まっすぐに設定：エストニアの暗号取り締まりは悪いAML / KYCを排除します

2023年の前例のない暗号ブームの最盛期に、エストニアは欧州連合のデジタル先駆者として浮上し、暗号会社に数百のライセンスを発行しました。国の規制当局は、2023年にエストニアのe-Residency許可プログラムに基づいて暗号会社への営業許可の発行を承認するように動きました.

ザ・ e-レジデンシープログラムは政府が発行したデジタルIDとステータスであり、起業家、フリーランサー、デジタル遊牧民が海外に住んでいるときや旅行しているときにペーパーレス企業を運営および管理できるようにします。当時の緩い規則は、バルト三国に物理的に存在しない企業がライセンスを受け取ることさえ可能にしました.

その結果、3年間で1,400件以上の許可が発行されました。しかし現在、報告によると、エストニアの規制当局は、2200億ドルのマネーロンダリングに対応して、500の暗号会社のライセンスを取り消すように動きました。スキャンダル.

ブルームバーグと話している間、エストニアのファイナンシャルインテリジェンスユニットの責任者であるマディスレイマンド, 意見を述べた規制当局は、ライセンスが取り消された企業が現地の資格情報を使用して海外で不正を犯している可能性があることを懸念していました.

エストニアの暗号ブームの終わり?

ほとんどの見物人にとって、エストニア政府による動きは、暗号通貨が高リスクの投資にすぎないことをより証明しています。しかし、それでも暗号市場の規制が不十分な場合に過ぎないと信じている人もいます.

しかし、取り締まりにもかかわらず、Reimandは彼の声明の中で、そのアイデアは暗号通貨セクターを不自由にすることではなく、マネーロンダリングに関連するリスクを防ぐことであると明言しました。「これは市場を片付けるための最初のステップです。」さらに、レイマンドはコインテレグラフに次のように語った。

「金融インテリジェンスユニットは、仮想通貨プロバイダーが監督当局の規定に繰り返し従わなかった場合に、仮想通貨プロバイダーの承認を取り消すことができます。」

エストニアのライセンス：何が起こったのか?

エストニアに本拠を置くDanskeBankの支店に数千億ドルが流れたという申し立ての後、エストニアのFIUが銀行から暗号通貨会社に注意を向ける動きは、暗号通貨会社がいかに本物であるかにスポットライトを当てています。しかし、Cointelegraphとの会話で、エストニアを拠点とする金融技術弁護士であるMykola Demchukは、バルト三国による動きが2,200億ドルのマネーロンダリングスキャンダルとはほとんど関係がないことを明らかにしました。.

結局のところ、Reimandは、彼の声明でライセンスが取り消された暗号会社による不正行為を強調していませんでした。さらに、許可を取得してから6か月以内にエストニアで事業を開始できなかった企業のみが取り締まりの影響を受けました。.

さらに、レイマンド氏は、当局に違反した、認可の発行から6か月以内に操業を開始しなかった、または「認可申請時に虚偽の情報を提供した」企業のみが影響を受けると述べた。.

おそらく、数十億ドルのスキャンダルにダンスケ銀行のエストニア支店が関与したことで、エストニアの規制当局は口の中に酸っぱい味を残し、スケープゴート対策として暗号会社を取り締まることを余儀なくされました。デムチュクは、エストニアのFIUによる動きを引き起こした理由は4つしかないと考えました。

「ライセンスを取得した一部の企業は、実際にはライセンスを必要としませんでした。 2023年から2023年までの期間に存在した不明確な規制慣行のため、彼らはライセンスの取得を申請しました。」

第二に、Demchukは、規制当局の要求に応じて「6か月以内に操業を開始できなかった」と主張し、「3番目の理由はコンプライアンスです。両社はマネーロンダリング防止規制に準拠できなかったため、ライセンスは取り消されました。」デムチュク氏はまた、「エストニアには、すでに暗号化ライセンスを取得している「すぐに使える」企業を販売しているコンサルティング会社がいくつかあった」と述べた。彼は次のように結論付けました。「そのうちのいくつかは、6か月以内にそのような会社を売却できませんでした。その結果、FIUはライセンスを取り消しました。」

2023年に暗号の違法使用が増加

ダンスケ銀行が関与するマネーロンダリングスキャンダルは昨年発生しましたが、おそらくスキャンダルに対応して、エストニアの規制当局によるライセンスの取り消しは、マネーロンダリングに暗号を使用する詐欺師による進行中の試みに光を当てます.

インテリジェンス会社CipherTraceが今月初めに発表したレポートによると、2023年はマネーロンダリングで暗号通貨が多用されており、今年の初めから暗号通貨を介して吸い上げられた資金は現在14億ドルにのぼると述べています。.

関連：上昇中の暗号犯罪— 2023年の良い確率が記録破りになる

CipherTraceレポートは、マネーロンダラーが十分に確立されている低リスクの暗号交換とは対照的に、米国を拠点とするビットコインATMからの高リスクの交換を使用する傾向があることも指摘しています。その結果、専門家は、ビットコインATMのほとんどが緩いAMLとKnow Your Customerポリシーを備えているため、より大きなリスクであると結論付けています。.

暗号通貨は、悪意のある人物が使用するために法定通貨の支持者によって日常的に悪意を持っていますが、ビットコイン取引のシェアは違法行為トランザクションを追跡および識別する能力を考えると、ブロックチェーンには匿名性がないという認識が高まり、過去数年間で減少しました.

世界中の当局の見解では、暗号通貨トランザクションの疑似匿名性は、AMLおよびKYCポリシーを実装することを事実上不可能にする課題を提示します。ただし、ブロックチェーンの基盤となる機能は、この取り組みを支援する可能性があります。すべての暗号ウォレットがオンボーディング中にコンプライアンスを受ける必要がある場合、当局が違法な資金を追跡するのは簡単です。ユーザーのプライバシーに大きな影響を与えますが、そのようなソリューションは、悪意のある人物から解放された暗号業界の成長を保証することができます.

暗号中心のAMLポリシーの作成

エストニアなどの国が暗号業界向けのAMLガイドラインを十分に実装するには、暗号の分散性を考慮したオーダーメイドのソリューションを作成することが不可欠です。間違いなく、ハッカーに人気のある暗号通貨について誤った認識がある理由の1つは、ほとんどの管轄区域に、集中型金融システム用に調整されたAMLおよびKYCシステムがあることです。.

エストニアの規制当局による取り締まりが暗号業界を対象としていなかったのは明らかですが、市場を整理するための一般的な動きでしたが、規制当局にとっての課題は、暗号会社の監督のための適切なポリシーを考え出すことです、とDemchukは明確にしました：

「現在の懸念は、暗号通貨会社が当局によって適切に監督されることができるシステムを構築することです。これには、法律を遵守できない人からのライセンスの取り消しも含まれます。」

エストニアでは、変化はすでに始まっています。デムチュク氏は発言の中で、「エストニアに物理的に存在する必要がある」、「暗号通貨会社からのライセンス申請を処理するためのAML要件が厳しくなり、時間がかかる」と述べました。 Reimandは次のように明確にしました。「仮想通貨サービスプロバイダーの承認を申請するための新しい要件は、2023年3月10日から施行されています」と結論付けています。

「2023年3月10日より前に認可を受けた企業は、7月1日までに要件を満たす必要があります。これを怠り、FIUに通知しない企業の承認は、取り消されなければなりません。今日の時点で、900を超える認定仮想通貨サービスプロバイダーがあります。」