EU Meminda Undang-Undang AML untuk Cryptotrading sebagai US Ponders: Blog Pakar

Blog Ahli adalah siri artikel baru Cointelegraph oleh pemimpin industri crypto. Ia merangkumi segalanya dari teknologi Blockchain dan cryptocurrency hingga peraturan ICO dan analisis pelaburan. Sekiranya anda ingin menjadi pengarang tetamu kami dan diterbitkan di Cointelegraph, sila hantarkan e-mel kepada kami di [email protected].

Larry Fink, CEO syarikat pengurusan aset terbesar di dunia, BlackRock, memberitahu panel di Institut Kewangan Antarabangsa:

"Bitcoin menunjukkan kepada anda berapa banyak permintaan untuk pengubahan wang haram di dunia. Ini adalah indeks pengubahan wang haram."

Sentimen Fink mengenai mata wang maya mencerminkan pendapat pegawai bahagian Siasatan Jenayah IRS yang memberitahu wartawan pada tahun 2013 – setelah menyelesaikan siasatan pelbagai bidang kuasa dan menutup pertukaran mata wang maya bernilai $ 6 bilion untuk pengubahan wang haram:

“Sekiranya Al Capone masih hidup hari ini, ini adalah bagaimana dia akan menyembunyikan wangnya.”

Dadah dan pengubahan wang haram

Baru-baru ini, Pentadbiran Penguatkuasaan Dadah A.S. (DEA) menerbitkan sebuah lapor yang memberikan gambaran umum mengenai usaha AS untuk mengawal perdagangan dadah haram global. Laporan itu mendakwa bahawa mata wang maya – Bitcoin, Zcash, Monero, dan Ethereum – semakin banyak digunakan di bawah tanah digital untuk memudahkan skim pencucian wang berasaskan perdagangan untuk organisasi jenayah transnasional (TCO).

Selama 10 tahun terakhir, landskap ubat di AS telah banyak berubah, dengan ancaman opioid mencapai tahap wabak di bahagian yang besar di negara ini. Keracunan dadah adalah penyebab utama kematian di AS, dengan kira-kira 170 orang mati akibatnya setiap hari. Wabak opioid diisytiharkan sebagai darurat nasional oleh Presiden Trump pada Ogos lalu, ketika Bitcoin diperdagangkan pada $ 4,000.

TCO Mexico dan El Chapo

Menurut laporan DEA, TCO Mexico adalah ancaman dadah jenayah terbesar kepada AS. Pada awal tahun ini, ketika Bitcoin diperdagangkan pada $ 1.000, Sinaloa Cartel kingpin Joaquin Archivaldo Guzman Loera (El Chapo) diekstradisi oleh Mexico ke AS. Ekstradisi itu menyusul penangkapan semula penguasa narkoba dari Mexico berikutan pelariannya yang tidak berani dari penjara Mexico dengan keselamatan maksimum melalui terowong sepanjang satu batu yang tersambung ke sel penjara.

Di AS, El Chapo menghadapi a senarai panjang tuduhan jenayah, termasuk pengedaran dadah dan pengubahan wang haram, kerana menjalankan salah satu organisasi pengedaran dadah transnasional yang paling kuat dan canggih di dunia ini.

Laporan DEA mengaitkan kejayaan besar TCO Mexico dengan pelbagai faktor, seperti:

