Lėtas, bet stabilus: FATF apžvalga pabrėžia „Crypto Exchanges“ kovą su AML standartais

2023 m. Birželio mėn. Tarpvyriausybinė finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) pristatė savo pataisytą standartų rinkinys virtualaus turto paslaugų teikėjams. Dokumentas nustato kovos su pinigų plovimu ir terorizmu (PGM / CFT) reikalavimus, kuriuos reguliuojant VASP – terminas, daugiausia susijęs su kriptovaliutų prekybos platformomis, – galiausiai reikia įgyvendinti kasdienėje veikloje. Gairės suformuluotos kaip rekomendacijos, o FATF palieka dalyvaujančių šalių vyriausybėms parengti savo reglamentus pagal siūlomus principus..

Sargas taip pat nustatė 12 mėnesių peržiūros laiką, kad galėtų stebėti viešojo ir privataus sektorių pažangą įgyvendinant patikslintus standartus. Po peržiūros laikotarpio pabaigos 2023 m. Birželio mėn. FATF sudarė a ataskaita apibendrinant metus kainavusį teisėkūros ir atitikties darbą. Štai kaip FATF ir pramonės dalyviai vertina šiandieninę tarptautinę kovos su pinigų plovimu standartizacijos padėtį, susijusią su skaitmeniniu turtu.

Sargybinio perspektyva

Ataskaitoje teigiama, kad 35 iš 54 apklaustų tautų patikslintus virtualaus turto standartus įgyvendino savo vidaus teisės aktuose, o dar 19 jų dar nepadarė. FATF pripažįsta, kad įgyvendinimas ne visada sklandus tiek viešajame, tiek privačiame sektoriuose. Tačiau grupė teigia, kad neaptiko didelių problemų, dėl kurių galėtų būti reikalingi reikalavimai.

Organizacija teigė, kad atidžiai stebės skaitmeninį turtą, ir paskelbė dar vieną 12 mėnesių peržiūrėtą peržiūrėtų standartų įgyvendinimą.

Ypač šviesi diskusija apie FATF sprendimų priėmimą įvyko praėjusią savaitę „Dedicated Online Financial Integrity Network“ (DOLFIN) platformoje. internetinis seminaras dalyvavo keturi buvę Jungtinių Valstijų delegacijos FATF vadovai, kurių sąskaitos suteikė pagrįstos perspektyvos, kaip organizacija prižiūri virtualaus turto ir stabilių medžiagų rizikos valdymą..

Jennifer Fowler, šiuo metu „Brunswick Group“ Vašingtone dirbančios direktorės direktorė, kuri 2023–2023 m. Dirbo FATF viceprezidente, teigė, kad nuolatinis rizikos vertinimas yra sargybinių grupės požiūrio į skaitmeninį turtą esmė..

Viena tendencija, kurią paminėjo Fowleris, yra ta, kad pastaruoju metu organizacija pastebėjo profesionalių pinigų plovėjų, kurie kreipiasi į kriptografiją, skaičiaus augimą, ypač koronaviruso pandemijos fone. Fowleris paminėjo, kad dar viena potenciali grėsmė, kurią FATF atidžiai stebi, yra tarpusavio sandoriai, kurių augimas gali paversti tradicinį grupės dėmesį tarpininkų (tokių kaip VASP) reguliavimu..

Chipas Poncy, šiuo metu vadovaujantis „K2 Fin“ atitikties komandai, kuris 2010–2013 m. Vadovavo JAV delegacijai Finansinių veiksmų darbo grupėje, kalbėjo apie atvirų ir uždarų ciklų paradigmą vertinant naujų finansinių priemonių keliamą riziką. Atvirojo ciklo sistema yra ta, kuri yra prijungta prie tradicinės finansų sistemos, o uždaros sistemos sistema yra savarankiška.

Naujos finansinės priemonės, sukuriančios atvirojo ciklo sistemas, gali būti reguliuojamos taškuose, susiejančiuose jas su fiat sritimi (pvz., VASP), o uždarojo ciklo susitarimai politikos bendruomenei yra riboti. Tačiau, kai uždarojo ciklo sistema išsiplės, kad pasiektų reikšmingą dydį, ji gali sukelti savo riziką. Štai kodėl, pastebėjo Poncy, FATF akylai stebi skaitmeninio turto priėmimo mastą.

