Pietų Afrika išmoksta sunkios kripto pamokos greitai augančioje paklausoje

Atrodo, kad Pietų Afrikos valdžios institucijos atidžiau kreipia dėmesį į kriptovaliutų erdvę 2023 m., Įvykusios pagrindinės „Bitcoin“ (BTC) „Ponzi“ schemos ir padidėjusios prekybos veiklos. Todėl Pietų Afrikos finansų sektoriaus elgesio tarnyba padarė paskambino griežtesnei kriptografinės erdvės kontrolei sugriuvus tai, kas buvo apibūdinta kaip didžiausia Ponzi schema, kokią tik šalis matė.

2023 m. Gruodžio mėn. „Mirror Trading International“ buvo laikinai likviduojama po to, kai vienas iš jos direktorių tariamai praleido šalį ir pasiėmė su savimi prieigą prie daugybės Bitcoin, kurį investuotojai įmonei patikėjo per pastaruosius kelerius metus. 2023 m. Sausio mėn. MTI teigė turinti daugiau nei 260 000 narių visame pasaulyje ir sukaupusi 23 000 BTC investuotojų akcijų, kurių vertė šiandieninėje rinkoje viršija 1 milijardą USD..

Pietų Afrikos verslo šaka tariamai vykdė aukšto dažnio išvestinių finansinių priemonių sandorius naudodama robotus, tačiau investuotojai liko tuščiomis rankomis 2023 m. Pabaigoje, kai generalinis direktorius Johanas Steynbergas pabėgo iš šalies. Kiti įmonės direktoriai teigia, kad Steynbergas buvo vienintelis, tiesiogiai kontroliuojantis visas MTI visas „Bitcoin“ akcijas, ir mano, kad generalinis direktorius pabėgo į Braziliją.

Praėjusių metų rugpjūtį FSCA perspėjo investuotojus Pietų Afrikoje nuo investavimo į MTI, įsitikinus, kad įmonė dirbo be finansinių paslaugų teikėjo licencijos. Reguliavimo institucija taip pat susirūpino, kad įmonė klientams reklamuoja neįprastai didelę investicijų grąžą. Tai įvyko po to, kai Teksaso valstijoje (JAV) reguliavimo institucijos praeitų metų liepą uždarė MTI propaguotojus.

Nors žlugus MTI, raginama nustatyti aiškias kriptovaliutų naudojimo reguliavimo sistemas šalyje, palankios kriptovaliutų rinkos taip pat padėjo paskatinti prekybą šalyje, o tai sukėlė didesnį Pietų Afrikos mokesčių institucijos susidomėjimą..

„Kripto sveikatos“ įspėjimas

2023 m. Vasario pradžioje FSCA išsiuntė a laiškas visuomenei nurodydamas, kad gavo daugybę skundų iš Pietų Afrikos investuotojų, kurie liko be kišenės neįvardintoje „su kriptografija susijusioje investicijoje“ arba „sukčiavime, supakuotame kaip kriptografinė investicija“, žadėdami didelę grąžą, o tai suprantama būti MTI.

Reguliatorius laiške pažymėjo, kad su kriptovaliuta susijusių investicijų FSCA ar kita Pietų Afrikos institucija nereglamentuoja, o tai palieka riziką, kad investuotojai nesikreips, jei įvyktų blogiausias scenarijus..

Brandonas Tophamas, FSCA vykdymo padalinys Pietų Afrikoje, su „Cointelegraph“ aptarė, kaip FSCA dalyvauja MTI tyrime. FSCA dabar tiesiogiai bendrauja su MTI likvidatoriais, taip pat Pietų Afrikos mokesčių tarnybai pasidalijo visų MTI investuotojų duomenimis. Tophamas pasakojo „Cointelegraph“, kad kriptovaliutų naudojimas buvo raktas į tai, kad MTI kaltininkai galėtų apgauti investuotojus:

„MTI svarba yra ta, kad jie pirmą kartą naudojo kriptografiją kaip pagrindą teigdami, kad tariamas jų vykdomas investicinis verslas nepateko į mūsų jurisdikciją, nes mokėjimo būdas buvo kriptografinis. Vėliau, kai dėl mūsų tyrimo nutraukė Forex prekybą, jie teigė, kad prekiauja kriptografija, ir kadangi kriptografija turėjo didelę grąžą, aukoms buvo lengviau patikėti, kad didelė grąža buvo reali “.

