EU, 미국 숙고 자로서 Cryptotrading에 대한 AML 법률 개정 : 전문가 블로그

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세계 최대 자산 관리 회사 인 BlackRock의 CEO 인 Larry Fink는 국제 금융 연구소의 패널에 다음과 같이 말했습니다.

"비트 코인은 전 세계에 돈세탁에 대한 수요가 얼마나 많은지 보여줍니다. 자금 세탁의 지표."

가상 화폐에 대한 Fink의 감정은 IRS 범죄 수사 부서 관계자의 감정을 반영했습니다. 기자들에게 말한 사람 2013 년 – 다중 관할 구역 조사를 완료하고 자금 세탁을위한 60 억 달러의 가상 화폐 거래소를 폐쇄 한 후 :

“알 카포네가 오늘 살아 있었다면 그가 돈을 숨기는 방법입니다.”

마약과 돈세탁

최근 미국 마약 단속 국 (DEA)은 보고서 전 세계 불법 마약 거래를 단속하려는 미국의 노력에 대한 개요를 제공합니다. 이 보고서는 비트 코인, Zcash, Monero 및 Ethereum과 같은 가상 통화가 초 국가적 범죄 조직 (TCO)을위한 거래 기반 자금 세탁 계획을 촉진하기 위해 디지털 지하에서 점점 더 많이 사용되고 있다고 주장합니다..

지난 10 년 동안 미국의 마약 환경은 크게 바뀌 었으며 오피오이드 위협이 국가의 상당 부분에서 전염병 수준에 도달했습니다. 마약 중독은 매일 약 170 명이 사망하고있는 미국의 주요 사망 원인입니다. 오피오이드 전염병은 비트 코인이 $ 4,000에 거래 된 지난 8 월 트럼프 대통령에 의해 국가 비상 사태로 선포되었습니다..

멕시코 TCO 및 El Chapo

DEA의 보고서에 따르면 멕시코 TCO는 미국에 대한 가장 큰 범죄 약물 위협입니다. 올해 초 비트 코인이 1,000 달러에 거래되었을 때 Sinaloa Cartel의 왕인 Joaquin Archivaldo Guzman Loera (El Chapo)는 멕시코에 의해 미국으로 인도되었습니다. 인도인 인도는 그의 감옥에 연결된 정교한 1 마일 길이의 터널을 통해 최대 보안 멕시코 교도소에서 뻔뻔스럽게 탈출 한 후 도망자 마약 군주를 되찾은 멕시코의 후속 조치입니다..

미국에서 El Chapo는 긴 형사 기소 목록, 마약 밀매 및 자금 세탁을 포함하여이 세상에서 가장 강력하고 정교한 초국적 마약 밀매 조직 중 하나를 운영하기 위해.

DEA의 보고서는 멕시코 TCO의 엄청난 성공을 다음과 같은 여러 요인과 연관시킵니다.

수익성이 좋은 남서부 마약 밀수 통로를 통제함으로써 멕시코 TCO는 상당량의 불법 마약을 미국으로 수출하고 운송합니다. 롤링 스톤 잡지와의 인터뷰에서 엘 차포는 “세계 어느 누구보다 더 많은 헤로인, 메탐페타민, 코카인, 마리화나를 공급할 수있다”고 자랑했습니다. 그는 멕시코에서 미국으로 들어오는 불법 마약의 최대 절반을 감독 한 것으로 자랑스럽게 생각했습니다..
이를 달성하기 위해 El Chapo는“잠수함, 비행기, 트럭 및 보트가." 지난해 멕시코 법 집행관은 시날로아 카르텔의 항공기 599 대를 압수했습니다.이 항공기는 에어로 멕시코보다 큰 항공기입니다. 이 비행기 중 일부는 미국 국경 순찰대가 감지하지 못하도록 최신 정보, 감시 및 정찰 (ISR) 기술을 갖추고있었습니다..
매년 640 억 달러를 벌어 들인 미국에서 불법 약물을 판매 한 후 멕시코 TCO는 약물 자금을 멕시코로 되돌릴 방법이 필요했습니다. 세계 최대 은행 인 HSBC, Wachovia 및 Citigroup이 멕시코 카르텔 돈을 세탁 한 혐의로 수십억 달러의 벌금을 물었을 때 멕시코 TCO가 불법 현금 수익금을 미국 은행 및 기타 금융 기관에 직접 입금하는 것이 점점 더 어려워졌습니다. 멕시코 TCO는 암호 화폐 사용을 포함하는 더 복잡한 다중 관할권 무역 기반 자금 세탁 (TBML) 계획에 의존해야했습니다..

