Afrika Selatan belajar pelajaran crypto yang sukar di tengah permintaan yang berkembang pesat

Pihak berkuasa di Afrika Selatan nampaknya memperhatikan ruang cryptocurrency pada tahun 2023 berikutan skema Ponzi Bitcoin (BTC) utama dan peningkatan aktiviti perdagangan. Hasilnya, Pihak Berkuasa Sektor Kewangan Afrika Selatan telah dipanggil untuk kawalan ketat ruang kripto berikutan kejatuhan apa yang telah digambarkan sebagai skema Ponzi terbesar yang pernah dilihat oleh negara ini.

Pada bulan Disember 2023, Mirror Trading International mengalami pembubaran sementara setelah salah seorang pengarahnya diduga melangkau negara itu, dengan membawa akses ke sejumlah besar Bitcoin yang telah dipercayakan oleh pelabur kepada syarikat itu selama beberapa tahun terakhir. Pada Januari 2023, MTI mengaku mempunyai lebih daripada 260,000 anggota di seluruh dunia dan mengumpulkan 23,000 BTC pegangan pelabur, yang bernilai lebih dari $ 1 bilion di pasaran hari ini.

Kelompok perniagaan Afrika Selatan itu bermaksud melakukan perdagangan derivatif frekuensi tinggi menggunakan bot, tetapi pelabur dibiarkan kosong pada akhir 2023 ketika CEO Johan Steynberg melarikan diri dari negara itu. Pengarah lain firma itu mendakwa bahawa Steynberg adalah satu-satunya yang mempunyai kawalan langsung terhadap keseluruhan pegangan Bitcoin MTI dan percaya CEO itu telah melarikan diri ke Brazil.

FSCA memberi amaran kepada para pelabur di Afrika Selatan agar tidak melabur di MTI pada bulan Ogos tahun lalu setelah memastikan bahawa syarikat tersebut telah beroperasi tanpa lesen penyedia perkhidmatan kewangan. Pengawal selia juga prihatin bahawa syarikat itu memberikan pulangan pelaburan yang tinggi kepada pelanggan. Ini diikuti oleh langkah pengawal selia di Texas, Amerika Syarikat untuk menghentikan penganjur MTI pada bulan Julai tahun lalu.

Walaupun kejatuhan MTI telah menyebabkan tuntutan kerangka peraturan yang jelas untuk penggunaan cryptocurrency di negara ini, pasaran cryptocurrency yang baik juga membantu mendorong perdagangan di negara ini, yang, sebagai hasilnya, telah menarik minat yang lebih besar dari pihak berkuasa cukai Afrika Selatan.

Amaran “Kesihatan kripto”

Pada awal Februari 2023, FSCA menghantar a surat kepada orang ramai yang menunjukkan bahawa ia telah menerima sejumlah aduan dari pelabur Afrika Selatan yang tersisa dari “pelaburan berkaitan kripto” yang tidak disebutkan namanya atau “penipuan yang dikemas sebagai pelaburan kripto” yang menjanjikan pulangan tinggi, yang dimengerti jadilah MTI.

Pengawal selia menyatakan dalam surat itu bahawa pelaburan yang berkaitan dengan cryptocurrency tidak diatur oleh FSCA atau pihak berkuasa lain di Afrika Selatan, yang menyebabkan risiko para pelabur tidak mempunyai jalan keluar sekiranya senario terburuk berlaku.

Brandon Topham, eksekutif penguatkuasaan bahagian di FSCA di Afrika Selatan, membincangkan dengan Cointelegraph bagaimana FSCA terlibat dalam penyelidikan MTI. FSCA kini berurusan secara langsung dengan pelikuidasi MTI dan juga telah berkongsi butiran semua pelabur MTI kepada Perkhidmatan Hasil Afrika Selatan. Topham memberitahu Cointelegraph bahawa penggunaan cryptocurrency adalah kunci bagi MTI pelaku untuk menipu pelabur:

