Stablecoin 발행자 경고 : New York AG의 팔이 길다

뉴욕 주 항소 법원은 7 월 9 일 주 법무 장관이 iFinex 등에 대한 사기 조사를 실시했다고 확인했습니다. — i.e., iFinex, Bitfinex 및 Tether Holdings — 계속 될 수 있습니다. 이 조사가 세계에서 가장 널리 사용되는 스테이 블코 인 인 테더 (USDT)를 발행하는 회사에 대한 소송으로 이어질지 여부는 누구나 추측 할 수 있지만 그렇게한다면 규제가 더 많은 스테이 블코 인 산업을 촉진 할 수 있습니다..

Shipkevich PLLC의 암호 화폐 관련 법률 및 규제 문제를 전문으로하는 변호사 인 Felix Shipkevich는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.“뉴욕 법무 장관 NYAG는 종종 미국에서 가장 중요한 금융법 집행자로 간주됩니다.” 그는 덧붙였다:

“마틴 법에 따라 NYAG의 광범위한 조사 권한을 확대 한 최근 뉴욕 항소 법원의 판결은 뉴욕과 그 이상에서 중요한 선례입니다. 이는 마틴 법에 따른 NYAG가 귀하의 스테이 블코 인 발행 노력을 조사 할 권한이 있다는 것을 스테이 블코 인 발행자에게 경고했음을 의미합니다.”

로펌 Schiff Hardin의 파트너 인 Kayvan Sadeghi는 법원 판결이 마틴 법에 따라 증권 및 상품 사기를 기소 할 수있는 NYAG의 광범위한 권한을 확인하고 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“법원은 법무 장관이 ‘[그]가 뉴욕 법규를 위반했다고 믿을 수있는 합리적인 근거를 가지고 있고’AG가 ‘충분한 개인 관할권의 존재를 입증하는 데있어 ‘시작’이며, 그러한 부담은 소송을 제기하는 데 필요한 것보다 조사를 위해 ‘훨씬 더 가벼운 표시가 필요’합니다.”

Bitfinex Bar 미국 고객

뉴욕 주에있는 고객에게도 서비스를 제공하지 않기 때문에 iFinex는 이에 대한 NYAG의 소송을 기각해야한다고 주장했습니다. Bitfinex의 서비스 약관은 특히 2023 년 1 월에 뉴욕 고객, 2023 년 8 월에 개별 미국 고객 및 미국의 “엔티티”고객을 금지했습니다. 2023 년 8 월.

Sadeghi에 따르면 중요한 점은 뉴욕 법무 장관의주의를 끌기에 충분한 뉴욕과의 연결이 있다면“당신은 그녀의 수사 권한의 범위 밖에 있다고 주장하는 데 어려움을 겪을 것입니다. 뉴욕을 피하기 위해 조치를 취했다고 생각하는 사람은 경험 많은 집행 변호사와 함께 재평가 할 수 있습니다.”

Letitia James v. iFinex Inc. 등의 7 월 9 일 법원 명령에 대해 Bitfinex의 법률 고문 인 Stuart Hoegner는 Cointelegraph와의 인터뷰에서 다음과 같이 말했습니다. York Supreme Court, First Department. 이 과정에서 항상 그렇듯이 우리는 법원의 명령을 존중할 것입니다. 현재로서는이 문제에 대해 더 이상 언급하지 않습니다.”

8 억 5 천만 달러 손실

많은 기존 은행은 디지털 통화를 취급하는 규제되지 않거나 역외 기업과 접촉하지 않을 것이므로 2014 년에 홍콩에 본사를두고 영국령 버진 아일랜드에 등록 된 iFinex는 제 3 자 외국 법인을 사용하여 고객 입금 및 인출을 처리했습니다., 따라 7 월 9 일 법원 문서에. 그러나 NYAG가 나중에 알게 된 바와 같이 2023 년 중반 쯤쯤에 “이 법인은 iFinex에 거의 10 억 달러에 달하는 혼합 고객 및 기업 자금을 제공하는 것을 거부했습니다.” 이후 8 억 5 천만 달러가 손실 된 것으로 널리보고되었습니다..

