南アフリカは、急速に成長する需要の中で難しい暗号の教訓を学びます

南アフリカの当局は、主要なビットコイン（BTC）ポンジースキームと取引活動の増加を受けて、2023年の暗号通貨スペースにさらに注意を払っているようです。その結果、南アフリカの金融セクター行動局はと呼ばれる国がこれまでに見た中で最大のポンジースキームとして説明されているものの崩壊後の暗号空間のより厳格な管理のために.

2023年12月、ミラートレーディングインターナショナルは、取締役の1人が国をスキップしたとされ、投資家が過去数年間に会社に委託した大量のビットコインにアクセスした後、暫定的な清算を開始しました。 2023年1月、MTIは世界中に260,000を超えるメンバーがいると主張し、23,000 BTCの投資家の保有を蓄積しました。これは、今日の市場で10億ドルを超える価値があります。.

南アフリカの事業部門は、ボットを使用して高頻度のデリバティブ取引を行うことを目的としていましたが、投資家は2023年の終わりにCEOのJohanSteynbergが国を離れたときに手ぶらで放置されました。同社の他の取締役は、MTIのビットコイン保有全体を直接管理しているのはSteynbergだけであり、CEOがブラジルに逃亡したと信じています。.

FSCAは、南アフリカの投資家に対して、同社が金融サービスプロバイダーのライセンスなしで運営されていることを確認した後、昨年8月にMTIに投資しないよう警告しました。規制当局はまた、同社が顧客への投資に対して異常に高い投資収益率を宣伝していることを懸念していました。これは、昨年7月にMTIのプロモーターを閉鎖するという米国テキサス州の規制当局による動きに続いていました。.

MTIの崩壊により、国内での暗号通貨の使用に関する明確な規制の枠組みが求められましたが、有利な暗号通貨市場も国内での取引を促進するのに役立ち、その結果、南アフリカの税務当局からより大きな関心を集めています。.

「暗号の健康」警告

2023年2月の初めに、FSCAは文字南アフリカの投資家から、名前のない「暗号関連の投資」または「暗号投資としてパッケージ化された詐欺」でポケットに入れられず、高いリターンを約束する多くの苦情を受けたことを示す一般の人々に、 MTIになる.

規制当局は手紙の中で、暗号通貨関連の投資はFSCAまたは南アフリカの他の当局によって規制されていないため、最悪のシナリオが発生した場合に投資家が頼ることができないリスクを残していると述べました.

南アフリカのFSCAの執行部門の責任者であるブランドン・トッパムは、FSCAがMTIの調査にどのように関与しているかについてCointelegraphと話し合いました。 FSCAは現在、MTIの清算人と直接取引しており、すべてのMTI投資家の詳細を南アフリカ歳入庁に共有しています。 TophamはCointelegraphに、暗号通貨の使用がMTIの加害者が投資家をだますことができるための鍵であると語った。

「MTIの重要性は、支払い方法が暗号通貨であったため、彼らが行っているとされる投資事業は私たちの管轄に該当しないと主張する根拠として最初に暗号通貨を使用したことです。その後、私たちの調査のために彼らが外国為替の取引をやめたとき、彼らは暗号を取引していると主張しました、そして暗号は大きなリターンで評判だったので、これは犠牲者が高いリターンが本当であると信じやすくしました。

Tophamは、この状況は南アフリカの投資家による暗号通貨の理解の欠如を反映したものではなく、人々は「絶望的および/または貪欲」であり、2023年の半ばにそうすることに対するFSCAの警告の後もMTIに投資し続けたと付け加えました.

MTIの大失敗は、国内の規制にスポットライトを当てています。 TophamはCointelegraphに、現在、この分野にはまだ規制がないが、FSCAは2023年11月に暗号通貨を金融商品として宣言するプロセスを開始し、2023年1月末までパブリックコメントを受け付けていたと語った。：

「実装されると、この変更では、暗号のアドバイザーと仲介サービスプロバイダーがFSCAに登録する必要があります。これは、暗号が規制されていること、または非常に重要なことに、暗号の存在を承認していることを意味するのではなく、暗号取引に参加することを選択した南アフリカ人が適切にアドバイスされ、詐欺師を扱っていないことを保証するメカニズムにすぎません。」

Tophamは、登録された金融サービスプロバイダーでさえ「時には不正になる」ことを認めましたが、フレームワークは地域での虐待から国民を保護するための第一歩になると主張しています。彼はさらに、「住所もビジネスも管理も一般的にない」ものを規制することは難しいと付け加えました。彼によると、これがまさに規制当局が投資家に暗号通貨に近づかないよう強く勧める理由です.

