Crypto Crime on the Rise – Peluang Baik 2023 Menjadi Pemecah Rekod

Berdasarkan laporan baru yang dikeluarkan oleh firma perisikan aset digital, CipherTrace pada 2 Jun, nilai dana haram yang diserap melalui jenayah cryptocurrency selama lima bulan pertama tahun ini mencapai $ 1.4 bilion, sehingga menjadikan 2023 sebagai tahun yang berpotensi aktif berkenaan dengan kecurian, peretasan dan penipuan yang berkaitan dengan cryptocurrency.

Laporan tersebut seterusnya menyatakan bahawa jika keadaan berlanjutan pada kadar yang sama, jumlah kripto curian untuk tahun 2023 berpotensi mendekati mencapai tanda $ 4,5-bilion yang ditetapkan pada tahun 2023. Penjenayah nampaknya memanfaatkan COVID yang sedang berlangsung- 19 pandemi untuk menargetkan individu yang tidak curiga dengan memikat mereka melalui pelbagai kempen phishing yang berkaitan dengan crypto, ransomware dan penipuan pasar gelap.

Selain itu, dari pelbagai penipuan yang telah diperakui tahun ini, banyak dari mereka dilaporkan telah menggunakan kempen e-mel yang menyamar sebagai pelbagai kumpulan rasmi yang berkaitan dengan koronavirus – seperti Pertubuhan Kesihatan Sedunia, Palang Merah dan Pusat Pengawalan Penyakit dan Pencegahan – untuk meminta pembayaran dan sumbangan dalam bentuk cryptocurrency.

Berkaitan: Pengumuman Perkhidmatan Awam: Berhati-hati dengan Penipu yang Berpakaian sebagai Wartawan Cointelegraph

Terakhir, pegawai CipherTrace mendakwa bahawa dari $ 1,36 bilion dalam crypto yang dicuri setakat ini tahun ini, 98% daripada jumlah nilai – hampir $ 1,3 bilion – boleh dikaitkan dengan penipuan dan penyelewengan dan bukan untuk meretas dan mengarahkan kecurian.

Penipu terus mengembangkan metodologi mereka

Untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik mengenai arah pasar tampaknya menuju bulan-bulan dan tahun-tahun mendatang, terutama ketika berkaitan dengan jenayah crypto, Cointelegraph berbicara dengan John Jefferies, ketua pegawai pemasaran dan ketua penganalisis kewangan di CipherTrace. Pada pandangannya, walaupun hampir mustahil untuk meramalkan dengan pasti bagaimana trend yang berkaitan dengan kecurian dan penipuan cryptocurrency akan berkembang tahun ini, ada kemungkinan bahawa pada saat tahun ini berakhir, jumlah dana yang dijaringkan oleh penjenayah mungkin melebihi jangkaan laporan itu, mempertaruhkan angka $ 4.5 bilion pada tahun 2023.

Lebih jauh mengulas mengenai perkara ini, Jefferies menyatakan bahawa penyumbang terbesar dalam jumlah jenayah crypto tahun ini adalah skema Ponzi bernilai satu bilion dolar Wotoken yang muncul dari China. Selanjutnya, dia prihatin dalam beberapa bulan mendatang mengenai penipuan keluar oleh penyedia perkhidmatan aset maya yang lebih kecil, atau VASP, yang menghadapi masalah kewangan, sambil menambahkan:

“Pelabur runcit harus berhati-hati dengan mana-mana syarikat yang menggunakan pernyataan hiperbolik dan janji-janji pulangan luar biasa untuk memikat mereka untuk turut serta. Sekiranya WoToken diminta oleh agensi pengawalseliaan untuk menyediakan prospektus pelaburan terperinci dan penyata kewangan yang diaudit, mereka tidak akan dapat melancarkan skema mereka dan memperbodohkan lebih daripada 700,000 mangsa. Banyak VASP telah meningkatkan postur keselamatan mereka secara dramatik, sehingga sukar bagi penggodam untuk mencuri dari platform itu sendiri. “

Gambar yang lebih suram dilukis oleh Pawel Aleksander, pengasas bersama dan ketua pegawai maklumat CoinFirm – sebuah syarikat analisis blockchain. Dia memberitahu Cointelegraph bahawa berdasarkan penyelidikan dan analisis syarikatnya sendiri, jumlah dana crypto yang dicuri pada suku pertama tahun 2023 sebenarnya mungkin lebih dekat dengan tanda $ 2 bilion, dengan menekankan:

“Mengetahui jumlah yang berkaitan dengan pelbagai penipuan yang terjadi secara keseluruhan mempunyai kepentingannya, tetapi aspek yang paling penting adalah menangani bagaimana menyelesaikannya dan menyediakan entiti dengan alat dan penyelesaian untuk melakukannya.”