Tophamas pridūrė, kad situacija atspindi ne tai, kad Pietų Afrikos investuotojai nepakankamai supranta kriptovaliutas, bet kad žmonės buvo „beviltiški ir (arba) godūs“ ir toliau investavo į MTI po FSCA perspėjimo to nepadaryti iki 2023 m. Vidurio..

MTI proveržis atkreipė dėmesį į reguliavimą šalyje. Tophamas sakė „Cointelegraph“, kad šiuo metu erdvėje vis dar nėra jokio reguliavimo, tačiau FSCA pradėjo kriptovaliutų paskelbimo finansiniais produktais procesą 2023 m. Lapkričio mėn., Kurį viešai komentuoti buvo galima iki 2023 m. Sausio pabaigos. Pasak jo :

„Įgyvendinus šį pakeitimą, kriptografijos patarėjai ir tarpininkai turės užsiregistruoti FSCA. Tai nereiškia, kad kriptografija yra reguliuojama, arba labai svarbu, kad mes pritartume kriptografijos egzistavimui, tai bus tik mechanizmas, užtikrinantis, kad Pietų Afrikos gyventojai, nusprendę dalyvauti kriptografinėse operacijose, būtų tinkamai informuojami ir kad jie neturi reikalų su bendražygiais . “

Tophamas pripažino, kad net registruoti finansinių paslaugų teikėjai „kartais nesąžiningi“, tačiau reikalauja, kad sistema būtų pirmasis žingsnis apsaugant visuomenę nuo piktnaudžiavimo šioje srityje. Jis taip pat pridūrė, kad sunku reguliuoti tai, „kas neturi adreso, neturi verslo ir apskritai neturi valdymo“. Tai, pasak jo, yra būtent priežastis, kodėl reguliuotojai primygtinai pataria investuotojams laikytis atokiau nuo kriptovaliutų.

Taksistas skambina

Nors MTI klausimas atnaujino suvokimą, kad kriptovaliutos dažnai siejamos su sukčiavimu ar sukčiavimu žmonėms, kurie nėra susipažinę su kosmosu, kriptovaliutų naudojimas ir prekyba Pietų Afrikoje yra sveika vieta.

Neseniai įvykęs kriptovaliutų rinkų bumas atnešė daugelio prekybininkų ir kriptografijos savininkų nenumatytą naštą. Turint daug pelno, reikia atsižvelgti ir į mokesčius, ir į naujausius vietinius ataskaitos nurodyti, kad Pietų Afrikos mokesčių tarnyba šlifuojasi kosmose.

Vietinė įmonė „Tax Consulting South Africa“ pažymėjo, kad nemažai jos klientų gavo SARS audito užklausas su konkrečia užklausa dėl jų kriptovaliutų naudojimo. Bendrovė teigė, kad vartotojų buvo paprašyta atskleisti tikslą, dėl kurio mokesčių mokėtojai pirko kriptovaliutą, taip pat kriptovaliutų biržų laišką, patvirtinantį vartotojų investicijas ir prekybos istoriją bei banko išrašus. Įmonė pridūrė, kad mokesčių mokėtojai turėtų tikėtis šios užklausos iš SARS, jei savo mokesčių deklaracijose anksčiau būtų atskleidę su kriptografija susijusias pajamas ar investicijas..

Marius Reitzas, vietinės kriptovaliutų biržos „Luno“ generalinis direktorius, „Cointelegraph“ sakė, kad SARS strategija, susijusi su prekybininkais kriptovaliutomis, nebuvo privilegija, tačiau teigė, kad bet koks sutramdymas gali apimti visų rūšių prekybos pelną ar nuostolius..

