법률 해독 : 암호 화폐 거래소 및 전통 기관의 변화, 9 월 18-25 일

매주 금요일, Law Decoded는 정책, 규제 및 법률 영역에서 금주의 중요한 이야기에 대한 분석을 제공합니다..

편집자 주

Orwell의 고전적인 혁명 우화 인 Animal Farm의 마지막 장면은 영어권 세계 전역의 중등 학교 독서 목록의 필수 요소입니다. 카드 게임이 등장합니다. 쇠 발굽으로 농장을 운영하는 돼지들은 혁명의 원수에서 혁명 지도자들의 술 친구가 된 인간을 맞이합니다. 이 책은 속임수와 변태에 대한 비난으로 끝납니다. 돼지와 남자는 똑같아.

곁눈질하면 모든 것이 좋아하는 우화처럼 보이기 시작합니다. 암호 화폐에는 전통적인 금융을 지배하는 세력과의 타협 및 협상을 향한 움직임을 독단적으로 반대하는 혁명적 인 대화가 있습니다. 암호 화폐는 오염 위험을 감수해서는 안되며,.

고도로 규제되는 관할 구역에서 운영되는 중앙 집중식 암호 화폐 거래소는 암호 화폐의 혁명적 인 측면에서 많은 결함을 가져가는 동시에 규제 당국의 많은 관용과 지루한 회의를 허용합니다. 다른 토큰은 근본적으로 다른 방식으로 작동하며 심지어 O.G. 비트 코인은 당신이 보는 방식에 따라 통화, 가치 저장고, 투기 적 투자로 기능 할 수 있습니다. 그리고 암호화를 이동하는 더 분산 된 방법과 달리 거래소는 규제 기관이 특정 날짜 또는 특정 관할권에서 암호화를 보는 방식을 처리해야합니다..

따라서 암호 화폐 거래소는 복잡한 분류에 직면해야합니다. 동물, 식물 또는 광물입니까? 그들은 지불 프로세서입니까? 은행? 전통적인 거래소-하지만 그때에도 상품 또는 보안 다양성? 규제 당국과 법무 팀은 가능한 등록 요건의 덤불을 해킹하지만 거래소는 여전히 자금 세탁 및 테러 자금 조달 통제와 관련하여 특별한 편집증에 시달리고 있습니다. 사실, 교환은 일종의 키메라입니다. DeFi에 대한 대화를 시작하기 전입니다..

이러한 도전에도 불구하고 우리는 상당히 급진적 인 변화를 목격하고 있습니다. 암호 화폐 거래소와 더 전통적인 금융 유사품은 서로처럼 행동 할 수있는 더 큰 라이센스를 얻고 있습니다. 그리고 재미있게도 이번주는 12 자리 게임에서 부정 행위를 조장했던 세계에서 가장 유명한 은행에서 오랫동안 AML 실패에 대한 엄청난 소식으로 시작되었습니다..

Kollen Post, 정책 편집자, @the_postman_

도이치 방크 주에서 썩은 것

오늘날의 이야기를 주도하는 것은 세계 최고의 금융 기관에서 의심스러운 활동이 대량으로 유출 된 것입니다. ㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ.

미국 재무부의 금융 범죄 단속 네트워크 (FinCEN)에서 유출 된 데이터는 “의심스러운 활동 보고서”(SAR)를 수집하여 글로벌 불법 자금을 추적하는 국입니다..

유출 된 SAR은 2000-2023 년에 제출 된 모든 보고서의 극히 일부에 불과하지만 2 조 달러 이상의 불법 자금을 반영하고 있습니다. 이러한 거래는 놀라운 일이 아니지만 놀랍게도 관련 은행이나 보고서를받는 당국이 신경 쓰지 않는 것 같습니다. 이러한 거래의 대부분은 알려진 범죄 활동 및 Ponzi 사기와 관련이 있습니다. 도이치 방크 만해도 1 조 2 천억 달러가 뒤쳐졌습니다. 그러나 SARS의 1 % 미만이 후속 조치를 취했습니다..

