Hiperbitcoinizacija: kaip valiutos krizės skatina tautas šifruoti

Venesuela, Turkija, Iranas ir Zimbabvė: visos šios šalys susiduria su besitęsiančiomis ekonominėmis krizėmis. Jie kenčia nuo didelės infliacijos lygio, todėl jose gyvenantys žmonės vis dažniau kreipiasi į kriptografiją kaip į vertės kaupimo priemonę ir mainų priemonę. Jų pastarojo meto bėdos padidino tolimą galimybę, kad tam tikru momentu ateityje vyks hiperbitoinizacija, kai „Bitcoin“ (ar kita moneta) pakeis bolivarą, lirą, rialą ir kitas kovojančias nacionalines valiutas ir galbūt net taps pasaulyje dominuojanti pinigų forma, kaip prognozavo tokie kaip Steve’as Wozniakas ir Jackas Dorsey.

Tačiau, kadangi tokie pokyčiai yra skatinantys Bitcoin reputaciją kaip vertės saugyklą, mažai tikėtina, kad Turkijos, Venesuelos ir Zimbabvės piliečių judėjimas link jo ir kitų kriptovaliutų yra neatidėliotinas pirmtakas visuotiniams priėmimo procesams, aprašytiems pažymėtoje 2014 m. „Hiperbitoinizacija“Danieliaus Krawiszo straipsnis. Nors jų pastebimai didėja, pirmiau paveiktose šalyse parduotų BTC apimtys nėra pakankamai reikšmingos, palyginti su pasaulinėmis apimtimis, o daugumos šių tautų izoliuotas pobūdis reiškia, kad įvaikinimas turi mažai galimybių plisti į išorę.

Be to, kol tokios pasaulinės atsargų valiutos kaip JAV doleris, euras ir Japonijos jena išlieka stabilios, kriptografijos priėmimo nepadidins aukšta infliacija tose šalyse, kur gyventojai gali naudotis tokiomis valiutomis, o ne paminėti auksą.

Venesuela

Krizių nulemtos kriptografijos priėmimo vadovėlis yra Venesuela, pirmasis ataskaita apie venesueliečius, kurie kreipiasi į „Bitcoin“, atvykstančius 2014 m. kapitalo kontrolė 2003 m. įvedė prezidentas Hugo Chavezas, todėl jiems buvo be galo sunku gauti JAV dolerių. Atsižvelgiant į tai, kad jau tada Venesueloje judėjo hiperinfliacija 68,5 proc), vietiniai gyventojai pradėjo pirkti ir išgauti „Bitcoin“, kuris spalio mėnesio pradžioje siekė 388,30 USD, nepaisant to, kad nuo metų pradžios krito maždaug 49 proc..

Nors šiuo metu nėra duomenų apie faktinį Bitcoin naudojančių žmonių skaičių, „Reuters“ straipsnyje teigiama, kad Venesuela "jau [turėjo] mažiausiai kelis šimtus „Bitcoin“ entuziastų." Kiek mažiau miglotai, „Monetų šokis“ įrašai kad 2014 m. gruodžio 12 d. savaitę „LocalBitcoins“ peer-to-peer (p2p) šifravimo biržoje „Bitcoin“ buvo prekiaujama 625 573 Venesuelos bolivarais (VEF), t. y. maždaug 99 403,55 USD to laiko perskaičiavimo kursas. Panašiai ir „CryptoCompare“ sąrašus aukščiausias 2014 m. (gruodžio 24 d.) tarifas – 553 633,30 VEF, kuris, maždaug 87 972,33 USD, pabrėžia, kad prekybiniai kiekiai nebuvo dideli – ypač tautai, turinčiai bendrojo vidaus produkto (BVP) – 482 mlrd – net jei jie augo dėl ekonominio spaudimo.

Nuo 2014 metų viskas pamažu augo. Savaitę, kuri baigėsi 2016 m. Gruodžio 17 d., Buvo vykdomi „Bitcoin“ sandoriai, kurių vertė buvo 527 945 763 VEF, o tai dėl maždaug 275 proc. Infliacijos 2015 m. Tais metais asmenys, dalyvaujantys Venesuelos kriptografinėje ekonomikoje, pradėjo kalbėti Bitcoin ir kitų kriptografijų, kaip tikrų bolivaro ir net JAV dolerio alternatyvų, naudai. 2016 m. Sausio mėn. „Bitcoin Venesuela“ įkūrėjas Randy Brito „Cointelegraph“ pasakė, kad BTC gali būti "tikras Venesuelos ekonomikos gelbėtojas."

