Amerika Syarikat mengemas kini undang-undang AML / CFT crypto

Terhadap penolakan hebat dari industri kripto dan kerana harga Bitcoin (BTC) telah mencapai tahap tertinggi sepanjang masa beberapa kali dalam beberapa bulan terakhir, Amerika Syarikat telah mengemas kini undang-undang Anti Pencucian Wang / Memerangi cryptocurrency untuk memerangi Pembiayaan Keganasan.

Berkaitan: Pandangan COVID-19 mendorong kemas kini undang-undang kripto di negara J5

Akta Anti Pengubahan Wang Haram 2023 dan Akta Ketelusan Korporat

Disember lalu, Dewan Negara diluluskan Akta Kebenaran Pertahanan Nasional dan, sebagai sebahagian daripada undang-undang itu, meluluskan Akta Anti Pencucian Wang 2023 dan Akta Ketelusan Korporat.

Berkaitan: EU mengubah undang-undang AML untuk perdagangan kripto ketika AS memikirkan

Peruntukan akta memperluas dan mengemas kini Akta Kerahsiaan Bank, atau BSA, dan rejim AML / CFT A.S. dengan:

Mengekodkan panduan FinCEN yang ada yang berkaitan dengan mata wang digital dengan memperluas dan mengubah beberapa definisi dan peruntukan dalam BSA untuk merangkumi “nilai yang menggantikan mata wang.” Oleh itu, ia memerlukan perniagaan yang beroperasi dengan cryptocurrency untuk memenuhi syarat sebagai penghantar wang untuk mendaftar dengan Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan dan menetapkan keperluan pelaporan dan penyimpanan rekod untuk transaksi yang melibatkan jenis mata wang digital tertentu seperti yang diperincikan dalam peraturan yang dicadangkan yang dikeluarkan oleh FINCEN (lihat di bawah).
Mewajibkan banyak syarikat kecil untuk mendedahkan maklumat pemilikan yang bermanfaat kepada FinCEN.
Melarang seseorang secara sengaja menyembunyikan atau berusaha menyembunyikan, memalsukan atau menyalahtafsirkan, dari atau ke institusi kewangan, fakta material mengenai pemilikan atau kawalan aset yang terlibat dalam transaksi monetari jika “(1) orang atau entiti yang memiliki atau mengendalikan aset tersebut adalah tokoh politik asing kanan, atau mana-mana ahli keluarga terdekat atau rakan rapat tokoh politik kanan asing “dan” (2) nilai agregat aset yang terlibat dalam 1 atau lebih transaksi kewangan tidak kurang daripada $ 1,000,000. “
Membuat anugerah kepada pemberi maklumat – sehingga 30% denda wang dijumpai dari entiti di mana tip itu membawa kepada hukuman lebih dari $ 1 juta – yang melaporkan maklumat yang boleh ditindaklanjuti mengenai pelanggaran BSA AML / CFT.

Berkaitan: Peraturan yang lebih baik diperlukan untuk menghentikan pengelakan cukai kripto daripada berjalan liar

Cadangan peraturan cryptocurrency AML / CFT

Pada akhir tahun lalu, Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S. juga dikeluarkan peraturan yang dicadangkan yang bertujuan untuk membuat pertukaran mata wang digital atau transaksi aset digital kepada keperluan pelaporan AML / CFT yang serupa yang ditempatkan di institusi kewangan lain oleh BSA.

Peraturan baru, jika diadopsi, memerlukan entiti yang dilindungi oleh AML / CFT, termasuk pembayaran yang melibatkan “dompet yang tidak dihosting” (tidak dipegang oleh sistem kewangan pihak ketiga), untuk memperoleh dan melaporkan identiti pihak yang terlibat dalam transaksi cryptocurrency jika transaksi tersebut melebihi $ 3,000.

Maklumat ini merangkumi:

Nama dan alamat pelanggan institusi kewangan.
Jenis cryptocurrency yang digunakan dalam transaksi.
Jumlah cryptocurrency dalam urus niaga.
Masa urus niaga.
Nilai transaksi yang dinilai, dalam dolar A.S., berdasarkan kadar pertukaran yang berlaku pada saat transaksi.
Sebarang arahan pembayaran yang diterima dari pelanggan institusi kewangan.
Nama dan alamat fizikal setiap rakan niaga untuk transaksi pelanggan institusi kewangan.
Maklumat rakan sejawat lain yang boleh dinyatakan oleh setiausaha sebagai wajib pada borang pelaporan.
Sebarang maklumat lain yang secara unik mengenal pasti urus niaga, akaun dan, sejauh tersedia secara munasabah, pihak yang terlibat.
Segala bentuk yang berkaitan dengan transaksi yang diselesaikan atau ditandatangani oleh pelanggan institusi kewangan.

Peraturan baru ini juga memerlukan bank dan perniagaan perkhidmatan wang untuk melaporkan maklumat yang sama untuk transaksi cryptocurrency di atas $ 10,000 hingga FinCEN 15 hari dari tarikh transaksi yang dilaporkan. Menyusun transaksi untuk mengelakkan keperluan pelaporan dilarang sama sekali berdasarkan peraturan yang dicadangkan.

Berkaitan: Peraturan kripto AS akan mengembalikan Bitcoin ke asal wang digitalnya

Menurut siaran akhbar rasmi, Setiausaha Steven Mnuchin dijelaskan:

“Peraturan ini menangani masalah keamanan nasional yang besar di pasar [mata wang maya yang dapat ditukar] CVC, dan bertujuan untuk menutup jurang yang ingin dieksploitasi oleh pelaku jahat dalam rezim penyimpanan rekod dan pelaporan.”

Sebagai akibat dari pandemi COVID-19, pemerintah di seluruh dunia terpaksa fokus untuk mengintegrasikan teknologi blockchain ke dalam perkhidmatan kewangan mereka. Sebagai Setiausaha Mnuchin menambah:

“Peraturan itu, yang berlaku untuk institusi keuangan dan sesuai dengan persyaratan yang ada, dimaksudkan untuk melindungi keamanan nasional, membantu penegakan hukum, dan meningkatkan ketelusan sambil meminimumkan dampak terhadap inovasi yang bertanggung jawab.”

Berkaitan: Pasukan petugas jenayah siber memantau sistem kewangan digital global

Secara berasingan, FinCEN diumumkan niatnya untuk meminda peraturan Bank Asing dan Akaun Kewangan BSA untuk memberi mandat kepada individu dan entiti A.S. untuk melaporkan cryptocurrency sebagai sebahagian daripada akaun kewangan asing mereka jika mereka mempunyai lebih dari $ 10,000 dalam cryptocurrency dengan penyedia perkhidmatan aset kewangan atau digital asing.

Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah pengarang semata-mata dan tidak semestinya menggambarkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.

Selva Ozelli, Esq., CPA, adalah pengacara cukai antarabangsa dan akauntan awam yang diperakui yang sering menulis mengenai masalah cukai, undang-undang dan perakaunan untuk Nota Cukai, Bloomberg BNA, penerbitan lain dan OECD.