미국은 암호화 AML / CFT 법률을 업데이트합니다.

암호 화폐 산업의 큰 반발에 맞서 비트 코인 (BTC) 가격이 지난 몇 달 동안 여러 차례 새로운 사상 최고치를 기록함에 따라 미국은 암호 화폐 자금 세탁 방지 / 테러 자금 조달 방지법을 업데이트했습니다..

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2023 년 자금 세탁 방지법 및 기업 투명성 법

지난 12 월, 상원 승인 국방 허가 법 (National Defense Authorization Act) 및 해당 법률의 일환으로 2023 년 자금 세탁 방지법 및 기업 투명성 법을 통과 시켰습니다..

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이 법의 조항은 은행 보안법, 또는 BSA 및 미국 AML / CFT 체제 :

“통화를 대체하는 가치”를 포함하도록 BSA 내의 여러 정의 및 조항을 확장 및 수정하여 디지털 통화와 관련된 기존 FinCEN 지침을 코드화합니다. 따라서 암호 화폐로 운영되는 기업은 금융 범죄 단속 네트워크에 등록하고 FINCEN이 발행 한 제안 된 규정 (아래 참조)에 자세히 설명 된 특정 유형의 디지털 통화와 관련된 거래에 대한보고 및 기록 보관 요구 사항을 설정하기 위해 송금 자 자격을 갖추어야합니다..
많은 소규모 회사가 FinCEN에 실 소유자 정보를 공개하도록 요구.
다음과 같은 경우 금융 기관에 대해 금융 기관에 대해 고의로 은폐, 위조 또는 허위 진술을 시도하지 못하도록 금지하는 행위는 다음과 같은 경우 금융 거래와 관련된 자산의 소유권 또는 통제에 관한 중요한 사실을 의미합니다. 자산이 고위 외국 정치인, 또는 직계 가족 또는 고위 외국 정치인의 가까운 동료입니다.”및“(2) 1 회 이상의 금전적 거래에 관련된 자산의 총 가치가 $ 1,000,000 이상입니다.”
BSA AML / CFT 위반에 대한 실행 가능한 정보를보고하는 내부 고발자에게 보상을 제공합니다. 팁으로 인해 1 백만 달러 이상의 벌금이 부과 된 기업에서 회수 한 금전적 벌금의 최대 30 %가됩니다..

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제안 된 AML / CFT 암호 화폐 규정

작년 말 미국 재무부의 금융 범죄 단속 네트워크도 발행 된 전환 가능한 디지털 통화 또는 디지털 자산 거래를 BSA가 다른 금융 기관에 적용한 유사한 AML / CFT보고 요건에 적용하려는 제안 된 규정.

새로운 규정이 채택되면 “호스팅되지 않은 지갑”(제 3 자 금융 시스템이 보유하지 않는)과 관련된 지불을 포함하여 AML / CFT가 적용되는 주체가 거래가 발생한 경우 암호 화폐 거래에 참여하는 당사자의 신원을 획득하고보고해야합니다. $ 3,000 초과.

이 정보에는 다음이 포함됩니다.

금융 기관 고객의 이름과 주소.
거래에 사용 된 암호 화폐 유형.
거래에서 암호 화폐의 양.
거래 시간.
거래 당시의 환율을 기준으로 한 거래의 평가 가치 (미국 달러).
금융 기관의 고객으로부터받은 모든 결제 지침.
금융 기관 고객의 거래에 대한 각 거래 상대방의 이름 및 실제 주소.
비서가보고 양식에 필수로 규정 할 수있는 기타 상대방 정보.
거래, 계정 및 합리적으로 사용 가능한 범위 내에서 관련 당사자를 고유하게 식별하는 기타 정보.
금융 기관의 고객이 완료하거나 서명 한 거래와 관련된 모든 양식.

새로운 규정은 또한 은행 및 금융 서비스 업체가보고 가능한 거래가 발생한 날로부터 15 일 동안 $ 10,000 이상의 암호 화폐 거래에 대해 동일한 정보를 FinCEN에보고하도록 요구할 것입니다. 보고 요건을 피하기위한 거래 구조화는 제안 된 규칙에 따라 엄격히 금지됩니다..

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공식 보도 자료에 따르면 Steven Mnuchin 장관은 설명:

“이 규칙은 CVC [변환 가능한 가상 통화] 시장에서 상당한 국가 안보 문제를 해결하고 악의적 인 행위자가 기록 보관 및보고 체제에서 악용하려는 격차를 줄이는 것을 목표로합니다.”

COVID-19 대유행의 결과로 전 세계 정부는 블록 체인 기술을 금융 서비스에 통합하는 데 집중해야했습니다. Mnuchin 장관은 다음과 같이 덧붙였습니다.

“금융 기관에 적용되고 기존 요구 사항과 일치하는이 규칙은 국가 안보를 보호하고 법 집행을 지원하며 투명성을 높이면서 책임있는 혁신에 미치는 영향을 최소화하기위한 것입니다.”

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별도로 FinCEN 발표 BSA의 외국 은행 및 금융 계정 규정을 수정하여 미국 개인 및 법인이 외국 금융 또는 디지털 자산 서비스 제공 업체와 암호 화폐가 10,000 달러 이상인 경우 외국 금융 계정의 일부로 암호 화폐를보고하도록 의무화하려는 의도.

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셀바 오 젤리, Esq., CPA는 Tax Notes, Bloomberg BNA, 기타 출판물 및 OECD의 세금, 법률 및 회계 문제에 대해 자주 글을 쓰는 국제 세무 변호사이자 공인 회계사입니다..