“Pentingnya MTI adalah mereka pertama kali menggunakan crypto sebagai asas untuk berpendapat bahawa perniagaan pelaburan yang didakwa dijalankan oleh mereka tidak termasuk dalam bidang kuasa kami kerana kaedah pembayaran adalah crypto. Kemudian, ketika mereka berhenti berdagang forex kerana siasatan kami, mereka mendakwa berdagang kripto, dan kerana crypto mempunyai reputasi untuk pulangan yang besar, ini memudahkan mangsa untuk mempercayai bahawa pulangan yang tinggi itu nyata. “

Topham menambah bahawa keadaan itu bukan mencerminkan kurangnya pemahaman tentang cryptocurrency oleh pelabur Afrika Selatan tetapi orang-orang “putus asa dan / atau tamak” dan terus melabur dalam MTI setelah amaran FSCA agar tidak melakukannya pada pertengahan tahun 2023.

Kemerosotan MTI telah memberi perhatian pada peraturan di negara ini. Topham memberitahu Cointelegraph bahawa pada masa ini, masih belum ada peraturan di ruang tersebut, namun, FSCA memulakan proses pengisytiharan cryptocurrency sebagai produk kewangan pada bulan November 2023, yang terbuka untuk komen orang ramai hingga akhir Januari 2023. Menurutnya :

“Setelah dilaksanakan, perubahan ini akan memerlukan penasihat dan penyedia perkhidmatan perantara crypto untuk mendaftar dengan FSCA. Ini tidak akan bermaksud bahawa crypto diatur atau sangat penting bahawa kita menyokong kewujudan crypto, itu hanya akan menjadi mekanisme untuk memastikan bahawa orang Afrika Selatan yang memilih untuk mengambil bahagian dalam transaksi crypto diberi nasihat dengan betul dan bahawa mereka tidak berurusan dengan penipu . “

Topham mengakui bahawa walaupun penyedia perkhidmatan kewangan yang berdaftar “kadang-kadang menjadi penyangak” tetapi menegaskan bahawa kerangka itu akan menjadi langkah pertama untuk melindungi orang awam dari penyalahgunaan di daerah tersebut. Dia menambahkan lagi bahawa sukar untuk mengatur sesuatu “yang tidak memiliki alamat, tidak ada bisnis dan tidak ada manajemen pada umumnya.” Ini, menurutnya, adalah tepat mengapa pengawal selia sangat menasihatkan para pelabur untuk menjauhkan diri dari cryptocurrency.

Teksi itu memanggil

Walaupun isu MTI telah memperbaharui persepsi bahawa cryptocurrency sering dikaitkan dengan penipuan atau penipuan bagi orang yang tidak mengenal ruang, penggunaan dan perdagangan cryptocurrency di Afrika Selatan berada di tempat yang sihat.

Kenaikan nilai baru-baru ini di seluruh pasaran cryptocurrency membawa kejatuhan bagi banyak peniaga dan pemegang crypto. Dengan banyak keuntungan yang akan diperoleh, terdapat juga implikasi cukai yang perlu dipertimbangkan, dan baru-baru ini laporan menunjukkan bahawa Perkhidmatan Hasil Afrika Selatan sedang berjalan di ruang.

Firma tempatan Tax Consulting Afrika Selatan menyatakan bahawa sebilangan pelanggannya telah menerima permintaan audit dari SARS, dengan pertanyaan khusus mengenai penggunaan cryptocurrency mereka. Syarikat itu mengatakan bahawa pengguna diminta untuk menyatakan tujuan pembayar cukai membeli cryptocurrency, serta surat dari pertukaran cryptocurrency yang mengesahkan pelaburan dan sejarah perdagangan pengguna serta penyata bank. Firma itu menambah bahawa pembayar cukai harus mengharapkan pertanyaan ini dari SARS jika mereka sebelumnya telah mendedahkan pendapatan atau pelaburan yang berkaitan dengan kripto dalam penyata cukai mereka..

