米国の制裁戦略と暗号：イランに亀裂が見られる

デジタル資産の潜在的に違法な使用を監視するための限られた経験とリソースに直面して、米国当局は制裁監視を暗号通貨取引所と業界のプレーヤーに委任します。しかし、現在の慣行は良いよりも害を及ぼしますか?

ウォッチリストを見るのは誰ですか?

米国財務省内では、外国資産管理局（OFAC）は、国が国家安全保障への脅威と見なす個人および団体を制裁する責任があります。.

今月初め、OFACは、北朝鮮の悪名高いラザルスグループのマネーロンダリングで告発された2人の中国人を追加しました。特に、OFACの指定には、これらの個人の暗号アドレスが含まれていました。これは、2023年末近くに2人を対象として最初に導入された措置です。 イラン人 制裁のために.

新たに認可されたターゲットに関して、主要なブロックチェーントランザクショントレーサーであるChainalysisのポリシー責任者であるJesse Spiroは、Cointelegraphに次のように語っています。

「この訴訟は、以前に認可された事業体であるラザロが複雑なマネーロンダリングプロセスを通じて盗まれた資金を送金するのを助けた人々に対して提起されたため、特に注目に値します。これは、財務省が高度なブロックチェーン調査手法を使用しているだけでなく、何らかの形で違法行為を助長している人々に対して行動を起こしていることを示しています。」

新しいテクノロジーに適応しますが、ゆっくり

OFACが米国の制裁下にある国での暗号の役割に警戒しているのも不思議ではありません。北朝鮮の多作な交換ハッキングプログラム、ベネズエラの（明らかにひどい）石油ペグロ、そしてイランの大統領による米国が触れることができない暗号を作成するように求める間、多くの米国当局は業界全体を反射的に疑っています.

特定の暗号ウォレットが定期的に指定されているにもかかわらず、OFACは暗号および米国政府の他の支部との直接的な関与を制限しています。従来の金融システムに慣れているため、当局はこの新しいエコシステムに適応することを強く求められてきました。.

金融完全性ネットワークの副社長、民主主義防衛財団のシニアディレクター、エリック・ローバーは、当局がこの新しい分野で懸命に働いていることを確認しました.

"過去数年間、米国政府はこれに大きな焦点を当ててきました」とローバー氏はコインテレグラフに語った。 「米国政府が何が起こっているのかについて一般的な感覚を持っていることは良い意味があります."

Jesse Spiroは、関連する金融規制当局が懸命に働いていることに同意しました。

「財務省（FinCEN、OFAC、さらにはTFFC（Terrorism Financing and Financial Crimes）の政策局）が、暗号通貨に関する作業を積極的に強化し、エコシステムを悪用する潜在的な悪意のある人物を特定して標的にしていることもわかっています。」

元CIAのテロ対策アナリストであり、現在、多くの国家安全保障に焦点を当てたシンクタンクのフェローであるYaya Fanusieは、それほど感銘を受けていませんでした。規制の暗号流暢さの上昇について、FanusieはCointelegraphに語った, "ゆっくりと燃えてきました[…]スピードを上げるという点でおそらく問題があります."

問題があることが証明されているのは、部分的には暗号の性質であり、業界として非常に迅速に適応します。 Policy4.0のCEOであるTanviRatnerは、OFACの暗号に関するリソースについて次のようにコメントしています。

「彼らは非常に設備が整っています。マスキングトランザクションの革新の速度に勝っているだけです。」

顧客を追跡するための暗号交換と業界プレーヤーへのOFACの依存

OFACの確立された慣行では、米国で営業している金融機関が制裁違反を探す最前線として行動する必要があります。トランザクション自体を積極的に追跡することになると、OFACのリソースは限られています.

"多分私は神話を払拭することができます。政府が出入りすることに集中しなければならないことはそれほど多くありません," ヤヤ・ファヌシーは説明した. "あなたは他人に頼らなければなりません、あなたは物事にフラグを立てる取引所に頼らなければなりません、あなたは調査報道記者に頼らなければなりません."

規制当局は、マネーロンダリング防止（AML）を期待し、暗号空間での企業のテロ資金調達（CFT）プログラムに対抗することで著しい一致を示しています。このような措置は、従来の金融機関ではすでによく知られていますが、暗号通貨に常に適合するとは限らないメカニズムが関係しています。暗号の議論の大部分は、取引の速度、伝統的な金融から取り残された人々へのアクセスのしやすさ、そして国境を越えることの容易さです—制裁のような伝統的な統制に反対して実行される特性.

