Pasukan petugas jenayah siber yang memantau sistem kewangan digital global

Amerika Syarikat menghadapi ancaman jenayah siber transnasional yang semakin meningkat, terutamanya terhadap sistem kewangannya. Dalam apa yang mungkin terbesar pendakwaan seumpamanya dalam sejarah A.S., Jabatan Kehakiman A.S. dikenakan Jutawan teknologi Texas, Bob Brockman dalam dakwaan 39 pertuduhan dengan mengelak cukai $ 2 bilion. Ahli perniagaan itu menggunakan alat yang dienkripsi dan kata-kata kod untuk menyembunyikan penipuan wayar, penipuan cukai dan pengubahan wang haram dalam rangkaian entiti luar pesisir dan akaun bank. 

Sebagai Ketua Pegawai Eksekutif Reynolds dan Reynolds Co., Brockman menyumbang 6.4% untuk tahunan semasa Amerika Syarikat defisit sebanyak $ 3.1 trilion – lebih dari dua kali ganda rekod sebelumnya sebanyak $ 1,4 trilion yang berjaya menyelamatkan krisis kredit 2007-2008. Selain penipuan cukai Brockman, pandemi COVID-19 telah memperhebat hutang, kerana pengurangan pendapatan dan peningkatan perbelanjaan semakin meningkat seiring dengan peningkatan jangkitan koronavirus harian, yang kini memukul 8 juta orang di A.S. dan 39 juta di seluruh dunia.

Pasukan Petugas Penipuan Siber

Dalam tahun-tahun kebelakangan ini, jenayah kewangan siber dan tradisional telah berpindah dengan pantas, terutama sejak bermulanya wabak COVID-19. Dalam usaha menangani masalah yang semakin meningkat, Perkhidmatan Rahsia A.S. bergabung Pasukan Petugas Jenayah Elektronik dan Pasukan Petugas Jenayah Kewangan menjadi satu rangkaian bersatu yang dijuluki Cyber ​​Fraud Task Force, dengan pejabat di A.S. dan Eropah.

Pasukan Petugas Cyber ​​Fraud, atau CFTF, diciptakan di tengah-tengah penggubal undang-undang Washington menyokong undang-undang yang bertujuan untuk mengembalikan Perkhidmatan Rahsia dari dalam Jabatan Keselamatan Dalam Negeri kembali ke Jabatan Perbendaharaan untuk menyiasat jenayah kewangan yang berkaitan dengan siber dengan lebih berkesan.

Sebagai laporan Peguam Negara A.S. William Barr dalam laporan 83 halaman Jabatan Kehakiman A.S., yang bertajuk “Kerangka Penguatkuasaan Cryptocurrency,” menjelaskan:

“Penggunaan cryptocurrency pengganas semasa mungkin mewakili hujan pertama dari ribut penggunaan yang meluas yang boleh mencabar kemampuan AS dan sekutunya untuk mengganggu sumber kewangan yang akan membolehkan organisasi pengganas berjaya melaksanakan misi mematikan mereka atau untuk memperluas pengaruhnya . “

Berkaitan: Darknet, cryptocurrency dan dua krisis kesihatan yang bersilang

Rangka kerja penguatkuasaan cryptocurrency DoJ

Laporan itu dikeluarkan sejurus selepas DoJ dan Komoditi Dagangan Niaga Hadapan Komoditi diumumkan tuduhan jenayah dan tindakan sivil serentak terhadap pengarah dan entiti yang berkaitan dengan BitMEX, platform perdagangan terkenal untuk kontrak niaga hadapan kripto dan derivatif kripto lain yang gagal mendaftar dengan CFTC sebagai Pedagang Suruhanjaya Niaga Hadapan dan melaksanakan langkah-langkah Anti Pencucian Wang yang betul.

