Quando suona il Big Ben: la posizione di FCA sulle criptovalute del Regno Unito è vista come dura ma giusta

Recentemente, la Financial Conduct Authority del Regno Unito ha rilasciato un dettaglio dichiarazione esortando tutti gli operatori di criptovaluta locali a registrarsi presso il watchdog del governo entro il 30 giugno. Come parte del documento, l’autorità di regolamentazione ha reso assolutamente chiaro che le richieste dovranno essere elaborate, al più tardi, entro la fine del periodo di grazia ufficiale , che scade il 10 gennaio 2023 e il mancato rispetto dei requisiti comporterà un inadempimento.

Da un punto di vista più tecnico, le ultime linee guida di registrazione della FCA sono piene di una serie di quote di conformità specifiche, principalmente in relazione ad attività legate alle criptovalute come l’antiriciclaggio e il finanziamento dell’antiterrorismo. Ad esempio, le società crittografiche che operano nel Regno Unito devono stabilire sistemi di governance altamente efficienti per eliminare eventuali problemi di AML / CTF che si verificano entro la fine della scadenza del 2023; in caso contrario, dovranno cessare le loro attività operative.

Inoltre, anche le società fintech tradizionali, che si occupano di valute digitali a qualsiasi livello, che possono essere autorizzate ai sensi del Financial Services and Markets Act 2000, dell’Electronic Money Regulations 2011 o del Payment Services Regulations 2023, sono tenute a elaborare una nuova domanda con la FCA. Questo, secondo il cane da guardia, deve essere fatto al fine di rafforzare il quadro di monitoraggio normativo esistente della nazione.

Esponendo le sue opinioni in merito, Alex Batlin, CEO di Trustology – un fornitore di soluzioni di custodia di criptovalute con sede nel Regno Unito – ha dichiarato a Cointelegraph che come parte dei suoi ultimi sforzi di conformità, la FCA ha adottato un approccio più ampio e olistico per regolamentare il proprio digitale locale mercato degli asset, soprattutto quando si tratta di dare uno sguardo più approfondito alla sicurezza delle informazioni e alle configurazioni aziendali funzionali di varie società crittografiche che operano nella regione:

“Ciò che la FCA sta cercando non è solo la conformità con AML, ma anche se si dispone di adeguate disposizioni in materia di solvibilità aziendale, controlli di sicurezza IT e framework di gestione del rischio, tra cui disaster recovery e assicurazione”.

Il futuro della crittografia sarà fortemente monitorato

Come riportato da Cointelegraph all’inizio di quest’anno, le ultime azioni della FCA sono essenzialmente un modo attraverso il quale l’organizzazione cerca di portare il contesto normativo crittografico del Regno Unito alla pari con gli standard globali stabiliti dalla Financial Action Task Force e dal regolamento 5AMLD dell’Unione europea.

Inoltre, durante questo periodo l’anno scorso, la FCA aveva dichiarato tramite un annuncio ufficiale che non avrebbe regolamentato Bitcoin (BTC), Ether (ETH), così come altri token che potrebbero essere potenzialmente classificati come titoli, ma piuttosto concentrerà i suoi sforzi. sul rafforzamento del quadro che circonda queste risorse.

Fornendo le sue intuizioni sul processo di registrazione della FCA e alcune delle complicazioni ad esso associate, Konstantin Anissimov, direttore esecutivo di CEX.IO – uno scambio crittografico con sede a Londra – ha sottolineato a Cointelegraph che i membri dell’UE avevano fino al 10 gennaio 2023, per rendere le loro leggi nazionali in piena conformità con la quinta direttiva antiriciclaggio.