Reitzas taip pat pareiškė, kad nei SARS, nei SARB nenurodė, kad prašys biržų pateikti bet kokią klientų prekybos informaciją. Šiuo metu Pietų Afrikos mokesčių mokėtojai turi pateikti mokesčių informaciją SARS.

Nors kriptovaliutos vartotojai Pietų Afrikoje gali būti ramūs, žinodami, kad mainai nėra verčiami atsisakyti informacijos apie prekybininkus, Reitzas nurodė, kad Luno pasidalins klientų duomenimis su teisėsauga ar kitomis institucijomis, kad įvykdytų galiojančius atitinkamos institucijos prašymus..

Tophamas teigė, kad jie aktyviai dirba ir palaiko SARS pastangas įgyvendinti mokesčių įstatymus šalyje ir kad kriptovaliutų vartotojai turėtų gerai žinoti apie skaitmeninio turto prekybos, laikymo ar sandorio darymo pasekmes mokesčių srityje:

„Kriptografija nėra naujiena, kai kalbama apie apmokestinimo principus. Jei mokate „Rands“, doleriais, karvėmis ar bet kokia kita turto forma, sandorio vertė vis tiek patenka į apibrėžimą „Pajamų gamyba“. Mes glaudžiai bendradarbiaujame su visais kitais reguliavimo institucijomis ir institucijomis. Kitas yra Pietų Afrikos rezervų bankas, nes kriptografija dažnai naudojama turtui perkelti į jūrą. “

Pietų Afrikos kriptografinis termometras

Žvelgdamas per mainų objektyvą, Reitzas mano, kad Pietų Afrikos kriptografijos kraštovaizdis yra derlingas, per pastaruosius metus savo platformoje pastebėjęs vartotojų antplūdį ir matęs, kad daugiau nei 6 milijonai vartotojų užsiregistravo į savo mainų paslaugas įvairiose jurisdikcijose visame pasaulyje. pasaulyje.

Luno taip pat suvaidino vaidmenį formuojant reguliavimo aspektus Pietų Afrikoje dirbo su tarpvyriausybine „Fintech“ darbo grupe, kuri formuoja kosmoso reguliavimą. Reitzas mano, kad reguliavimas suteiks aiškumo ir apsaugos įmonėms ir vartotojams, o MTI reikalas, deja, susijęs su kriptovaliuta:

„Nepaisant MTI situacijos, kriptovaliutų naudojimo investicijose atvejis vis dar išlieka iš esmės stiprus. Žmonės, tiesiogiai investuojantys per patikimas platformas, gali patvirtinti savo saugumą, būtent tada, kai įsitraukia nesąžiningi „tarpininkai“, kyla klausimų apie kriptovaliutas “.

– pabrėžė Reitzas duomenis iš „Statista“ praneša, kad Pietų Afrika užima penkias populiariausias šalis pagal aukštus kriptovaliutų nuosavybės rodiklius kaip dar vieną rodiklį, rodantį naudojimo augimą šalyje..

Tuo tarpu Tophamas sakė „Cointelegraph“, kad FSCA vis dar mano, kad kriptovaliutos nėra patikima ilgalaikė turto saugykla ir investicijas į kosmosą apibūdino kaip didelę riziką, nes jų vertę lemia vien nuotaikos ir skatina antivyriausybinis mąstymas:

„Mes džiaugiamės kriptografinio turto technologijomis ir gerbiame Pietų Afrikos gyventojų teisę pirkti ar investuoti į tai, ko jie nori. Mes nemanome, kad tai yra patikima ilgalaikė turto saugykla, ir tai yra labai didelė rizika, ir visuomenė turi žinoti ir išlaikyti galvą priimdama sprendimus, kurie galų gale turėtų ilgą skaičių, neturintį jokios vertės. “