암호 화폐를 사용한 자금 세탁

DEA 보고서는 중국이 자금 세탁 계획의 중요한 허브가되었다고 지적했습니다. TCO는 Bitcoin을 사용하여 “made in China”상품의 대량 배송을 구매합니다. 이러한 “made in China”상품은 멕시코와 남미의 사업가에게 배송되어 TCO를 현지 통화로 상환합니다. 비트 코인 결제는 중국의 자본 통제를 우회하여 익명으로 해외로 가치를 이전하는 데 사용할 수 있기 때문에 중국에서 널리 사용됩니다..

미국, AML 법률에 대한 암호 화폐 개정 제안

2023 년 11 월 28 일 비트 코인이 9,880 달러에 거래되었을 때 미국 사법위원회는 ‘2023 년의 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 위조 방지법’이라는 제목의 상원 법안 S. 1241에 대한 청문회를 열었습니다. 이 법안은 가상 통화를 규제 감독 대상으로 삼아 현재 미국의 자금 세탁 방지법 (AML)을 수정합니다. 선불 액세스 장치, 디지털 지갑 및 기타 디지털 통화 교환기는 $ 10,000 이상의 가상 통화를 포함하는 경우보고 요구 사항의 대상이됩니다..

Chuck Grassley 사법위원회 위원장에 따르면 S. 1241은 미국 AML 법률을 현대화하는 데 도움이되도록 설계되었습니다. Grassley 설명:

“[에스. 1241은] 법 집행 기관에 법적 허점을 기소하고 해소 할 수있는 더 많은 도구를 제공 할 것입니다. 검찰과 판사를위한 증거에 대한 규칙을 명확히하여 유죄 판결을 높이는 데 도움이 될 것입니다. 가상 화폐를 더 쉽게 압류 할 수있게 됨으로써 마약 왕, 마약 카르텔 및 테러리스트 조직을 쉽게 쫓을 수있을 것입니다. “

EU, 암호 화폐 거래에 대한 AML 투명성 법률 수정

유럽 정부는 경제 협력 개발기구 (OECD)가 조정 한 G20 수준에서 글로벌 비트 코인 규제를 추진하고 있습니다. 다국적 돈세탁 자, 마약 밀매 범 및 테러리스트가 가상 화폐를 사용하고 있다는 경고가 높아지는 가운데 독일 재무부는 다음과 같이 설명했습니다.

“가상 통화의 투기 적 위험과 국제 수준에서 금융 시스템에 미치는 영향에 대해 논의하는 것이 합리적입니다.”

올해 여러 EU 국가에서 상호 연결된 레지스트리를 만들어 EU 4 차 자금 세탁 방지 지침 (4AMLD)에 따라 특히 기업 및 신탁의 실 소유권에 대한 세부 정보를 기록 할 것입니다. 수익 소유자의 이러한 중앙 등록은 지방 세무 당국에 제공되며 EU 내 세무 당국간에 공유됩니다 (OECD-BEPS Action 12)..

2023 년 12 월 20 일 비트 코인이 17,000 달러에 거래되었을 때 유럽 의회와 유럽 의회는 4AMLD를 수정하기로 합의했습니다. 이 개정으로 가상 화폐 교환 플랫폼과 지갑은 실 소유자보고 요건 (4AMLD 가상 화폐 개정).

이러한 새로운 규정은 신탁 및 무역 회사의 투명성을 높이도록 요구하며, 잠재적 인 자금 세탁, 탈세 및 테러 자금 조달을 막기 위해 가상 화폐 보유자를 공개해야합니다. 이러한 규정 중 가장 중요한 것은 신탁의 실 소유자에 대한 데이터에 액세스하기 위해 당국과 “적법한 이익을 입증 할 수있는 모든 사람”에 실 소유자 정보를 제공해야한다는 것입니다..

4AMLD 가상 화폐 수정안은 EU 회원국에 의해 공식적으로 채택되어야하며 18 개월 이내에 국내법으로 전환되어야합니다..

셀바 오 젤리, Esq., CPA는 TaxNotes, Bloomberg BNA 및 OECD의 세금, 법률 및 회계 문제에 대해 자주 글을 쓰는 국제 세무 변호사이자 CPA입니다..