Anissimov ha aggiunto che prima di questa data, tutti i paesi partecipanti dovevano introdurre i propri atti per essere in linea con la direttiva. Tuttavia, ci sono ancora paesi che non hanno ancora completato questo processo. Inoltre, Anissimov ha sottolineato che la FCA attualmente ha le proprie linee guida su come le aziende dovrebbero conformarsi alla 5AMLD:

“La domanda di registrazione deve includere – Programma delle operazioni; Piano aziendale; Piano di marketing; Organizzazione strutturale; Sistemi e controlli; Persone fisiche, Elenco dei titolari effettivi e stretti legami; Dispositivi di governance e meccanismi di controllo interno; Quadro antiriciclaggio / finanziamento antiterrorismo e protocolli di valutazione del rischio; Valutazione del rischio a livello aziendale; Tutte le chiavi pubbliche / indirizzi di portafoglio di criptovalute. “

Le criptovalute del Regno Unito devono adattarsi

Sul tema di come saranno influenzati i fondi dei clienti nel caso in cui una società non sia in grado di registrarsi presso la FCA entro la scadenza del 2023, molti esperti ritengono che ci sia una possibilità che il denaro di un individuo possa essere potenzialmente congelato, soprattutto se il cane da guardia rileva alcune deviazioni grossolane dalla direttiva 5AMLD.

Ciò significa fondamentalmente che le aziende che si occupano di crittografia devono non solo registrarsi presso la FCA, ma anche stabilire quadri di governance che sono radicalmente diversi e molto più trasparenti da quelli che hanno utilizzato fino ad ora. A questo proposito, Batlin ha aggiunto:

“In termini pratici, diciamo se sviluppi la tua tecnologia di portafoglio di custodia. Il livello di valutazione del rischio richiesto dalla FCA non è davvero lontano da qualsiasi sistema IT di livello bancario, ovvero i controlli sono in linea con le aspettative di un sistema bancario “.

Allo stesso modo, Anissimov ritiene che mentre le persone non possono davvero perdere i loro soldi nel caso in cui sorgano problemi a causa di problemi di registrazione, l’idea centrale alla base della maggiore pressione normativa è quella di determinare che il denaro elaborato da qualsiasi fornitore di crittografia provenga da una fonte legittima e che lì ne è la conferma. Ha aggiunto: “Il regolatore proteggerà le persone, non il contrario”.

Infine, vale la pena sottolineare che le ultime procedure e politiche della FCA erano state messe a punto e messe per iscritto molto prima che la 5AMLD entrasse in vigore. Tuttavia, sembra che la sfida più grande che gli operatori crittografici del Regno Unito devono attualmente affrontare sia quella di raccogliere e inviare tutte le loro “chiavi pubbliche / indirizzi di portafoglio” alla FCA a causa delle varie sfide di sicurezza, operative e tecniche coinvolte nel processo.

I morosi dovranno sopportare il peso maggiore

Secondo le ultime linee guida della FCA e il Money Laundering Regulation Act, il cane da guardia britannico si riserva il diritto di avviare tutta una serie di provvedimenti disciplinari le misure contro gli inadempienti – come l’imposizione di multe, l’apertura di indagini – a seconda della natura dell’infrazione. Tuttavia, in un primo momento, il regolatore emetterà solo un avvertimento, seguito da sanzioni che diventeranno sempre più severe.

Inoltre, allo stato attuale delle cose, sta diventando sempre più costoso e difficile per le aziende di criptovaluta continuare le proprie operazioni in modo legalmente conforme in varie giurisdizioni in tutto il mondo, poiché il numero di licenze necessarie è aumentato notevolmente negli ultimi due anni. Questi requisiti aggiuntivi, secondo molti esperti, contribuiranno ad ampliare il fossato competitivo per i nuovi attori che entrano nel settore. A proposito, Anissimov ha affermato:

“Credo che il rovescio della medaglia per una maggiore regolamentazione sarà la necessità di requisiti di capitale iniziale più ampi per i piccoli attori nel settore delle criptovalute. Uno degli svantaggi delle industrie altamente protette è che nel tempo, un piccolo numero di grandi imprese potrebbe iniziare a dominare il settore. Questo, a sua volta, può influire sul ritmo dell’innovazione e persino ridurre il costo medio del servizio per gli utenti “.

Detto questo, la regolamentazione è sicuramente la necessità dell’ora poiché il settore globale delle criptovalute nel suo insieme è attualmente suscettibile a una serie di truffe. Tuttavia, è essenziale che gli enti governativi come la FCA trovino un buon equilibrio quando si tratta di esercitare la loro autorità sulle criptovalute fornendo ai proprietari di asset digitali un ambiente di scambio ospitale.