Berkaitan: Kes terhadap BitMEX adalah kompas yang menunjuk pada masa depan peraturan crypto

Laporan “Rangka Kerja Penguatkuasaan Cryptocurrency” adalah yang kedua seumpamanya yang dikeluarkan oleh Pasukan Petugas Cyber-Digital Peguam Negara, yang ditubuhkan pada bulan Februari 2023. Ia merumuskan perumusan dasar DoJ di sejumlah bidang kritikal, termasuk keselamatan siber, lintas- pemindahan dan perlindungan data sempadan, teknologi baru muncul, cryptocurrency dan penyulitan. Ini berfungsi sebagai panduan untuk membentuk visi masa depan pihak berkuasa dan pengawal selia A.S. terhadap cryptocurrency serta memperincikan pelbagai cara cryptocurrency mudah disalahgunakan. Laporan itu menunjukkan perubahan dalam perspektif DoJ kerana ia mengiktiraf beberapa penggunaan sah aset digital – jauh dari persepsi jabatan sebelumnya mengenai penggunaan cryptocurrency sebagai bendera merah untuk pengubahan wang haram dan jenayah. Laporan tersebut lebih menyedari cryptocurrency sebagai instrumen perdagangan yang sah dengan cabaran penguatkuasaan undang-undang seperti kaedah pertukaran lain.

Berkaitan: Tidak seperti sebelumnya: Mata wang digital debut di tengah-tengah COVID-19

Laporan ini terbahagi kepada tiga bahagian: gambaran keseluruhan ruang cryptocurrency dan penggunaannya yang haram; undang-undang dan agensi pengawalseliaan yang mengawasi ruang; dan cabaran penguatkuasaan semasa dan strategi berpotensi untuk mengatasinya.

Pada bahagian pertama laporan, DoJ menggariskan penggunaan cryptocurrency secara sah dan tidak sah dan menangani kemunculan “fasa evolusi internet seterusnya”, yang dikenali sebagai Web 3.0, yang akan membolehkan pengguna mempunyai kawalan yang lebih besar dalam melindungi digital mereka maklumat kewangan, urus niaga dan identiti dari syarikat dan kerajaan.

Dalam bahagian kedua laporan, DoJ menggariskan undang-undang dan peraturan yang mengatur penggunaan cryptocurrency. Ini mengakui bahwa dalam menerapkan undang-undang yang ada pada sektor yang baru lahir, munculnya pembiayaan yang terdesentralisasi telah menambahkan “lapisan kerumitan tambahan” pada tugas institusi. Hasilnya, teknologi blockchain telah membolehkan jenayah menyebar dengan lebih mudah ke seluruh dunia, meningkatkan cabaran jabatan untuk mengikuti wang tersebut.

Sehubungan dengan ini, laporan tersebut menunjukkan bahawa aplikasi DeFi, koin privasi, pertukaran peer-to-peer dan pasar gelap yang disulitkan dapat terus menghambat pengawasan dan penyelidikan yang sah sambil menyederhanakan ketidakpatuhan peraturan untuk Anti Pencucian Wang dan pembiayaan melawan terorisme, sebagai ditetapkan oleh Pasukan Petugas Tindakan Kewangan. Laporan ini juga menerangkan peranan dan tanggungjawab agensi lain yang mempunyai pengawasan atau kekuatan penguatkuasaan di ruang tersebut, termasuk Jaringan Penguatkuasaan Jenayah Kewangan, Kantor Pengawalan Aset Asing, Pejabat Pengawal Mata Wang, Suruhanjaya Pertukaran Sekuriti, CFTC , Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri, Agensi Perisikan Pusat dan Agensi Keselamatan Nasional.

Dalam bahagian ketiga laporan, DoJ menunjukkan bahawa tindakan penguatkuasaannya diselaraskan dengan fokus antarabangsa untuk meningkatkan akauntabiliti AML dan bidang kuasa yang luas terhadap platform perdagangan cryptocurrency.