Tether Holdings는 NYAG에 “모든 테더는 1 달러로 ‘지원’되며, 테더 보유자는 언제든지 1 달러로 교환 할 수 있습니다.”라고 진술했습니다. 나중에 iFinex는 웹 사이트에서 각 Tether가 “지정되지 않은 통화, ‘현금 등가물’및 Tether [Holdings]가 대출 한 기타 자산 및 수취인을 포함하는 Tether Holding의 ‘준비금’에 의해 뒷받침됩니다.”라고 선언했습니다. 법정 문서에 명시된 바와 같이 ‘계열사 포함’. 회사는 계열사 간에도 자금을 옮기는 것처럼 보였으며 NYAG는 2023 년 2 월에 “iFinex는 Tether Holdings로부터 9 억 달러의 신용 한도를받을 계획이었습니다.”라고 알게되었습니다.

NYAG는이 마지막 조치가 “iFinex가 심각한 재정적 문제를 겪고 있고, 테더 홀딩스의 현금 보유고가 소멸 될 것이며, 응답자들이 이러한 이벤트와 관련하여 고객을 오도했음을 나타냈다”고 우려했습니다.

따라서 NYAG는 iFinex가 추가 문서를 생성하고 Tether Holdings가 보유한 미국 달러 준비금에서 손을 떼도록 요구하는 법원 명령을 구하고 받았습니다. 주 대법원은 2023 년 4 월 24 일이 명령을 내렸고 iFinex는이를 뒤집기 위해 움직였습니다. 드디어 7 월 9 일 항소 법원은 대법원의 명령을 확인했다..

다른 스테이 블코 인 발행자의 잠재적 인 문제

또 다른 스테이 블코 인 발행자는 Tether가 Martin Act에 따라 보안을 구성하기 때문에 항소 법원이 NYAG가 Bitfinex에 대한 권한을 가지고 있다고 판결 할 수 있다고 회사가 우려하고 있다고 Cointelegraph에 기록했습니다. 이는 증권 거래위원회가 스테이 블코 인을 어떻게 보는지에 영향을 미치고, 더 큰 미국에서 스테이 블코 인 규제를 추가로 유도합니다. 발행인의 안도감을 위해 발생하지 않았습니다..

Sadeghi는 법원이 Tether가 보안인지 여부에 대한 문제에 도달하지 않았다는 데 동의했습니다. “연방법과 달리 뉴욕의 Martin Act는 상품과 증권 모두에 적용됩니다. 따라서이 구분은 법무 장관이 조사 할 수 있는지 여부와 관련이 적었습니다.” 그럼에도 불구하고 스테이 블코 인 발행 회사는 항소 법원의 판결이 여전히 “뉴욕에서 운영되는 다른 스테이 블코 인에 잠재적으로 문제가 될 수있다”고 말했다.

“다른 사기 사건과 다르지 않습니다”

모두가이 법원 결정이 중요하다는 데 동의하는 것은 아닙니다. Aviya Law의 블록 체인 책임자 인 Aviya Arika는 Cointelegraph에이 사건이 특히 스테이 블코 인 부문이나 블록 체인 산업 전반에 큰 영향을 미치지 않을 것이라고 생각했습니다. “이 사건은 블록 체인이든 다른 곳이든 다른 사기 사건과 다르지 않습니다.” 이 회사는 사용자 / 투자자에게 특정 준비금을 보유했다고 말한 것으로 알려져 있습니다. 그것은 사기로 간주 될 수 있지만 그때에도“그것이 블록 체인의 미래에 어떻게 투영되는지 모르겠습니다. 단지 한 [회사] 경영진이나 팀의 위법 행위에 관한 것입니다. ”

