Stablecoin emitentai turi būti įspėti: „New York AG“ ranka yra ilga

Niujorko valstijos apeliacinis teismas liepos 9 dieną patvirtino, kad valstijos generalinio prokuroro sukčiavimo tyrimas dėl „iFinex“ ir kt. – t. Y. „IFinex“, „Bitfinex“ ir „Tether Holdings“ – galėtų tęstis. Ar dėl šio zondo kils teisminiai ginčai prieš įmonę, kuri išleidžia „Tether“ (USDT), plačiausiai pasaulyje naudojamą stablecoiną, kas nors spėja, bet jei taip, tai gali skatinti labiau reguliuojamą „stablecoin“ pramonę..

Kaip „Cipelegraph“ sakė advokatas Felixas Shipkevičius, kuris specializuojasi teisiniuose ir reguliavimo reikaluose, susijusiuose su kriptovaliuta, „Shipkevich PLLC“: „Niujorko generalinis prokuroras, NYAG, dažnai laikomas svarbiausiu šalies finansų įstatymų vykdytoju.“ Jis pridėjo:

„Neseniai Niujorko apeliacinio teismo sprendimas išplėsti NYAG plačias tyrimo galias pagal Martino aktą yra reikšmingas precedentas Niujorke ir už jo ribų. Tai reiškia, kad stablecoinų emitentai buvo įspėti, kad NYAG pagal Martino įstatymą turi galią ištirti jūsų stablecoin išleidimo pastangas “.

Advokatų kontoros „Schiff Hardin“ partneris Kayvanas Sadeghi sutiko, kad teismo sprendimas patvirtino NYAG didelę kompetenciją traukti baudžiamojon atsakomybėn už vertybinių popierių ir prekių sukčiavimą pagal Martino įstatymą, sakydamas „Cointelegraph“:

„Teismas nusprendė, kad generalinė prokurorė turi plačią laisvę tirti užsienio subjektą, jei ji„ turi pagrįstą pagrindą manyti, kad [ji] pažeidė Niujorko statutą “, o AG susiduria su žema riba, kad tik„ pakaktų “ pradėti „įrodyti, kad egzistuoja asmeninė jurisdikcija, ir ta našta„ reikalauja žymiai lengvesnio parodymo „tyrimui, nei reikia ieškiniui pareikšti“.

„Bitfinex“ draudžia JAV klientus

Kadangi ji net neaptarnauja klientų Niujorko valstijoje, „iFinex“ teigė, kad NYAG byla prieš ją turėtų būti atmesta. „Bitfinex“ paslaugų teikimo sąlygos konkrečiai uždraudė klientus iš Niujorko 2023 m. Sausio mėn., Pavienius JAV klientus 2023 m. Rugpjūčio mėn. 2023 m. Rugpjūtis.

Pagrindinis Sadeghi teiginys yra tai, kad jei turite pakankamai ryšio su Niujorku, kad galėtumėte atkreipti Niujorko generalinių advokatų dėmesį, tada „jums bus sunku įrodyti, kad esate jos tyrimo institucijos nepasiekiamoje vietoje. Kiekvienas, kuris mano, kad ėmėsi priemonių išvengti Niujorko, gali norėti perkainoti pas patyrusius vykdymo užtikrinimo patarėjus “.

Liepos 9 d. Teismo nutarties, susijusios su „Letitia James v. IFinex Inc.“ ir kt., „Bitfinex“ generalinis advokatas Stuartas Hoegneris, pareiškimas „Cointelegraph“ pareiškime: „Perskaitėme šiandien paskelbtą Naujosios apeliacinių bylų skyriaus sprendimą. Jorko Aukščiausiojo Teismo pirmasis departamentas. Kaip ir visada šiame procese, mes gerbsime teismo nutartį. Šiuo metu daugiau komentarų šiuo klausimu neturime. “

Prarasta 850 mln

Daugelis tradicinių bankų nelies nereglamentuojamų ar užsienyje veikiančių bendrovių, prekiaujančių skaitmenine valiuta, todėl 2014 m. „IFinex“, kurios būstinė yra Honkonge ir registruota Didžiosios Britanijos Mergelių salose, klientų indėlius ir pinigų išgryninimus naudojo trečiosios šalies užsienio subjektas., pagal prie liepos 9 dienos teismo dokumento. Tačiau kažkur apie 2023 m. Vidurį, kaip vėliau sužinojo NYAG, „šis subjektas atsisakė suteikti„ iFinex “beveik 1 milijardą JAV dolerių jų susimaišiusių klientų ir įmonių lėšų“. Nuo tada plačiai pranešta, kad prarasta 850 mln.

