米国はその暗号AML / CFT法を更新します

暗号業界からの大きな反発に反対し、ビットコイン（BTC）の価格が過去数か月の間に数回史上最高値に達したため、米国は暗号通貨のマネーロンダリング防止/テロ資金供与法との闘いを更新しました.

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2023年のマネーロンダリング防止法および企業透明性法

昨年12月、上院承認済み国防授権法とその法律の一部として、2023年のマネーロンダリング防止法と企業透明性法を可決しました.

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法の規定は拡大し、更新します銀行秘密法, またはBSA、および米国のAML / CFT体制：

「通貨の代わりとなる価値」を包含するようにBSA内のいくつかの定義と規定を拡張および変更することにより、デジタル通貨に関連する既存のFinCENガイダンスを体系化する。そのため、暗号通貨を使用する企業は、金融犯罪捜査網に登録し、FINCENが発行した規制案に詳述されているように、特定の種類のデジタル通貨を含む取引の報告および記録保持の要件を確立するために送金業者としての資格を得る必要があります（以下を参照）.
FinCENに有益な所有権情報を開示するように多くの中小企業に要求する.
金融機関から、または金融機関への故意に隠蔽、隠蔽、改ざん、または虚偽表示を試みることを禁止することは、次の場合に、金融取引に関与する資産の所有権または管理に関する重要な事実です。資産は、外国の上級政治家、または外国の上級政治家の近親者または近親者である」および「（2）1つ以上の金銭取引に関与する資産の総額は1,000,000ドル以上である。」
BSA AML / CFT違反に関する実用的な情報を報告する内部告発者（チップが100万ドルを超える罰金につながった事業体から回収された罰金の最大30％）への報奨の作成.

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提案されたAML / CFT暗号通貨規制

昨年末には、米国財務省の金融犯罪捜査網も発行済み変換可能なデジタル通貨またはデジタル資産取引を、BSAによって他の金融機関に課された同様のAML / CFT報告要件に従わせることを目的とした規制案.

新しい規制が採用された場合、「ホストされていないウォレット」（サードパーティの金融システムによって保持されていない）を含む支払いを含むAML / CFTの対象となるエンティティは、トランザクションの場合、暗号通貨トランザクションに従事する当事者のIDを取得して報告する必要があります3,000ドルを超える.

この情報には次のものが含まれます。

金融機関の顧客の名前と住所.
トランザクションで使用される暗号通貨のタイプ.
トランザクションの暗号通貨の量.
トランザクションの時間.
取引時の実勢為替レートに基づく、米ドルでの取引の評価額.
金融機関の顧客から受け取った支払い指示.
金融機関の顧客の取引の各取引相手の名前と住所.
秘書が報告フォームに必須として規定するその他のカウンターパーティ情報.
トランザクション、アカウント、および合理的に利用可能な範囲で関係者を一意に識別するその他の情報.
金融機関の顧客が完了または署名した取引に関連するフォーム.

新しい規制では、銀行とマネーサービスビジネスも、報告可能な取引が発生した日から15日後に、10,000ドルを超える暗号通貨取引について同じ情報をFinCENに報告することを義務付けています。提案された規則では、報告要件を回避するためにトランザクションを構造化することは固く禁じられています。.

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公式プレスリリースによると、スティーブン・ムニューシン長官説明：

「このルールは、CVC [変換可能な仮想通貨]市場における実質的な国家安全保障上の懸念に対処し、悪意のある攻撃者が記録管理および報告体制で悪用しようとしているギャップを埋めることを目的としています。」

COVID-19のパンデミックの結果として、世界中の政府は、ブロックチェーンテクノロジーを金融サービスに統合することに集中することを余儀なくされています。ムニューシン長官が付け加えたように：

「金融機関に適用され、既存の要件と一致するこのルールは、国家安全保障を保護し、法執行を支援し、責任あるイノベーションへの影響を最小限に抑えながら透明性を高めることを目的としています。」

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これとは別に、FinCEN 発表 BSAの外国銀行および金融口座の規制を修正して、米国の個人および団体が外国の金融またはデジタル資産サービスプロバイダーとの暗号通貨に10,000ドルを超える場合、外国の金融口座の一部として暗号通貨を報告することを義務付ける意図.

ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表現しているわけではありません。.

セルバ・オゼリ, Esq。、CPAは、国際税理士および公認会計士であり、Tax Notes、Bloomberg BNA、その他の出版物、およびOECDの税務、法務、会計の問題について頻繁に執筆しています。.