„Bitcoin rinka Venesueloje iš tiesų yra didelė ir auga sparčiai. Regis, nepastebėta mainų, nes dauguma Bitcoin kalnakasių šalyje neformaliai prekiauja žmonėmis, kuriais gali pasitikėti – iš esmės dėl privatumo, nes jie siekia nuslėpti savo turto šaltinį nuo visuomenės “.

Kartu su galimybėmis „Bitcoin“ suteikia venesueliečiams pasipriešinimo vyriausybei, kuri faktiškai apiplėšė turtus, vadovaudama infliaciniam režimui, vis didėjanti jos vertė 2015 ir 2016 m. Iš tiesų, vietinė „Surbitcoin“ birža pasakojo „Washington Post“ 2023 m. kovo mėn., kad „Bitcoin“ vartotojų skaičius išaugo nuo maždaug 450 2014 m. iki 85 000 2016 m.

Vėlgi, tokie skaičiai nėra masiški maždaug 31,5 mln. Gyventojų turinčiai šaliai, tačiau blogėjanti padėtis Venesueloje reiškė, kad jos toliau didėjo tik 2023 m. Ir 2023 m. Savaitę, kuri baigėsi 2023 m. Birželio 24 d., VEF Vien tik „LocalBitcoins“ BTC rinka pasiekė 9 210 450 540 VEF apimtį, skelbia „Coin Dance“. Tai prilyginti iki maždaug 1 151 306,32 USD tuo metu, tuo tarpu 2023 m. gruodžio 30 d. savaitę „LocalBitcoins“ prekybos apimtys sudarė 281 525 042 307 VEF – arba 2 815 250,42 USD. juodosios rinkos valiutų kursai.

Šiais metais, net ir atsiradus valstybės kontroliuojamai ir nafta paremtai „Petro“ kriptovaliutai, Bitcoin ir kriptovaliutos apskritai ir toliau smarkiai išaugo. Tiesą sakant, „Reuters“ neseniai pranešė kad jokia kriptografinė birža neprekiauja „Petro“ ir kad šiuo metu nė viena Venesuelos parduotuvė to nepriima, o panašūs į „Bitcoin“ ir toliau augo. Darant prielaidą, kad 2016 m. Pabaigoje buvo akivaizdus neapdoroto kiekio vartotojams santykis (ty, 105 589,15 USD vertės bitkoinais, kuriais prekiavo apie 85 000 vartotojų), 2023 m. Rugpjūčio 18 d. Savaitę buvo maždaug 926 500 Bitcoin vartotojų, kai 673 Bitcoin „LocalBitcoins“ buvo prekiaujama prieš 27,28 trln. Venesuelos bolivarų. Prie juodosios rinkos kursas (t. y. 1 VEF = 5 921 486,23 USD), kuris buvo taikomas iki oficialios Venesuelos vyriausybės nuvertinti bolivaras 95 proc., tai sudarė maždaug 4,6 mln.

Neaišku, kiek prekybos apimtys toliau augs dabar, kai vyriausybė nuvertino bolivarą, tačiau dėl ekonominio spaudimo, su kuriuo susiduria Venesuela, jos gyventojai privertė Bitcoinus įsisavinti greičiau nei kitos tautos, turinčios palyginamą BVP. Pavyzdžiui, Naujoji Zelandija ir Rumunija – dvi šalys – Tarptautinis valiutos fondas (TVF) kelia šalia Venesuelos pagal BVP – „LocalBitcoins BTC“ rinka nuo 2013 m. išaugo atitinkamai 875 proc. ir 2400 proc. Priešingai, „LocalBitcoins BTC / VEF“ rinka nuo 2013 m. išaugo stulbinančiai 67 300 proc., 536 Bitcoin prekiaujama savaitę, kuri baigsis rugpjūčio 25 d. Jei ne kas kita, tai pabrėžia hipertenzijos padidėjimą, kurį gali suteikti kriptovaliutų priėmimas. Ir matydamas, kaip turi TVF numatė kad iki 2023 m. pabaigos infliacija gali pasiekti 1 000 000 proc., greičiausiai ateinančiais mėnesiais ji bus dar didesnė.