뉴욕 법무 장관실은 과거에 고위 정치 직으로 향하는 디딤돌이었으며, 부자와 권력자 사이에서 불법 행위를 추구하는 것은 일반 대중의 눈에 띄는 나쁜 방법이 아닙니다. Shipkevich는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.“우리는 Eliot Spitzer로 돌아가는 상당한 재정 집행 권한이 구부러지는 것을 보았습니다. 이로 인해 그는 NY의 주지사가되었습니다. 여기에서 Letitia James는 주 차원에서 암호 화폐 (및 스테이 블코 인)에 대한 관할권을 조정하여 동일한 작업을 수행하려고합니다. ” 이것은 부분적으로 iFinex를 기소하는 AG의 고집을 설명 할 수 있습니다..

법원 명령이 시장에 미치는 영향과 관련하여 Cointelegraph와 접촉 한 누구도 USDT의 패닉 매도 또는 기타 즉각적인 영향을 기대하지 않았습니다. Stasis Euro (EURS) stablecoin을 발행하는 Stasis의 CEO 인 Gregory Klumov는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“USDT의 패닉 매도는 배후에있는 회사가 자산을 잃기 시작할 때에 만 발생합니다. 현재 Tether가 무엇을 담보로 제공하는지는 아무도 모릅니다. 그것은 현금인지 암호 화폐인지, 그리고 얼마나 많은 비율로 현재 그들에게 접근 할 수 있는지 알 수 있습니다. 시장이 방에 의자가 충분하지 않다는 것을 알게되면 음악이 멈 추면 모두가 출구로 달려갑니다. 그러나 그것은 Tether가 토큰을 뒷받침하기 위해 보유하고있는 모든 것에 대한 양육권 계정을 인수하는 검사로부터 나온 것입니다.”

법원 명령과 NYAG 조사로 인해 일부 스 테이블 코인 발행자가 통지 될 수 있지만 Arika는 허용했습니다. 다른 사람의 돈을 관리하는 회사 나 전자 화폐를 발행하는 회사는 금융 라이센스가 있어야한다고 그녀는 말했다. 이는 전 세계 대부분의 지역에서 일반적이지 않다. “이 사건은 규제 된 스테이 블코 인 산업을 발전시킬 수 있습니다.” NYAG의 Tether 추구는 다른 기업가가 규제를 수용하도록 장려 할 수 있으므로 동일한 운명이 그들에게 닥치지 않습니다..

NYAG의 조치가 Tether를 무너 뜨리기까지한다면 어떨까요? 더 큰 암호화 산업은 말할 것도없이 전체 스테이 블코 인 부문을 잠재적으로 오염시키지 않겠습니까??

Tether의 문제는 보유액에 투명성이 없다는 것입니다. 스테이 블코 인이 명목 화폐로 뒷받침되지 않고 테더가 하락하는 것으로 밝혀 졌다면,“그러면 전 세계 모든 지역에서 암호 화폐 자산에 대규모 청산이있을 수 있습니다. 테더에 무슨 일이 생기면 잠시 동안 암호 화폐에서 떨어져 있어야합니다.” Sadeghi는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“이 사건이 소송으로 진행되면 수년 동안 뉴욕에서 암호 화폐 집행을 안내 할 수있는 새로운 문제들이 제기 될 것입니다. 즉, 이와 같은 조사는 종종 사건이 제기되기 전에 해결됩니다. 어느 쪽이든 암호 화폐 산업은 암호 화폐 산업에 대한 뉴욕주의 진화하는 접근 방식을 이해하기 위해 뉴욕 금융 서비스 부와 함께 New York AG를 주시해야합니다.”

Tether는이 이야기에 대한 응답으로 다음과 같은 성명을 발표했습니다. “Tether는 수개월 동안 뉴욕 법무 장관 사무실과 협력 해 왔으며 여러 차례에 걸쳐 예비금의 무결성을 입증했습니다.”