정부 기관의 가장 훌륭한 전통에서 FinCEN의 공식 성명서 강모 “불법적으로 공개 된 의심스러운 활동 보고서에 근거한”보고서를 암호화하여 참조했습니다. 성명을 의역하여 FinCEN을 잡는 것은 잡기로 기소 된 범죄를 잡지 못하는 것 자체가 범죄입니다.

이 폭로가 전 세계적으로 분노를 불러 일으켰지 만, 암호 화폐 커뮤니티를 통해 독특한 schadenfreude가 급증했으며, 이는 종종 자금 세탁 및 테러 자금 문제의 희생양입니다. 한편, 모든 암호 화폐의 총 시가 총액은 보도 시점을 기준으로 약 3400 억 달러입니다. 따라서 면밀한 암호 화폐 얼굴은 상당히 불균형 해 보입니다. 그러나 관련 은행은 중간 주에 시장에서 하락세를 보였습니다..

사실, 대부분의 암호 화폐는 결국 상품입니다.

어제 하원에 도입 된 두 가지 새로운 법안은 미국에서 암호 화폐를 분류하기위한 새로운 프레임 워크와 거래소에 대한 연방 등록을 제시합니다..

한 법안은 달리 입증되지 않는 한 암호 화폐가 상품이라고 효과적으로 말합니다. 하원 농업위원회 이전의 다른 하나는 암호 화폐 거래소가 CFTC에 전국적으로 등록 할 수있는 옵션을 제공하여 전통적으로 국가 암호 화폐 거래소의 롤링 속도를 늦추 던 송금인의 주별 라이선스를 아끼지 않도록 보장합니다..

두 청구서 모두 수명주기의 시작 단계에 있습니다. 사실, 영적으로 유사한 토큰 분류법은이 시점에서 수년 동안 반등했습니다. 그러나이 두 가지 새로운 법안은 두 개의 개별 구역을 담당하는 두 개의위원회에서 다양한 초당 적 지원을 가지고 있습니다..

농업위원회 이전의 디지털 상품 교환법의 경우, 오랜 랭킹 멤버 인 Mike Conaway가 후원합니다. 시카고에서 거래 된 첫 번째 상품이 옥수수, 돼지, 밀, 소라는 것은 미국 금융 역사상 이상한 지그재그 중 하나입니다. 즉, 이제 농장 보조금을 담당하는위원회가 미국인이 비트 코인을 거래 할 수있는 방법을 결정하는 기관이 될 수 있다는 것을 의미합니다..

Stablecoin 준비금은 연방 은행에서 환영합니다

미국 연방 은행을 담당하는 규제 기관은 특정 스 테이블 코인에 대한 준비금을 보유하기 위해 해당 은행을 승인했습니다..

통화 감독국 (OCC)의 최신 폭탄 해석은 실제로는 명확성을위한 움직임 일 뿐이며 실제로는 절실히 필요한 투명성을 제공합니다. 미국 은행은 이미 스 테이블 코인에 대한 준비금을 보유하고 있습니다. 월요일의 통역 편지는 그것이 괜찮다는 것을 확인하지만, 법정 화폐로 1 : 1로 뒷받침되는 스테이 블코 인에 대해서만 가능합니다..

이상적으로,이 해석은 이해 관계자에게 주요 스테이 블코 인 운영자의 백 스테이지 작업에 대한 새로운 창을 제공 할 것입니다. USD-pegged Tether (USDT)는 최근 몇 년 동안 급등하여 BTC 및 ETH에 이어 시가 총액 기준 암호 화폐 중 3 위 자리를 차지했습니다. 그러나 USDT는 정기적으로 일일 거래량을 능가합니다. 이것은 해결되지 않은 논란과 Tether가 주장하는 달러 준비금이 있는지에 대한 뉴욕 법무 장관 사무실 조사에도 불구하고 있습니다. 또한 CEO Jan Ludovicus van der Velde가 존재하는지 또는 그가 주재하는 전체 iFinex / Bitfinex / Tether 대기업이 2023 년 롤러 코스터로 암호 화폐 시장을 조작했는지에 대한 질문에도 불구하고.

OCC의 지침이 일부 그늘진 작업에 대해 조명을 비추기 위해 그렇게 급진적 일 필요는 없습니다..

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