新しいEUAMLコンプライアンス法は暗号業界を混乱させる可能性があります

1月10日、欧州連合の第5回マネーロンダリング防止指令（5AMLD）が正式に法制化されました。この法律は、コンプライアンス組織と法当局に抜本的な権限を与えます。しかし、オフショアパラダイスへの汚れた金の追跡は別として、法律はこれまでにない方法で暗号会社に一連の制限的な要求をもたらします.

この展開は、過去に、世界で最も裕福な人々が、長い間国民の意識に残っていた法的な灰色の領域でしっかりと機能する金融フレームワークを通じて、国境を越えて快適にお金を流用したという概念に切り込みます。.

2016年までは、そのような暗黙の取り決めは永遠に続くように見えましたが、国際金融 かわった パナマ文書のニュースが広まり始めたので。裕福で公的な個人が享受していた秘密の覆いが剥ぎ取られ、パナマの法律事務所と企業サービスプロバイダーのモサックフォンセカがさまざまな違法な目的で使用されたシェル会社を持っていたことが明らかになりました.

それ以来、国民は違法な金融活動にますます気づき、政府や法当局に犯人を取り締まるよう圧力をかけています。次に、政府は義務を課そうとしましたが、「お金を追いかける」というのは口で言うほど簡単ではありません。過去4年間で、規制当局と政府は同様に、クライアントに匿名性を提供する秘密のオフショアネットワークに注意を向けてきました。そして、彼らが暗号業界を傷つける可能性のあるルールを釘付けにした可能性があるように見えます.

5AMLD —内訳

EU全体のマネーロンダリング防止（AML）指令は、パナマ文書で世界のエリートの陰気な資金の流れが明らかになった後、最初に作成されました。 5AMLDはその最新の進化であり、ヨーロッパでのマネーロンダリングとテロ資金供与の監視の強化に続く緊急法案です。.

新しい措置は、表面上はEUの境界内のセキュリティを強化するのに役立ちますが、暗号通貨にも直接的な影響を及ぼします。 5AMLDの制定は、仮想法定紙幣取引所やカストディアンウォレットプロバイダーなどの暗号サービスプロバイダーが規制の範囲に入るのは初めてのことです。.

匿名性が暗号通貨の中心的な特徴であると固く信じている投資家のかなりの割合がありますが、この新しい法律では、デジタル通貨は法律の監視下に置かれるでしょう。ヨーロッパ全体で起こった一連の壊滅的なテロ攻撃を受けて、議員は、行われている各暗号取引の背後にいる人を知り、それが違法または致命的な目的で使用されていないことを確認できるようにしたいと考えています.

5AMLDごと ファクトシート, この法律により、法人の所有者に関する透明性が高まり、欧州の規制当局は中央の銀行口座台帳に保管されている情報にアクセスしやすくなります。.

暗号通貨ベースの企業は、新しいクライアントを登録するときにコンプライアンス対策を実装するという圧力が高まっています。 5AMLDは、マネーロンダリング防止監督者と欧州中央銀行の間の情報交換を改善することを目的とした法律により、業界全体でこの増加が見られる可能性があります。.

欧州連合は、手ごわい経済的および政治的ハブです。何億もの裕福な消費者のために、単一市場へのアクセスを求める外部の国々を含め、ビジネスの遂行方法のルールに大きな影響を与えることができます。これにより、第三世界の国々の企業が、EUを拠点とする消費者へのアクセスを継続するために、EU基準まで規制を改善するよう政府に働きかけるという現代的な現象が生まれました。.

ベンジャミン・キルシュバウム、ウィンヘラー弁護士のドイツ人弁護士 & 税理士は、そのような動的な手段は、5AMLDが世界中の国々に影響を与える可能性が高いことを意味すると説明しました。

「欧州連合は、米国に次ぐ最強の市場です。欧州連合の規則を遵守することで、平均以上の購入力を持つ5億人以上の人々にアクセスできます。したがって、スイスのような独立性の高い国でさえ、データ保護法などのほとんどのEU規制に準拠しています。」

ヨーロッパの警察は新しい法律を歓迎します

EuropolのFinancialIntelligence Unitの専門家は、新しい法律が、暗号通貨セクターに不可欠な「カストディアンウォレットプロバイダー」や「仮想通貨」などの概念の堅牢な法的定義の作成にどのように役立ったかをCointelegraphに説明し、ウォレットプロバイダーに疑わしいトランザクションを報告させます。当局：

「この種の活動に関与する法人は、デューデリジェンス措置に従い、疑わしい取引に関する情報を対応するFIUに報告する必要があります。これに基づいて、EU当局は仮想通貨の使用を監視し、暗号通貨と社会起業家の分野にバランスのとれた比例的なアプローチを提供することができます。」

Europolは、暗号通貨を含む犯罪を取り締まるのに不思議ではありません。ユーザーが盗まれた個人データや麻薬などの違法な製品に暗号通貨で支払う多くのダークネット市場を閉鎖する上で中心的な役割を果たしてきました。.