Venesuelos ekonominės katastrofos vaisiais džiaugėsi ne tik Bitcoinas, nes kitos kriptovaliutos taip pat įsiveržė į Pietų Amerikos valstybę. Mažiausiai nuo 2016 m. Rugsėjo mėn. Venesuelos gyventojai taip pat yra aistringi „Dash“ vartotojai, kurių greitesnis patvirtinimo laikas ir mažesni operacijų mokesčiai paprastai yra patogesni kaip mokėjimo priemonė. Dashas aktyviai skatina savo monetas reklamuoti savo venesueliečius kaip „bolívar“ ir „Bitcoin“ alternatyvą. Pranešama, kad tai populiariausia kriptovaliuta tarp vietinių prekybininkų – bent jau, pagal „Dash Dash“ – daugiau nei 540 šalies prekybininkų dabar tai priima kaip mokėjimo priemonę.

Iranas

Iranas yra dar viena šalis, kuri atsidūrė neteisingoje JAV vadovaujamoje gale sankcijas pastaraisiais metais, kaip ir Venesueloje, jos nacionalinė valiuta – rialas (IRR) – kenčia nuo didelės infliacijos, nors dabartinis jos kursas 18 proc ne visai atitinka 82 766 procentus, šiuo metu matomus Venesueloje.

Dar šį balandį Rial’o infliacijos lygis siekė tik 7,9 proc pašoko iki 9,7 proc., 13,7 proc., o po to gegužės, birželio ir liepos mėnesiais – 18 proc. Panašiai kaip Venesuela, Irano vyriausybė reagavo į šį staigų padidėjimą liepos pabaigoje paskelbdama apie valstybės valdomos kriptovaliutos planus, tuo tarpu Irano gyventojai tuo metu jau prekiavo 2,5 mlrd. USD vertės kriptografija, sakoma „Forbes“ gegužės mėnesio ataskaitoje. Tai įvyko nepaisant to, kad vyriausybė įvedė balandžio mėnesį draudimą bankams, prekiaujantiems kriptovaliutomis.

Nuo balandžio ir gegužės mėnesio IRR / BTC rinkoje pastebimas „LocalBitcoins“ pakilimas. Pavyzdžiui, liepos 7 d. – liepos 28 d. Šios rinkos apimtis padidėjo 109,1 proc., Nuo 9,467 mlrd. IRR iki 19,796 mlrd. IRR (t. Y. Iki maždaug 176 758,31 USD, pagal juodosios rinkos perskaičiavimo kursai).

Priešingai, panašaus dydžio BVP šalyje – Tailande – per tą patį dviejų savaičių laikotarpį padidėjo tik 27,6 proc. – nuo 12,2 mln. Tailando batų (THB) iki 15,6 mln. Tai reiškia, kad šis paskutinis skaičius yra lygus 476,410 USD, tai reiškia, kad BTC rinka yra didesnė Tailande absoliučiais skaičiais. Dar svarbiau, tai taip pat reiškia, kad vien tik infliacijos krizės nepakanka norint per naktį plačiai pritaikyti kriptografiją, nes akivaizdu, kad Irano kriptografijos rinka yra ne tik maža, bet ir trukdo įstatymai, dėl kurių ji tampa neteisėta. Ją pakenkė ir ilgalaikis aukso populiarumas, kuris išaugo 300 proc prieš IRR per tris mėnesius iki birželio mėn pakeistas JAV dolerių vietinėse Irano rinkose, skelbia „Iran Gold“ & Juvelyrikos asociacija.

Zimbabvė

Kita tauta, turinti savo ekonominių bėdų, yra Zimbabvė. 2009 m apleistas savo nacionaline valiuta (Zimbabvės doleriu), tai padarė po to, kai buvo įvestas trilijonas dolerių banknotas ir po to, kai valiuta buvo įžūlusi 10 metų hiperinfliacijos – kurso norma siekė 231 000 000 proc 2008 m. liepos mėn.