Negalima atitraukti kojos nuo dujų

VASP atstovams ir pramonės atstovams FATF ataskaita pateikė nedaug staigmenų. Elsa Madrolle, tarptautinė kriptografinės piniginės ir saugos startuolio „CoolBitX“ generalinė direktorė, „Cointelegraph“ sakė, kad 12 mėnesių peržiūros proceso tęsimas iki 2023 m. Birželio mėn. reguliariai organizuoja kontaktinių grupių naujinius.

Natūralu, kad paslaugų teikėjai palankiai įvertino pratęsimą vieneriems metams. Pasibaigus pradiniam terminui, rinkos dalyviams praktiškai buvo neįmanoma užtikrinti, kad būtų laikomasi vieno iš pagrindinių peržiūrėto standartų paketo komponentų, vadinamų kelionių taisykle. Laikoma, kad vykdant operacijas, viršijančias 1000 USD, biržos turėtų perduoti išsamią informaciją apie lėšų iniciatoriaus ir gavėjo tapatybę.

Sumitas Gupta, Indijos šifravimo biržos „CoinDCX“ generalinis direktorius, pastebėjo „Cointelegraph“:

„FATF įsipareigojo atlikti antrą peržiūrą 2023 m. Birželio mėn., Nurodydamas, kad ji dar kartą patvirtina savo požiūrį į tvarų kriptografijos pramonės reguliavimą tokiu tempu, kuris yra tinkamas pasaulinės kriptografinės rinkos plėtrai. Mes nemanome, kad tai yra termino pratęsimas, kad VASP galėtų nukelti koją nuo dujų, o greičiau kaip buferinis laikotarpis pramonei pereiti prie visiško Kelionių taisyklės įgyvendinimo ateis kitais metais “.

Suderinamumo klausimai

Tačiau kiti pastebėjo FATF požiūrio trūkumus. Didžiausias ginčų faktas buvo tai, kad stebėtojų grupės rekomendacijos nėra ypač palankios kuriant nuoseklią tarpvalstybinę reguliavimo aplinką. Be to, patikslinti standartai gali pasirodyti nesuderinami su kai kuriomis esamomis reguliavimo sistemomis.

 „Digital Finance Group“ generalinis direktorius Terry Culver pakomentavo „Cointelegraph“:

„Vienas iššūkis yra tas, kad įgyvendinimas susidurs su dideliais iššūkiais, kylančiais dėl kitų prieštaringų AML ir duomenų apsaugos taisyklių. Pavyzdžiui, „FinCen“ kelionių taisyklė išskiria JAV reguliavimą, išskyrus kitas jurisdikcijas. Kitas pavyzdys yra tas, kad ES teisingai Atkaklus kad masinis asmens duomenų perdavimas JAV nėra leidžiamas pagal GDPR “.

Nathanas Catania, pasaulinės skaitmeninio turto politikos partneris ir patarėjas reguliavimo srityje „XReg Consulting“, taip pat laikėsi nuomonės:

„Akivaizdu, kad nėra vieningo požiūrio į VA ir VASP AML / CFT reguliavimą, požiūriai nuo jurisdikcijos iki jurisdikcijos gali smarkiai skirtis. Dėl to kripto įmonėms labai sunku orientuotis toje, kurią aš vadinau pasauliniu reguliavimo minų lauku. VASP turės būti labai atsargūs su klientais, į kuriuos jie nukreipia, nes kitose vietose jiems gali būti taikomas reguliavimo režimas. “

Iliustruodama savo mintį, „Catania“ pateikė hipotetinio Gibraltare registruoto VASP, nukreipto į Australijos klientus, pavyzdį, kuris turėtų atitikti AML taisykles abiejose jurisdikcijose.

Per plati taikymo sritis arba per siaura?