暗号通貨取引はブロックチェーン上で追跡できますが、データから個人をすぐに特定することはできません。 5AMLD以前は、この作業は通常、ブロックチェーン分析会社によって秘密裏に行われていました。ただし、新しい法律が施行されると、EU内の当局は法人に対して新しい権限を持ち、疑わしい暗号アドレスの背後にいる個人を特定するための情報を取得できます。 Europolのスポークスマンは次のように詳しく述べています。

「その情報を受け取ることで、EU情報ハブとしてのEuropolは、分析と運用の両方のサポートを向上させるだけでなく、暗号通貨を悪用している犯罪組織を解体するための調査に付加価値を提供します。」

弁護士と暗号通貨の専門家が5AMLDについて評決を下します

Winhellerの弁護士Kirschbaumは、5AMLDの影響はほとんどすべての暗号通貨取引所で感じられる可能性が高いが、このセクターで成長が続く可能性があると予測したCointelegraphに対する彼の見解を概説しました。

「取引所は、強力なKYC手順を実装する必要があります。これは、暗号通貨取引をグレーマーケットから排除するのに役立ち、銀行や機関投資家が規制の反発なしにスペースに移動するのを容易にします。そのため、スペースのボリュームが増え、今後のボラティリティが低下する可能性があります。」

PolyxのCEO兼創設者であり、最近発売されたAMLチェッカーアプリTraceerの支援者であるStan Chernukhinは、規制措置を改善し、高レベルのリスクを最小限に抑えることで、規制のギャップを埋めることで、より多くの機関投資をもたらすことができるというKirschbaumの理論を繰り返しました。 ：

「もちろん、私たちは話の始まりですが、ビットコインや他の暗号通貨の大量採用は、透明性と、犯罪的に獲得した収益を洗浄するためにそれらを使用できないことと密接に関連していると確信しています。」

5AMLDに準拠するための関連コストは高くなる可能性がありますが、コンプライアンス責任を回避するためのコストはさらに高くなります。オーストリアの金融規制当局は、法律に準拠していない企業に最大20万ユーロの罰金を科します。 Kirschbaumは、多くのEU加盟国が非準拠企業を罰する方法に取り組んでおり、罰金は企業を屈服させるほど高くなる可能性があると付け加えました。

「これらの罰金は非常に高額であるため、中小企業にとって実存的な脅威となる可能性があります。ドイツでは、今後数年間で会社の刑法が施行される予定です。」

匿名性の問題は、当面の間、議員や暗号通貨業界の影響力のある人物の間で議論の最前線に立つ可能性があります。そのようなプライバシーが可能でなければならないという哲学的な議論は別として、現実の世界では、法律は法律のままです。 KirschbaumはCointelegraphに、情報機関と司法制度が州と市民の安全を同様に保護し続けるためには、暗号通貨の匿名化が必要であると説明しました。

「情報機関または刑事検察官が保有する能力のために、暗号通貨を匿名化するための法的要件を与える必要があります。 Chainalysisのような企業は、ビットコインのようなほとんどの偽名の暗号通貨の匿名化を解除するために、すでにこれらの機関と協力しています。 Moneroのような真のプライバシーコインだけが時の試練に耐え、匿名化に抵抗するかもしれません。したがって、これらの通貨は、法的に非合法化される恐れが最もあります。」

取引所とウォレットプロバイダーは影響を感じています

多くの取引所やウォレットプロバイダーにとって、法律のニュースはほろ苦いものです。 5AMLDは、EU議員が成熟する暗号通貨業界を認識していることを示していますが、多くのユーザーにとって中心的な概念の妥協と、歓迎されない経済的負担ももたらします.

一部の企業にとって、新しいコンプライアンス規制は棺桶の最後の釘です。ほんの数年前は暗号ビジネスを運営するのが簡単でしたが、ますます混雑する市場、厳格な制限、および関連するコストにより、ビジネスはハエのように落ち込んでいます。英国を拠点とする暗号ウォレットプロバイダーのBottlePayの場合、終了は12月13日に行われ、同社は新しい法律を閉鎖の理由として直接引用しました。.