Nuo to laiko vyriausybė leido naudoti įvairias valiutas, įskaitant JAV dolerį, Pietų Afrikos randą ir eurą, tačiau ši drastiška priemonė kelia savo problemų, tokių kaip trūkumas užsienio grynųjų. Siekdama kovoti su tuo, Zimbabvės vyriausybė nustatė kapitalo kontrolę, nustatydama vėliausiai šį gegužę, kai centrinis bankas ribotas JAV dolerių žmonių suma gali pasiimti iš bankomatų ir išsiųsti iš šalies iki 1000 USD.

Susidūręs su tokiais apribojimais, „Bitcoin“ kainų padidėjimas viršijo pasaulinį vidurkį Zimbabvės „Golix“ biržoje 2023 m. Pabaigoje, o lapkritį kaina net padvigubėjo, kai vietiniai gyventojai siekė gauti valiutą, kurios vyriausybė nekontroliavo ar neribojo. Taip pat lapkritį „Golix“ šventė keturis kartus didesnes mėnesines operacijas tuo metu, kai šalį destabilizavo naujas dolerio trūkumas., 50 procentų infliacija – įtakos naujoms obligacijoms vyriausybė įvesta 2016 m. lapkritį – ir a karinis perversmas. Todėl „Golix“ mėnesio prekybos apimtis padidėjo iki JAV dolerių, Tai buvo įspūdingas žygdarbis, turint omenyje tai, kad per visus 2016 metus ji sudarė 100 000 USD.

Turkija

Panašus vaizdas atsirado iš naujesnės Turkijos istorijos, kai infliacijos problemos išprovokavo panašų – jei ne visai dramatišką – posūkį kriptografijos link. Šie klausimai pirmą kartą tapo aktualūs, kai Turkijos liros (TRY) infliacijos lygis pakilo 11,9 proc 2023 m. spalio mėn tautos bankai prisiėmė rizikingą privačių skolų lygį kaip užsienio investuotojai išsikraustė šalies prezidentui Recepui Tayyipui Erdoğanui atsisakius didinti palūkanų normas.

Po to Turkijos žmonės ėmė žvelgti į kriptografiją, nors tuo metu apimtys nebuvo žymiai didesnės nei tų šalių, kurių BVP lygis buvo panašus. Pavyzdžiui, savaitę, pasibaigusią 2023 m. Lapkričio 4 d., Per „LocalBitcoins“ biržą 41 Bitcoin buvo parduotas į Turkijos lirą, o Meksikoje, kurio BVP yra panašus, tačiau infliacijos lygis yra maždaug 4,5 proc., Buvo prekiaujama 38 Bitcoin Meksikos pesas. Kitaip tariant, santykinai aukšta infliacija gali šiek tiek padidinti kriptografijos priėmimą, tačiau be hiperinfliacijos tai dramatiškai nepadidėja (pvz., 303 Bitcoin buvo išleista į Venesuelos bolivarus savaitę, kuri baigėsi lapkričio 4 d.).

Tačiau šiais metais bent jau kilo hiperinfliacijos grėsmė, Turkijai patekus į kylančią krizę, kurios metu infliacija išaugo iki 15,39 proc, liepos pradžioje. Dėl to nuo liepos pradžios iki rugpjūčio pradžios „LocalBitcoins“ biržoje apimtys padidėjo 131,9 proc., O savaitės, kuri baigėsi liepos 7 d., Pabaigos BTC prekybos Turkijos liromis apimtis padidėjo nuo 327 295 iki 759 026. Rugpjūčio 11 d.

Tarp šių dviejų datų BTC kaina faktiškai nukrito nuo 6 670 iki 6 145 USD (-7,87 proc.), O tai reiškia, kad šio pakilimo negali nulemti stipri Turkijos bulių rinka. Panašiai, skaičiai „CryptoCompare“, pašalintas iš biržų „BTCTurk“ ir „LocalBitcoins“, atskleidžia, kad rugpjūčio 10 d. buvo prekiaujama „Bitcoin“, kurių vertė 31 592 628 TRY, ty 424,3 proc. daugiau nei liepos 10 d..