Pandemik itu telah memburukkan lagi keadaan

Akibat dari situasi koronavirus yang sedang berlangsung, semakin banyak orang mulai menghabiskan lebih banyak waktu di depan skrin komputer dan telefon pintar mereka. Sememangnya, penipu telah menyedari hakikat ini dan berusaha untuk merebut peluang ini dengan merancang tipu daya novel – menjanjikan pulangan tinggi terhadap pelbagai tawaran berkaitan kripto seperti pilihan binari, perdagangan amanah, dan lain-lain – untuk memikat individu yang tidak curiga.

Berkaitan: Di Bahagian Darknet: Peranan Crypto sebagai Alat Pertukaran

Mengulas mengenai isu bagaimana syarikat dapat menghadkan penyebaran penipuan yang berkaitan dengan kripto dengan sebaik-baiknya, Aleksander menyatakan bahawa walaupun kebanyakan platform media sosial dan utusan cuba turun dengan lebih serius dan menghadkan skema jahat seperti itu, masih banyak cabaran yang belum ada ditangani dengan jayanya. Pada pandangannya, diperlukan ekosistem yang seimbang, di mana prosedur Anti Pencucian Wang dapat didemokrasikan dan pengguna diberi suara:

“Ini boleh berlaku dengan mencapai sinergi antara AML, penyiasatan penipuan dan ekosistem data terbuka yang menjadikan keselamatan pasaran kewangan crypto ke tahap yang belum pernah dilihat sebelumnya atau bahkan difikirkan mungkin dalam kewangan tradisional.”

Dalam hal ini, dia percaya bahawa penyelesaian tiga kali ganda diperlukan – iaitu, penyelesaian berdasarkan platform teknologi AML yang membolehkan institusi mengesahkan risiko rakan niaga blockchain dan memenuhi kewajiban pengawalseliaan mereka. Bukan hanya itu, tetapi platform juga harus memiliki kemampuan untuk memfasilitasi penyelidikan dari ujung ke ujung dalam hal-hal di mana dana dilaporkan hilang serta memberi insentif untuk melaporkan kegiatan mencurigakan. Aleksander ditutup dengan mengatakan: “Jika industri secara kolektif mengadopsi penyelesaian dan proses tersebut, kemampuan penipuan tersebut bukan hanya berhasil tetapi dapat memanfaatkan dana yang dicuri akan menjadi sangat terbatas.”

Pandangan serupa juga dikemukakan oleh Jefferies, yang juga percaya bahawa bank, VASP dan perniagaan perkhidmatan wang lain dapat melindungi diri mereka daripada pelaku jahat yang menggunakan platform dan jaringan pembayaran mereka untuk mencuci wang serta terlibat dalam kegiatan haram lain dengan menyebarkan yang berkesan Ukuran AML.

Bagaimana ATM Bitcoin sesuai dengan semua ini?

Aspek yang mencolok dari laporan CipherTrace yang disebutkan di atas melibatkan kenaikan dana “eksponensial” yang dihantar ke pertukaran berisiko tinggi dari ATM Bitcoin yang berpangkalan di Amerika Syarikat dan bukannya entiti berisiko rendah seperti pertukaran kripto yang ditubuhkan. Ini mendorong para pakar untuk mempercayai bahawa BATM mungkin berisiko lebih besar digunakan untuk mencuci wang, terutama mengingat kelebihan dana yang dikirim dari mereka ke luar negeri, berpotensi ke bidang kuasa dengan AML yang lemah dan Mengetahui dasar Pelanggan Anda.

Memberikan pandangannya mengenai perkara itu, Jefferies menyatakan bahawa sebahagian daripada alasan peningkatan penggunaan BATM oleh pengubahan wang haram, seperti di Kunal Kalra kes, adalah peningkatan mereka di seluruh A.S. Dia menambah:

“Walaupun terdapat ketersediaan koin privasi yang semakin meningkat seperti Monero dan Zcash, penjenayah terus menggunakan Bitcoin kerana terdapat banyak gangguan Bitcoin-to-fiat. Bank dan perniagaan perkhidmatan wang harus memperhatikan urus niaga berisiko tinggi yang berasal dari BATM yang kurang mematuhi AML. “

Bitcoin lebih bersih daripada fiat?

Walaupun sektor kripto masih difitnah secara rutin oleh anggota media arus perdana yang mendakwa bahawa mata wang digital masih banyak digunakan oleh pelaku jahat untuk alasan jahat – seperti pembiayaan pengganas, perdagangan dadah, dan lain-lain – Jefferies memberitahu Cointelegraph bahawa berdasarkan penyelidikan terkini syarikatnya, cryptocurrency jauh lebih bersih daripada yang dicadangkan oleh reputasinya:

“Kenyataannya adalah bahawa penggunaan jenayah Bitcoin dan cryptocurrency lain sangat rendah, kurang dari 0.2% dana yang diterima oleh pertukaran secara langsung dari sumber jenayah.”

Berkaitan: Aktiviti Jenayah di Crypto: Fakta, Fiksyen dan Konteksnya