 2023 년 5 월 해커가 7,000 개의 비트 코인을 훔 쳤을 때 극단적 인 사건이 발생했습니다. 당시 약 4100 만 달러에 달했습니다. Binance는 Cointelegraph 가보고 한 것처럼 사고를 덮기 위해 SAFU를 일종의 응급 보험으로 사용했습니다..

조심해서 진행해라

한편 전통적인 보험 회사는 암호 화폐 물에 발을 담그기 시작했습니다. 브로커 윌리스 타워스 왓슨은“지난 2 년 동안 보험사들은 암호 화폐 노출에 대한 보상을 제공하기 위해 신중하게 보험 인수 욕구를 확대했습니다. “하지만 소위 암호 화폐 커버리지는 저렴하지 않으며, 과거 손실 데이터의 부족과 함께 불안정하고 불안정한 암호 화폐 상태로 인해 인수가 여전히 어려움을 겪고 있습니다.” 브로커의 메시지는 다음과 같습니다.주의하여 진행하십시오..

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더 많은 암호 화폐 거래소와 관리인이 해커와 도둑으로부터 보호하기 위해 전통적인 보험사 및 중개인으로 전환하고 있습니다. 지난 4 월 코인베이스는 런던에 등록 된 로이드 브로커를 통해 구매 한 핫 월렛 암호 화폐 보유에 대한 2 억 5500 만 달러 한도 보험 적용 범위를 공개했다고 코인 텔레그래프가 보도했다. Gemini는 최근 Nakamoto Ltd. 출시에서 주요 브로커 Aon과 Marsh의 도움을 받았습니다..

작년 Quadriga 스캔들 이후, 암호화 보안 회사 Bitgo는 “BitGo, Inc.가 오프라인 개인 키를 100 % 보유”하는 고객의 디지털 자산을 보호하기 위해 1 억 달러 규모의 Lloyd가 인수 한 정책을 발표했습니다. 보도 자료.

“일부 보험 회사는 다른 회사보다 더 멀다”라고 암호화 커뮤니티와 협력 할 때 보험 중개인 Woodruff Sawyer와 함께 금융 기관의 부사장 겸 이사 인 Jacob Decker는 Cointelegraph에 말했습니다..

그는 계속해서 대부분의 경우 관리 팀에 암호 화폐에 대해 교육해야하며 이는 하룻밤 사이에 진행되는 과정이 아니라고 덧붙였습니다. 2 ~ 3 년이 걸릴 수 있습니다. 즉, 더 많은 통신사가 오늘 정책을 작성하기 시작했다고 BitGo가 Lloyd의 정책을 보호하는 데 도움을 준 Decker는 말했습니다..

자본을 최대한 활용?

종종 거래소는 잠재적 손실을 충당하기 위해 자본을 따로 확보하여 자체 보험을 선택했습니다. 그러나이 접근 방식에는 문제가 있습니다. Huobi의 글로벌 기관 센터 책임자 인 Lei Wang은 잠재적으로 투자 될 수있는 코인을 따로 두는 것이 자본을 가장 잘 사용하지 않는 경우가 많으며 위험은 재보험 시장에 접근하지 않고도 거래소 내에 상당히 집중되어 있습니다. 보장 조건 및 청구 절차도 전문성이 부족하기 때문에 종종 모호합니다. Wang은 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“우리는 현재 보안 위반시 대비 보호 메커니즘으로 ‘Huobi 보안 준비금’에 더 잘 사용할 수있는 20,000 개의 비트 코인을 따로 보관했습니다. 자금 조달 비용이 상당합니다.”

후 오비는 다른 보험 옵션을 탐색하는 데 관심이 있다고 Wang은 설명했다. 여기에는 분리 된 자금이 규제되고 감사 된 차량에 보관되어 잠재적으로 거래소가 재보험 시장에서 더 많은 보상을받을 수 있도록 도와 줄 수있는 포로 보험 법인을 구성하는 것이 포함됩니다. Wang은 “포로 보험 옵션에 대해 낙관적”이라고 덧붙였습니다. 표준화 및 가격 책정과 같은 세부 사항은 여전히 ​​파악해야하며 여기에서도 몇 가지주의 사항이 있습니다.

“모든 거래소에는 서로 다른 보안 메커니즘과 잠재적 인 공격 노출이 있습니다. 경쟁사와 공유 할 의사가 있다고 가정하면 각 거래소의 보안 방법을 완전히 이해하지 않고는 표준 산업 가격 모델을 마련하기 어려울 것입니다. 또한 보험을 소유하면 거래소가 보험 비용을 보상하기 위해 보안 투자를 줄일 수 있습니다.”

보험에는 한계가 있습니다

그러나 모든 것이 쉽게 보험에들 수있는 것은 아닙니다. 핫 지갑에 보관 된 암호화 자산은 보장하기 어렵고 비용이 많이 들며 “비트 코인이 0이되는 것을 보장 할 수 없습니다”라고 Decker는 덧붙였습니다. 개인 키를 잃어 버릴까 걱정하는 사용자에게 “가장 좋은 방법은 당신을 보호 할 전문 공급 업체, 당신을 온전하게 만들어 줄 회사에가는 것입니다.” 소매 투자자는 암호화 자산을 위탁하기 전에 해당 벤더의 평판과 대차 대조표를 조사하기를 원할 것입니다..

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Decker에 따르면 보험사는 위험을 평가하고 가격을 책정 할 수있는 프레임 워크가 필요하다고합니다. 이는 암호화 커뮤니티가 항상 이해하지 못하는 부분입니다. 교환의 경우 피보험자의 규제자는 누구입니까? 회사가 해당 규제 기관과 관계가 있습니까? 회사의 재정 상태는 어떻습니까? 최소한의 자본 버퍼가 있습니까? 감사 된 재무? 경영진은 누구입니까? 그들은 경험이 있습니까? 등등. Decker는 다음과 같이 요약했습니다.

“암호화를 다루는 회사의 발전은 매우 빨랐습니다. 오늘날의 암호 화폐 거래소 거래는 몇 년 전 거래와 매우 다르게 보입니다.”

Decker에 따르면 그들은 종종 재무, 최고 준법 감시인을 감사하고 문제가 발생하면 규제 기관을 찾습니다. 규정 준수가 최우선 인 경우 기업은 인수하기가 더 쉽습니다. 전반적으로“매우 긍정적입니다.”라고 Decker는 말했습니다..