Kalbėdamas apie Turkijos infliacinę krizę ir jos teigiamą poveikį kriptografijos paklausai, „ShapeShift“ generalinis direktorius Erikas Voorheesas pažymėta „Twitter“ tinkle, kad pastarasis „Bitcoin“ atsparumas kriptografinių rinkų turbulencijai padidino savo vertybinių popierių atsargas ir padarė tai perspektyvia alternatyva Turkijos lirai.

Dabar mes įvedėme laiką, kai kai kurie fiatai yra daug mažiau stabilūs nei Bitcoin. Turkijos lira kris ~ 20% per vieną dieną. https://t.co/ct1GnrCnKG #BackedByGovernment #BANDYTI #forex

– Erikas Voorheesas (@ErikVoorhees) 2023 m. Rugpjūčio 10 d

Atrodytų, kad vis daugiau turkų sutinka su juo, atsižvelgiant į tai, kad birželio mėn apklausa iš ING banko atskleidė, kad Turkija turi didžiausią kriptovaliutų nuosavybės lygį pasaulyje – tiksliau, iš 15 šalių, įskaitant JAV, Australiją, JK, Prancūziją, Vokietiją ir Nyderlandus. 18 procentų turkų turi tam tikrą kriptovaliutą, palyginti su 12 procentų kitoje didžiausioje – Rumunijoje, kurioje taip pat yra didžiausias infliacijos lygis tarp 14 kitų tautų – ir aštuoni procentai – JAV.

Tačiau maždaug 15 procentų infliacijos lygio nepakanka vien tam, kad paskatintų plačiai pritaikyti kriptovaliutas, taip pat to nepakanka hiperbitoinizacijos procesui sukelti. Pirma, net jei TRY / BTC rinkos apimtis pastarosiomis savaitėmis ir mėnesiais padidėjo, absoliutūs skaičiai vis dar yra palyginti maži, o rašymo metu rinka šiuo metu yra 16-a pagal dydį „Bitcoin“. Kripto palyginimas. Tai lygi 24 valandų BTC 226,09 tūriui, t. Y. Tik 0,08 proc. Visos parduodamos sumos per dieną, o tik 0,48 proc. Ir 0,68 proc. Apyvartos JAV doleriui ir Japonijos jenai..

Be to, jei pažvelgsite į TRY / BTC „LocalBitcoins“ diagramas, pastarasis nuo infliacijos nulemtas padidėjimas liepos – rugpjūčio mėnesiais nėra toks didelis ir iš tikrųjų yra nykštukas dėl Turkijos lirų apyvartos, kaip matyti balandžio ir birželio mėnesiais, ypač per pabaigos 2023 m. Tiesą sakant, jei palygintumėte rugpjūčio 11 d., Pasibaigusių rugpjūčio 11 d., TRY / BTC duomenis su savaitės, kuri baigėsi rugpjūčio 18 d. nukrito net 10 proc – yra lašas, o ne padidėjimas. 759 026 TRY buvo prekiaujama savaitę, kuri baigėsi rugpjūčio 11 d., O septynias dienas iki rugpjūčio 18 dienos buvo prekiaujama tik 573 626 TRY..

Priešingai nei Venesueloje ir Zimbabvėje pastebimas kriptografijos augimas, tai, dėl ko trūksta aiškaus pakilimo, yra prieiga prie JAV dolerio, be kitų valiutų ir vertės atsargų. Priešingai nei Venesueloje ir Zimbabvėje, Turkijos vyriausybė nusprendė nenustatyti jokios kapitalo kontrolės, suteikdama žmonėms galimybę pirkti ir parduoti tiek užsienio valiutos, kiek jiems patinka. Todėl Turkijos investuotojai ir Turkijos žmonės pradėjo pirkti JAV doleriai ir auksas, kaip rodo kaip abu pakilo ryškiai prieš lirą. Savo ruožtu nei „Bitcoin“, nei jokia kita kriptovaliuta pastaruoju metu nepastebėjo didelio prekybos apimčių šuolio, nors ilgalaikis liros silpnumas suvaidino Turkijai vieną iš aukščiausių kripto nuosavybės rodiklių išsivysčiusiuose pasaulyje..