民主主義防衛財団の研究責任者であるDavidAdesnikは、暗号通貨で制裁を実施するための既存の法律へのOFACの依存について次のように述べています。「法令がまだ適応しているかどうかはわかりません。財務省は、すでに本に載っているものをもっと使おうとしています。」

暗号交換Bittrexのコンプライアンス責任者であるJohnRothは、次のように同意しました。

「OFACの暗号化へのアプローチは、フラットとほとんど同じです。 OFACは指定しますが、取引所は禁止されている人/国との間の取引を防ぐためのプログラムを実施することを期待しています。 […]従来の銀行とそれほど違いはありません。」

OFACのオープン性については前向きですが、Rothは、暗号通貨にこだわりがあることに同意しました。「要件は明確だと思います。課題は、これらの要件を暗号通貨の独自の性質に適合させることです。」

ロスの解説は、BittrexのOFACでの歴史を考えると特に役立ちます。 Bittrexは、11月にOFACライセンスを取得する前に、物議を醸している2年間イランのアカウントを凍結しました。財務省の特別に指定された国民とは異なり リスト, OFACとBitttrexがこの紛争をどのように解決したかについての詳細は公開されていません.

このトピックに関する専門家との会話では、ChainalysisやEllipticなどのブロックチェーン分析会社の名前が頻繁に登場しました。特に連鎖分析は重要性を増しており、政府関係者が疑わしい取引のブロックチェーンを調査する際に協力しています。同社は、IRS、麻薬取締局、および移民税関局と持続的な契約を結んでいます。 3月9日現在、連鎖分析 ネット ここ数ヶ月のFBIとの契約で110万ドル以上.

政府機関はこのテクノロジーの初心者かもしれませんが、暗号通貨の中央企業でさえ、規制義務に対処するためにChainalysisのような企業からの支援を求める必要があります。ロスは次のように述べています。

「すべての米国の取引所は、ブロックチェーンを精査してそれらの種類の顧客へのリンクを探し、他の内部統制を実施するのと同じサービス（ChainalysisとElliptic）を使用しています。」

コンプライアンス要件の高まりにより、この分野の暗号通貨取引所やその他の企業が、政府が承認したブロックチェーン分析企業に急増しています。 Chainalysisの代表者は、Cointelegraphへのコンプライアンスの懸念の中で会社の成功を説明しました。

「私たちは過去2年間で顧客数を290％増やしました。新しい暗号通貨取引所の顧客は、私たちのテクノロジーを採用する最大の理由として規制コンプライアンスを挙げています。」

現在のアプローチの問題：私たちはより安全ですか、それとも単に暗号化操作を国外に押し出しますか？?

あらゆる種類のセキュリティ上の懸念と同様に、予防措置が機能する場合、それらは過剰反応のように見えます。ただし、これらのセーフガードは、最も脅威的な技術的課題に対処できずに、意図的なエンティティを実際に罰している可能性があります.

Cointelegraphは以前、イランの鉱業に打撃を与える米国の制裁の問題について報告しました。これは、イランの鉱夫にとっては不便になる可能性はありますが、最終的には財務省の技術的範囲を超えているように見えるイニシアチブです。.

もう1つの長引く技術的な質問は、Moneroのようなプライバシーコインの主題です（XMR）とダッシュ（ダッシュ）。この件に関して、ファヌシーは観察した, "私はまだ誰もそれをクラックしたとは思わない."

ブロックチェーン分析会社は、プライバシーコインのトランザクションを一貫して追跡できるソフトウェアをまだ考案していません。そのような会社の1つであるCiphertraceのCEOは、暗号通貨の資金調達を銀行と同じように扱うと、OFACが把握しにくいプライバシートークンにユーザーを押しやるだろうと予測しました。

「私たちがこの匿名化をさらに進め、銀行のようになるにつれて、これらのプライバシーが強化されたコインを使用するための協調的な努力が意図しない結果になると思います。」

このセキュリティに関する議論の反対側は、ビジネスへの影響です。規制や期待の高まりが取引所に打撃を与えていることは間違いありません。先週のIRSでのイベントで、CoinbaseとKrakenの代表者は、規制当局からの過度の精査が収益に打撃を与えていると主張しました。.