しかし、他の暗号会社は、変化するコンプライアンスの風を感知し、先制的に手順を強化したようです。マネーロンダリング防止の認定スペシャリストであり、英国を拠点とするCEX.IO取引所のEDD部門の責任者であるYehor Lastenkoは、Cointelegraphに、同社はすでに法律に完全に準拠しており、2014年からコンプライアンスポリシーを慎重に調整していると語った。

「私たちは、コンプライアンス手順と透明で信頼できるサービスを提供することの重要性を理解しています。これが、5AMLDが採用されるずっと前に必須の検証を実装した理由です。 2014年に法定紙幣関連の取引の検証を導入し、2023年12月には、暗号から暗号への取引にも検証を義務付けました。」

Elliptic暗号法医学会社のコミュニティ責任者であるDavidCarlisleはこの見解を繰り返し、EU全体の多くの会社が新しい規制措置がもたらす可能性のある歯が生える問題に十分に備えているとCointelegraphに語った。

「多くのEU暗号通貨ビジネスは、今後の実装の課題に備えており、企業が必要な規制当局の承認を確保し、継続的に準拠できるように積極的な措置を講じています。 EU全体の取引所は、規制当局が公式の監督下で運営できるように、規制当局に登録と承認のリクエストを提出しています。」

Latsenkoにとって、KYC対策は一部の顧客にとって不快なものになる可能性がありますが、暗号通貨会社に課せられるコンプライアンス要求の高まりは、より広い金融界によって真剣に受け止められ始めている成長産業のバランスの一部です。

「特に暗号通貨に付随する匿名性が多くの暗号ユーザーにとって重要な利点の1つであると考えられているため、顧客は追加のコンプライアンス対策が煩わしいと感じるかもしれません。同時に、暗号通貨取引所とウォレットプロバイダーは成熟した金融市場のプレーヤーになり、より良い体験と、最も重要なことに、顧客に安全性を提供します。」

1月末に英国はBrexitキャンペーンを終了し、EUを離脱しますが、次の「オフショア」の避難所になる可能性は低いです。 LatsenkoはCointelegraphに、ほとんどのEU指令がFATF勧告に基づいているという事実のために、英国は同様の措置を支持する可能性が高いと説明しました。

「避けられないBrexitにもかかわらず、新しい英国のマネーロンダリング規制2023は、第5回EU指令の要件を、マネーロンダリング規制2023、2000年テロ法、2002年犯罪収益法などの現地法に置き換えました。」

私はとどまるべきか、行くべきか?

新しい法律の力は広範であり、暗号通貨業界の発展に大きな影響を与えるでしょうが、企業は準拠または死ぬことを超えて、3番目の方法を選ぶことができます：オフショアへの移動。 2016年のリークの世界的な影響に関係なく、パナマは、より制限の少ない法的環境で事業を展開しようとしている企業にとって、依然として安全な避難所です。.

Deribit.com取引所の運営を担当するオランダを拠点とする企業であるDeribitB.V。は、5AMLDを回避するために、取引プラットフォームを娘企業であるDRB PanamaIncに委任すると発表しました。同社は、作成する必要のあるデータの量は禁止されていると述べた.

カーライルは、短期的な不便にもかかわらず、絶えず変化するコンプライアンスの要求に積極的に取り組む企業は、長期的には利益を上げる可能性が高いと考えています。彼は、そうしないと、企業が運営する能力を拒否される可能性があると付け加えました。

「AMLファーストの考え方を採用しているプロアクティブなビジネスは、コンプライアンスが短期的な課題をもたらす場合でも、ビジネスを繁栄させ、違法行為から保護することを期待できます。ただし、準備が整っておらず、適切なコンプライアンスの取り決めを実装するための措置を講じていない暗号ビジネスは、EU規制当局が運営に必要な承認を与えていないことに気付く可能性があります."

マルタに本拠を置くOKEx取引所の金融市場ディレクターであるレニックス・ライ氏は、Cointelegraphに対し、規制対象外の企業と規制対象企業は、課せられた法律に関係なく、同様の方法で発展することを期待していると語った。

「規制されていないものは、市場の完全性、内部統制、開示、投資家の教育と保護に関して規制された場所のように見えますが、規制されたプレーヤーは、より多くの製品、より多くの基礎となる、より多くの取引期限と商品を追加し、マージンを下げることが期待されます規制されていない交換の場合と同様の要件。」