Ini menjelaskan bahawa jangkauan merentas sempadan DoJ cukup luas, kerana hubungan nekad wujud ketika tujuan kegiatan jenayah adalah untuk menyebabkan bahaya di dalam AS, warga AS, atau untuk kepentingan salah satu daripadanya, walaupun individu tersebut melakukan kegiatan jenayah adalah bukan warganegara yang bertindak sepenuhnya di luar negara. Laporan ini terus menerangkan bahawa sifat rentas sempadan transaksi cryptocurrency – terutamanya yang menggunakan perkhidmatan “pencampuran”, “kejatuhan” atau “penyulitan”, yang berlaku tanpa sekatan pencucian wang AS – menyebabkan jurang pematuhan, peraturan yang tidak konsisten dan ” arbitraj bidang kuasa, ”atau ketika peserta memindahkan aset maya ke bidang kuasa di mana pihak berkuasa tidak mempunyai kerangka peraturan untuk menyokong siasatan.

Berkaitan: Temui crypto czar DoJ: Pengambilan pakar

Pasukan Petugas Tindakan Jenayah Siber Bersama

Hubungan rentas sempadan antara keganasan dan jenayah siber yang berkaitan dengan cryptocurrency menekankan perlunya tindak balas global yang koheren. Pada masa ini, A.S. adalah sebahagian daripada Pasukan Petugas Tindakan Jenayah Siber Bersama, yang bekerjasama dengan Europol Pusat Jenayah Siber Eropah, Suruhanjaya Eropah, dan ketua-ketua Unit Jenayah Siber Nasional Negara Anggota EU. Yang terakhir juga telah menubuhkan Pasukan Petugas Jenayah Siber Kesatuan Eropah untuk membangun dan mempromosikan pendekatan yang harmoni di seluruh EU untuk menangani jenayah siber dan penyalahgunaan teknologi maklumat dan komunikasi secara jenayah.

Menurut “Penilaian Ancaman Jenayah Terancang Internet 2023” Europol lapor, Dompet, koin dan pasaran terbuka yang meningkatkan privasi dinamakan sebagai “ancaman teratas” untuk jenayah siber, dengan Monero muncul sebagai alat transaksi yang disukai di darkweb.

Berkaitan: Pandangan COVID-19 mendorong kemas kini undang-undang kripto di negara J5

Undang-undang aset digital yang dicadangkan oleh EU

Mengikuti polisi belajar yang menggariskan perkembangan terkini mengenai aset kripto dan menangani risiko pengawalseliaan utama dari peningkatan peluang digital dalam sektor kewangan, Suruhanjaya Eropah menerbitkan cadangan peraturan mengenai ketahanan operasi digital untuk sektor kewangan dan cadangan baru arahan yang mengubah beberapa bahagian ada Undang-undang perkhidmatan kewangan EU untuk memperkuat daya tahan dalam operasi digital dan memberikan kejelasan undang-undang mengenai aset crypto.

Diterbitkan sejurus sebelum laporan DoJ dirilis, peraturan dan arahan yang diusulkan akan menjadi bagian dari langkah EU mengenai kewangan digital untuk menyokong inovasi di sektor ini sekaligus mengurangkan risiko. Suruhanjaya itu menerbitkan Strategi Kewangan Digital EU, yang menetapkan keutamaan utama untuk mengubah digital sektor kewangan EU pada tahun-tahun mendatang, bersama dengan cadangan peraturan mengenai a rejim perintis untuk infrastruktur pasaran teknologi lejar diedarkan. Yang terakhir akan memberikan peraturan terperinci di peringkat bidang kuasa untuk menyeluruh dan diselaraskan perundangan mengatur teknologi lejar diedarkan.

Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah pengarang semata-mata dan tidak semestinya menggambarkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.

Selva Ozelli, Esq., CPA, adalah pengacara cukai antarabangsa dan akauntan awam yang diperakui yang sering menulis mengenai masalah cukai, undang-undang dan perakaunan untuk Nota Cukai, Bloomberg BNA, penerbitan lain dan OECD.