„Tether Holdings“ NYAG atstovavo, kad „kiekvienas pririšimas yra„ paremtas “vienu JAV doleriu, ir bet kuris diržo savininkas bet kada gali jį išpirkti už vieną JAV dolerį“. Vėliau „iFinex“ pakeitė savo atstovavimą – savo svetainėje paskelbė, kad kiekvienas „Tether“ yra paremtas „Tether Holding“ „atsargomis“, į kurias įeina nenurodyta valiuta, „pinigų ekvivalentai“ ir „kitas turtas ir gautinos sumos iš„ Tether “[Holdings] suteiktų paskolų į trečiąsias. šalys, „įskaitant susijusius subjektus“, kaip pažymėta teismo dokumente. Atrodė, kad įmonė taip pat juda pinigais tarp dukterinių bendrovių, ir kaip NYAG sužinojo 2023 m. Vasario mėn., „IFinex planavo iš„ Tether Holdings “paimti 900 mln. USD kredito liniją.

NYAG buvo susirūpinęs, kad šis paskutinis veiksmas „parodė, kad„ iFinex “turi rimtų finansinių problemų, kad„ Tether Holdings “grynųjų pinigų atsargos bus suskaidytos ir kad respondentai suklaidino savo klientus dėl šių įvykių“.

Todėl NYAG paprašė ir gavo teismo įsakymą, kuriame reikalaujama, kad „iFinex“ pateiktų papildomus dokumentus, taip pat nenuleistų rankų nuo „Tether Holdings“ laikomų JAV dolerių atsargų. Valstybinis Aukščiausiasis Teismas paskelbė šią nutartį 2023 m. Balandžio 24 d., O „iFinex“ ėmėsi ją panaikinti. Galiausiai liepos 9 d. Apeliacinis teismas patvirtino Aukščiausiojo Teismo nutartį.

Galima bėda kitiems stablecoin emitentams

Kitas stablecoin emitentas pasakė „Cointelegraph“, kad jų įmonė nerimavo, kad apeliacinis teismas gali nuspręsti, jog NYAG turi „Bitfinex“ valdžią, nes „Tether“ yra vertybinis popierius pagal Martino įstatymą. Tai savo ruožtu gali turėti įtakos vertybinių popierių ir biržos komisijos požiūriui į stablecoiną, pakviečiant tolesnį stablecoin reguliavimą didesnėse JAV. Tai neįvyko, emitentui palengvėjus.

Sadeghi sutiko, kad teismas nepasiekė klausimo, ar „Tether“ taip pat yra saugumas. „Skirtingai nuo federalinių įstatymų, Niujorko Martin Act reglamentuoja tiek prekes, tiek vertybinius popierius. Taigi skirtumas nebuvo toks reikšmingas, ar generalinis prokuroras galėtų tirti “. Nepaisant to, „stablecoin“ leidžianti įmonė teigė, kad apeliacinio teismo sprendimas vis dar yra „potencialiai varginantis kitus Niujorke veikiančius„ stablecoins “.

„Nesiskiria nuo kitų sukčiavimo atvejų“

Ne visi sutinka, kad šis teismo sprendimas yra reikšmingas. „Aviya Law“ blokų grandinės vadovė Aviya Arika „Cointelegraph“ teigė nemananti, kad šis atvejis turės daug ilgalaikio poveikio konkrečiai „stablecoin“ sektoriui arba „blockchain“ pramonei apskritai. “Ši byla nesiskiria nuo bet kokio kito sukčiavimo atvejo, nesvarbu, ar tai yra blokų grandinėje, ar kitur.” Teigiama, kad bendrovė savo vartotojams / investuotojams pasakė, kad laikė tam tikrus rezervus, kai to nepadarė. Tai būtų laikoma sukčiavimu, bet net tada: „Aš nematau, kaip tai projektuoja„ blockchain “ateitį. Tai susiję tik su vienos [įmonės] vadovybės ar komandos netinkamu elgesiu “.