OFACの期待に準拠することは、米国で運用しようとする暗号交換にとって不可欠であり、追加の法務チームと外部契約が必要です。ジョンロスが言ったように：

「準拠した暗号交換には、悪意のある人物とビジネスを行わないようにするために必要な種類のサードパーティツールを備えた専用のコンプライアンス部門が絶対に必要です。これは米国でビジネスを行うための入場料であり、ほとんどの暗号会社はそれを理解しています。そうしないと、リスクが大きいと思います。」

また、OFACの要件を追跡するために必要な費用（変更され、公の場では必ずしも明確ではない）は、大規模な取引所にとっては単純な煩わしさかもしれませんが、新しいプレーヤーにとっては受け入れがたい費用になる可能性があります。結果として起こることは単純です：企業は去ります.

Binanceは昨年、米国を離れたことで有名であり、Binance.USを設立して、国内ではるかに制限されたサービスを提供しています。最近では、暗号交換Digitexは、データ侵害に続いてすべてのKYC要件を否認しました。で ビデオ DigitexのCEOであるAdamToddは、変更を発表し、消費者データ保護を犠牲にしてそのような情報を期待しているとして米国当局に明示的に呼びかけました。.

米国は世界最大の経済国かもしれませんが、国外に取引所を押し出すことは必ずしも問題を解決するわけではありません。暗号を使用する悪意のある人物は、規制の裁定取引を操作して、規制が最も少ない形式でお金を集めることができます。 OFACからのより積極的な期待に対して最も脆弱な当事者は、合法的に運営しようとしている取引所です。.

これらの措置は、短期的に主要な取引所や企業を傷つけるだけでなく、米国の暗号サービスへのアクセスを明らかに制限します。長期的な見方をすれば、制裁を圧倒することは、米国に友好的な国でさえ、米国が単に一部ではない経済システムで活動することを奨励する可能性があります—経済成長と将来の制裁の有効性を制限します.

世界経済システムを疎外する米国の行き過ぎ

米国へのリスクは暗号を超えて広がります。 1月、エコノミスト 公開 積極的な制裁と経済戦争が国際市場にドルを放棄するように促す可能性があることを警告する部分.

イランのアカウントでのBittrexの凍結の例に戻ると、OFACを怒らせることへの恐れから、Bittrexは、OFAC自体がターゲットとする法的手段を持っていなかったであろうイランのアカウントへのアクセスを遮断しました。. "これらの取引に関与しているイラン人は、テヘランの単なるママとポップのベンダーであるとしましょう," エリック・ローバーは言った, "米国政府は実際には彼らの資産をブロックする法的権限を持っていません."

法的な拘束を回避するために取引所を使用することは、イラン市民の心をつかむ方法ではなく、彼らの生命の節約の潜在的に主要な部分を突然失います。また、それはアメリカ資本主義の促進された理想をよく反映していません.

Lorberは、米国と同盟を結んでいる国でさえ、海外の法域で影響力を行使するOFACの能力の限界を説明し続けました。. "あなたがヨーロッパの会社で、ヨーロッパの金融機関に送金するイランのSDNがある場合、そのヨーロッパの金融機関はそれらの資金をブロックする法的権限を持っていない可能性があります," ローバーは言った.

最近書いたTanviRatna ピース 「イランはトランプを打ち負かすためのビットコイン戦略を持っている」と題された外交政策のために、継続的な制裁のための国際的な支援を集める際に米国が直面している問題について詳しく述べた。

「米国は一方的にスタンスを変え、他の人々は必ずしも一緒にプレーしたいとは思わない。一方的に制裁を課すことはできません。 […]誰もがイランに無関心で脅かされているわけでもありません。イランに対するヨーロッパ人、中国人、インド人の態度を見てください。」

制裁の壮大な計画における暗号の役割

OFAC制裁の幅広い武器の中で、暗号は小さなプレーヤーです。しかし、それはそのダイナミズムと、スピードや国境への無関心を含むいくつかの基本的な美徳の両方で注目に値します。暗号通貨はまた、国際決済のためのSWIFTのように、米国がその政治的利益のために使用してきた金融システムへの明確な課題を表しています.

今後数年間は、米国財務省と暗号通貨との関係を確立するだけでなく、変化する金融システムに適応する能力も確立するために重要になります。これらの用語では、暗号に対するOFACの反応は、その優先順位とイノベーションの快適さを評価するための重要なバロメーターになります.

CointelegraphはOFACに何度も連絡を取りましたが、オフィスは応​​答していません。この記事は、入ってきたら彼らの解説で更新されます.