徴税人が呼んでいる

MTIの問題により、暗号通貨はスペースに不慣れな人々の詐欺や詐欺に関連していることが多いという認識が新たになりましたが、南アフリカでの暗号通貨の使用と取引は健全な場所にあります.

暗号通貨市場全体での最近の価値ブームは、多くのトレーダーや暗号保有者に急降下をもたらします。たくさんの利益が得られるので、考慮すべき税の影響もあり、最近の地元のレポート南アフリカ歳入庁が宇宙に焦点を合わせていることを示す.

地元企業のTaxConsulting South Africaは、そのクライアントの多くが、暗号通貨の使用に関する特定の質問とともに、SARSから監査要求を受け取ったと述べました。同社によれば、納税者が暗号通貨を購入した目的、およびユーザーの投資と取引履歴、銀行取引明細書を確認する暗号通貨取引所からの手紙を開示するようユーザーに求められたという。同社は、納税者が以前に暗号関連の収入または納税申告書への投資を開示したことがある場合、SARSからのこのクエリを期待する必要があると付け加えました.

地元の暗号通貨取引所ルノのゼネラルマネージャーであるマリウス・レイツ氏は、暗号通貨トレーダーに関するSARSの戦略に精通していないとCointelegraphに語ったが、あらゆる種類の取り締まりにはあらゆる種類の取引の利益または損失が含まれる可能性があると述べた.

Reitzはまた、SARSもSARBも、取引所に顧客の取引情報の提出を求めることを示していないと述べた。現状では、SARSに税務情報を提供するのは南アフリカの納税者次第です.

南アフリカの暗号通貨ユーザーは、取引所がトレーダーに関する情報を放棄するよう圧力をかけられていないことを知って安心できますが、レイツは、ルノが関連当局からの有効な要求に応じるために法執行機関または他の当局と顧客データを共有することを示しました.

Tophamは、国で税法を施行するSARSの取り組みを積極的に支援し、暗号通貨のユーザーはデジタル資産の取引、保有、または取引の税務上の影響を十分に認識している必要があると述べました。

「課税の原則に関しては、暗号は新しいものではありません。ランド、ドル、牛、またはその他の形式の資産で支払う場合でも、トランザクションの価値は、収入の生成の定義で一般的に分類されます。私たちは、他のすべての規制当局や機関と緊密に協力しています。もう1つは、富を海外に移動するために暗号通貨がよく使用される南アフリカ準備銀行です。」

南アフリカの暗号温度計

取引所のレンズを通して見ると、レイツは南アフリカの暗号通貨の状況は肥沃であり、過去1年間にプラットフォームにユーザーの流入を記録し、600万人を超えるユーザーが周辺のさまざまな管轄区域で取引所サービスにサインアップしていると考えています。世界.

ルノはまた、南アフリカの規制上の考慮事項を形作る上で役割を果たしてきました。働いた宇宙の規制を形成している政府間フィンテックワーキンググループと。レイツは、規制が企業と消費者に明確さと保護を提供すると信じていますが、MTI事件は残念ながら暗号通貨を含みます：

「MTIの状況にもかかわらず、暗号通貨の投資ユースケースは依然として根本的に強力なままです。信頼できるプラットフォームを介して直接投資する人々は、彼らの安全性を証明することができます。暗号通貨についての質問があるのは、悪意のある「仲介者」が関与するときです。」

レイツは強調データ国の使用量の増加を示す別の指標として、暗号通貨の所有率が高い上位5か国で南アフリカのランキングを報告しているStatistaから.

一方、TophamはCointelegraphに、暗号通貨は信頼できる長期的な富の貯蔵庫ではないとまだ信じており、その価値は感情のみによって推進され、反政府的思考によって促進されているため、スペースへの投資はリスクが高いと説明しました：

「私たちは暗号資産の背後にあるテクノロジーに興奮しており、南アフリカ人が望むものを購入または投資する権利を尊重しています。信頼できる長期的な富の貯蔵庫であるとは感じておらず、非常にリスクが高いため、国民は、価値のない長い数を保持することになりかねない決定を下す際に、注意を払い、頭を維持する必要があります。」