Dr Omri Ross, vyriausiasis skaitmeninės turto prekybos platformos „eToro“ „blockchain“ mokslininkas, ginčijo vieną iš FATF gairių nuostatų, kuriose teigiama, kad virtualus turtas turėtų būti tikrinamas taip pat, kaip ir bet kuri kita turto klasė. Jis pakomentavo:

„Nors aš užjaučiu šių rekomendacijų samprotavimus, man rūpi, kad taikant bendruosius priežiūros ir stebėsenos standartus technologijos naujovės gali nuslopinti. Tačiau jei šios technologijos būtų puoselėjamos, jos iš tikrųjų galėtų suteikti kur kas didesnį tarptautinių pinigų srautų skaidrumą “.

Priešingai, „fintech“ įmonės „Securrency“ strategijos direktorius Manuelis Rensinkas pabrėžė siaurą FATF kelionės taisyklės taikymo sritį. Rensinkas sakė „Cointelegraph“:

„Kelionės taisyklės išplėtimas taip pat turėtų būti taikomas: sandoriams su turtu užtikrintu virtualiuoju turtu, įskaitant skaitmeninius vertybinius popierius ir visus stambius popierius; P2P operacijos, taip pat automatizuotos išmaniųjų sutarčių operacijos, atsižvelgiant į tokius atributus kaip sandorio dydis ir apimtis; DEX, išmaniųjų sutarčių operatoriai („DeFi“) protokolo operatoriai taip pat turėtų būti laikomi VASP. “

Lenktynės dėl kelionės taisyklių laikymosi

Atrodo, kad visi kripto pramonės savininkai sutaria, kad šiuo metu kripto mainai yra techniškai neparuošti laikytis kelionės taisyklės. „Digital Finance Group“ „Culver“ šiuo klausimu pastebėjo: „Reguliatorius šioje srityje lenkia kriptografijos sektorių – gražus tempo pasikeitimas“.

Tuo pačiu metu „blockchain“ technologija akivaizdžiai žada didžiulį pažadą kaip novatoriškų atitikties įrankių pagrindas, o novatoriškas darbas šiame skyriuje jau atliekamas. „Cointelegraph“ jau pranešė apie tokias pastangas kaip „BitGo“ šifravimo piniginės API ir „CoolBitX – Elliptic“ partnerystė, specialiai sprendžianti kelionės taisyklių iššūkį.

Omri Ross iš „eToro“ pakomentavo:

„Ankstyvos akademinių tyrimų, teisėsaugos ir komercinių tyrimų išvados rodo, kad sudėtingumo ir rafinuotumo lygis, kurį galima pasiekti naudojant„ blockchain “technologijas KYT, yra gerokai pranašesnis už esamus sprendimus, šiuo metu naudojamus finansų sektoriuje.“

„Securrency“ atstovas Manuelis Rensinkas kalbėjo apie tą patį efektą ir pridūrė, kad dirbtinio intelekto ir mašininio mokymosi ataskaitų įrankiai gali būti išdėstyti ant „blockchain“ operacijų, kad reguliuotojai galėtų veiksmingai stebėti visus sandorius savo jurisdikcijose..

Didelį potencialą dienos pabaigoje greičiausiai pavers įvairiais sprendimais. Kaip pažymėjo „CoolBitX“ Elsa Madrolle, „atrodo, kad rinka mano, kad nebus visuotinio„ visiems tinkamo “sprendimo, kuris galėtų vienu metu patenkinti visų jurisdikcijų taisykles, tinkamas visiems VASP“. Šioje situacijoje sąveikos klausimas iškyla pirmiausia.

Didžiulis lūžis šioje srityje įvyko anksčiau gegužę, kai visos pramonės interVASP pranešimų standartų darbo grupė (JWG) pristatė sprendimas sukurta tam, kad įvairių paslaugų teikėjų sistemos galėtų bendrauti tarpusavyje. Kai į šią iniciatyvą įsitraukia daugiau skaitmeninio turto paslaugų teikėjų, atrodo, kad pagrindinės kriptografijos biržos iki 2023 m. Birželio mėn. Laikosi kelionių taisyklės..