Argentina ir atsargų valiutos

Daug tą pačią istoriją galima gauti iš Argentinos. At 31,2 proc, Šiuo metu Argentinoje yra didžiausias vidutinio dydžio infliacijos lygis, kurį turi TVF gretas kaip 21 pagal BVP – ir, kaip galima spręsti iš tokios statistikos, kriptovaliutos turėtų būti stiprios pasekėjos Pietų Amerikos tautoje.

Tačiau, nepaisant ankstyvo lūkesčio, kad Argentina yra subrendusi priimti Bitcoin, atrodytų, kad gyventojai šiuo metu neprekiauja kriptovaliuta įspūdingu skaičiumi. Ant „LocalBitcoins“ mainai, per savaitę, pasibaigusį liepos 7 d., per savaitę, naudojant Argentinos pesus, per savaitę buvo didžiausias Bitcoin skaičius, kuris 2023 m. buvo 31. Ir palyginimo sumetimais Švedija turi 23 pagal dydį BVP pagal TVF, tačiau per tą savaitę, kuri baigėsi Liepos 7 dar daug Bitcoin – 112, tiksliau – buvo prekiaujama Švedijos kronomis.

„CryptoCompare“ duomenimis, Argentina yra tik 45-oji pagal dydį „Bitcoin“ rinka pasaulyje (Švedija yra 31-oji), nepaisant to, kad jos infliacijos lygis pasaulyje yra šeštas. Kaip ir Turkijos atveju, didelė šio paaiškinimo dalis yra ta, kad Argentina neturėjo griežtos kapitalo kontrolės nuo 2015 m., Kai būsimasis prezidentas Mauricio Macri pakeltas valdikliai primesta jo pirmtakė Cristina Fernandez de Kirchner 2011 m.

Dėl šios priežasties argentiniečiai gali naudotis JAV doleriais ir kitomis valiutomis, o tai apeina kriptovaliutų, kaip vertės kaupimo, poreikį.

Vis dėlto, net ir be pastaruoju metu įvykusio kriptografinės prekybos ar nuosavybės šuolio, „Bitcoin“ vis dar pastebimai veikia Argentinoje. Argentinos bankas ne tik neseniai naudojo „Bitcoin“ tarpvalstybiniams mokėjimams, o ne SWIFT tinklui, bet ir 2011–2015 m. Šalis buvo viena pirmųjų „Bitcoin“ naudotojų, nors kapitalo kontrolė buvo nustatyta. Kaip pranešė Tom Jeffreys 2016 m. pradžioje, vien tik Buenos Airėse Bitcoin prekybininkai priėmė Bitcoin (dabar jį priėmė 194), o tai reiškia, kad kriptovaliuta buvo ne tik vertės kaupimas, bet ir mokėjimo būdas:

"Daugeliui praktinių, kasdienių „Bitcoin“ naudojimų tokioje šalyje kaip Argentina yra ankstyvieji radikalaus finansinio pertvarkymo laboratoriniai bandymai, kurie gali turėti platesnės įtakos pasaulio ekonomikai."

Niūrūs scenarijai

Visų aukščiau pateiktų pavyzdžių pamoka yra tokia: kriptovaliutos turi didžiulį potencialą kaip alternatyvūs mokėjimo metodai ir vertės kaupimas finansinių krizių metu. Tačiau kol pasaulio atsargų valiutos, tokios kaip JAV doleris ir euras, išlieka stabilios ir tol, kol nestabilios tautos žmonės turi prieigą prie tokių atsargų, tikėtina, kad nė viena kriptovaliuta nebus plačiai paplitusi ir naudojama toje šalyje – bent jau ne dėl infliacijos. Paprasčiau tariant, hiperbitcoinizacija nebus vykdoma tol, kol JAV doleris išliks stiprus.

Kaip rodo „Coin Dance“ skaičiai „LocalBitcoins“ rinkoms, prekybos apimtys yra didžiausios ir sparčiausiai auga tose šalyse, kur prieiga prie patikimos valiutos yra labai prasta. Taigi, norint paskatinti masišką kriptografijos pritaikymą bet kurioje valstybėje, reikia ne tik infliacijos, bet ir JAV dolerių bei kitų pasenusių užsienio valiutų trūkumo..