Niujorko generalinė prokuratūra praeityje buvo žingsnis į aukštesnes politines pareigas, o piktnaudžiavimo siekimas tarp turtingųjų ir galingųjų nėra blogas būdas pastebėti plačiajai visuomenei. Kaip Shipkevičius sakė „Cointelegraph“: „Mes matėme, kaip reikšmingos finansinės vykdymo galios grįžo pas Eliotą Spitzerį – tai katapultavo jį tapti NY gubernatoriumi. Čia Letitia James bando padaryti tą patį, valstybės lygmeniu lankstydama savo jurisdikcijos galias dėl kriptovaliutų ir stablino. “ Tai iš dalies gali paaiškinti AG atkaklumą patraukiant baudžiamojon atsakomybėn „iFinex“.

Kalbant apie teismo nutarties poveikį rinkai, niekas, su kuriuo susisiekė „Cointelegraph“, nesitikėjo, kad paniškai bus parduotas USDT ar kitų neatidėliotinų padarinių. Kaip „Stasis“, išleidžiančios „Stasis Euro“ (EURS) stablecoin, generalinis direktorius Gregory Klumovas, „Cointelegraph“ sakė:

„Panikos USDT pardavimas įvyks [tik] tada, kai už jos esanti įmonė pradės prarasti turtą. Niekas nežino, kuo „Tether“ šiuo metu yra užtikrinamas – ar tai grynieji pinigai, ar kriptografija, ir kokiomis proporcijomis ir kiek jiems dabar yra prieinama. Kai rinka supranta, kad kambaryje nėra pakankamai kėdžių, sustojus muzikai, visi skubės prie išėjimo. Tačiau tai turi įvykti iš prokurorų, perimančių globos sąskaitas viskam, ką Tetheras laiko savo žetonų saugojimui “.

Teismo nutartis ir NYAG tyrimas gali įspėti kai kuriuos stablecoin emitentus, tačiau Arika leido. Pasak jos, įmonės, veikiančios kaip kitų žmonių saugotojos, arba įmonės, išduodančios elektroninius pinigus, privalo turėti finansines licencijas – tai nėra įprasta daugumoje pasaulio šalių. “Šis atvejis gali paskatinti reguliuojamą monetų pramonę.” NYAG užsiėmimas „Tether“ gali paskatinti kitus verslininkus priimti reguliavimą – taigi tas pats likimas jiems netinka.

Ką daryti, jei NYAG veiksmas pasieks Tetherą? Ar tai potencialiai nesutepė viso stablecoin sektoriaus, nieko nekalbant apie didesnę kriptografijos pramonę?

„Tether“ problema yra ta, kad nėra skaidrumo su jos atsargomis, atsakė Klumovas. Jei paaiškės, kad stablecoin nėra paremtas fiat valiuta, o „Tether“ turėtų mažėti, „tada visose pasaulio vietose gali būti masiškai likviduota kriptografinė priemonė. Jei kas nors nutiks „Tether“, reikėtų kurį laiką likti atokiau nuo kriptovaliutų “. Viskas pasakyta, kad tai vis dar reikia žiūrėti, Sadeghi sakė „Cointelegraph“:

„Jei ši byla vyks teisminiu nagrinėjimu, ji iškels daugybę naujų problemų, kurios daugelį metų gali vadovauti kriptografijos vykdymui Niujorke. Beje, tokie tyrimai labai dažnai išsprendžiami prieš pradedant bylą. Šiaip ar taip, šifravimo pramonė turėtų atidžiai stebėti „New York AG“ kartu su Niujorko finansinių paslaugų departamentu, kad suprastų besikeičiantį valstybės požiūrį į kriptografijos pramonę “.

„Tether“, reaguodamas į šią istoriją, paskelbė tokį pareiškimą: „„ Tether “daugelį mėnesių bendradarbiavo su Niujorko generaline prokuratūra ir ne kartą demonstravo savo rezervų vientisumą“.