Marius Reitz, pengurus besar pertukaran mata wang kripto tempatan Luno, memberitahu Cointelegraph bahawa tidak mengetahui strategi SARS berhubung dengan peniaga cryptocurrency tetapi mengatakan bahawa apa-apa jenis pengurangan boleh merangkumi semua jenis keuntungan atau kerugian perdagangan.

Reitz juga menyatakan bahawa baik SARS maupun SARB tidak menunjukkan bahawa ia akan meminta pertukaran untuk mengemukakan maklumat perdagangan pelanggan. Seperti yang ada sekarang, terserah kepada pembayar cukai Afrika Selatan untuk memberikan maklumat cukai kepada SARS.

Walaupun pengguna cryptocurrency di Afrika Selatan dapat dengan tenang mengetahui bahawa pertukaran tidak ditekankan untuk memberikan maklumat mengenai peniaga, Reitz menunjukkan bahawa Luno akan berkongsi data pelanggan dengan penguatkuasa atau pihak berkuasa lain untuk mematuhi permintaan yang sah dari pihak berkuasa yang berkenaan.

Topham mengatakan bahawa mereka secara aktif bekerja dan menyokong usaha SARS untuk menguatkuasakan undang-undang cukai di negara ini dan pengguna cryptocurrency harus mengetahui implikasi cukai terhadap perdagangan, pemegangan atau transaksi aset digital:

“Crypto bukanlah perkara baru dalam hal prinsip percukaian. Sekiranya anda membayar dengan Rands, dolar, lembu atau bentuk aset lain, nilai urus niaga masih jatuh ke dalam umum dalam definisi Pengeluaran Pendapatan. Kami bekerjasama rapat dengan semua pengawal selia dan institusi. Yang lain ialah Bank Rizab Afrika Selatan sebagai crypto sering digunakan untuk memindahkan kekayaan ke luar pesisir. “

Termometer crypto Afrika Selatan

Melihat melalui lensa pertukaran, Reitz percaya bahawa landskap crypto Afrika Selatan subur, telah menandakan kemasukan pengguna di platformnya sepanjang tahun lalu dan telah melihat lebih dari 6 juta pengguna mendaftar ke perkhidmatan pertukarannya di kawasan yang berbeza di sekitar dunia.

Luno juga berperanan dalam membentuk pertimbangan peraturan di Afrika Selatan, setelah bekerja dengan Kumpulan Kerja Fintech Antara Kerajaan, yang membentuk peraturan untuk ruang tersebut. Reitz percaya bahawa peraturan akan memberikan kejelasan dan perlindungan kepada perniagaan dan pengguna, sementara urusan MTI, sayangnya, melibatkan cryptocurrency:

“Kes penggunaan pelaburan cryptocurrency masih kukuh, walaupun keadaan MTI. Orang yang melabur secara langsung melalui platform yang boleh dipercayai dapat membuktikan keselamatan mereka, adalah ketika ‘orang tengah’ yang tidak bertanggungjawab terlibat dengan soalan mengenai cryptocurrency. “

Reitz mengetengahkan data dari Statista yang melaporkan kedudukan Afrika Selatan di lima negara teratas untuk kadar pemilikan cryptocurrency yang tinggi sebagai metrik lain yang menunjukkan pertumbuhan penggunaan di negara ini.

Sementara itu, Topham memberitahu Cointelegraph bahawa FSCA masih percaya bahawa cryptocurrency bukanlah simpanan kekayaan jangka panjang yang boleh dipercayai dan menyifatkan pelaburan di ruang itu berisiko tinggi, kerana nilainya didorong oleh sentimen sahaja dan didorong oleh pemikiran anti-kerajaan:

“Kami teruja dengan teknologi di sebalik aset crypto dan menghormati hak orang Afrika Selatan untuk membeli atau melabur dalam apa yang mereka mahukan. Kami tidak merasakan ia adalah simpanan kekayaan jangka panjang yang dapat dipercaya, dan berisiko sangat tinggi, dan orang ramai mesti sedar dan berhati-hati ketika membuat keputusan yang akhirnya mereka mempunyai nombor panjang yang tidak bernilai. “