Dengan mengawal koridor penyeludupan dadah barat daya yang menguntungkan, TCO Mexico mengeksport dan mengangkut sejumlah besar ubat haram ke AS. El Chapo, dalam wawancara dengan majalah Rolling Stone, membanggakan bahawa dia dapat “menyediakan lebih banyak heroin, metamfetamin, kokain dan ganja daripada orang lain di dunia.” Dia dengan bangga mendapat penghargaan kerana mengawasi hingga separuh daripada ubat-ubatan haram yang masuk ke AS dari Mexico.
Untuk mencapai ini, El Chapo mengatakan dia memiliki “armada kapal selam, kapal terbang, trak dan kapal." Tahun lalu, pegawai penguatkuasa Mexico merampas 599 pesawat Sinaloa Cartel – sebuah armada yang lebih besar daripada pesawat Aero Mexico. Beberapa kapal terbang ini dilengkapi dengan teknologi perisikan, pengawasan dan pengintaian (ISR) terbaru yang tidak dapat dikesan oleh peronda sempadan AS.
Setelah menjual ubat-ubatan haram di AS – yang menghasilkan $ 64 bilion setiap tahun – TCO Mexico memerlukan cara untuk mendapatkan wang ubat itu kembali ke Mexico. Menjadi semakin sukar bagi TCO Mexico untuk memasukkan wang tunai haram mereka terus ke bank AS dan institusi kewangan lain apabila bank terbesar di dunia – HSBC, Wachovia dan Citigroup – dikenakan hukuman berbilion-bilion dolar kerana mencuci wang kartel Mexico. TCO Mexico terpaksa menggunakan skim pengubahan wang haram (TBML) berasaskan perdagangan pelbagai bidang kuasa yang lebih kompleks yang termasuk menggunakan cryptocurrency.

Pengubahan wang haram menggunakan cryptocurrency

Laporan DEA menunjukkan bahawa China telah menjadi pusat penting untuk skim pengubahan wang haram. TCO membeli penghantaran barang “buatan China” yang besar menggunakan Bitcoin. Barang-barang “buatan China” ini kemudian dikirimkan kepada para pengusaha di Mexico dan Amerika Selatan yang membayar balik TCO dalam mata wang tempatan. Pembayaran Bitcoin sangat popular di China kerana dapat digunakan untuk memindahkan nilai secara anonim ke luar negara, sehingga tidak dapat mengawal kawalan modal China.

AS mencadangkan pindaan cryptocurrency pada undang-undang AML

Pada 28 November 2023, ketika Bitcoin diperdagangkan pada $ 9,880, Jawatankuasa Kehakiman AS mengadakan perbicaraan mengenai rang undang-undang Senat S. 1241, yang bertajuk ” Memerangi Pengubahan Wang Haram, Pembiayaan Pengganas dan Pemalsuan Akta 2023. ” RUU ini mengubah undang-undang anti pencucian wang AS (AML) AS dengan menjadikan mata wang maya lebih daripada sasaran pengawasan peraturan. Peranti akses prabayar, dompet digital dan penukar mata wang digital lain dikenakan syarat pelaporan sekiranya mengandungi mata wang maya setara dengan $ 10,000 atau lebih tinggi.

Menurut Ketua Jawatankuasa Kehakiman Senator Chuck Grassley, S. 1241 dirancang untuk membantu memodenkan undang-undang AML AS. Rumput dijelaskan:

“[S. 1241 akan memberi] penguatkuasaan undang-undang lebih banyak alat untuk mendakwa dan menutup celah undang-undang. Ini akan menjelaskan peraturan mengenai bukti untuk pendakwa dan hakim, yang seterusnya akan membantu meningkatkan keyakinan. Ini akan lebih mudah untuk mencari pengawal dadah, kartel dadah dan organisasi pengganas dengan dapat merebut mata wang maya dengan lebih mudah. ”

EU mengubah undang-undang ketelusan AML untuk cryptotrading

Kerajaan Eropah mendorong peraturan Bitcoin global pada tahap G20, yang diselaraskan oleh Organisasi untuk Kerjasama dan Pembangunan Ekonomi (OECD). Di tengah penggera bahawa mata wang maya digunakan oleh pengubahan wang haram multinasional, pengedar dadah dan pengganas, Kementerian Kewangan Jerman menjelaskan:

“Adalah masuk akal untuk membincangkan risiko spekulatif mata wang maya dan kesannya terhadap sistem kewangan di peringkat antarabangsa.”

Beberapa negara EU akan membuat pendaftaran yang saling berkaitan tahun ini, untuk mencatat perincian pemilikan bermanfaat antara lain syarikat dan amanah di bawah Arahan Anti Pencucian Wang Keempat EU (4AMLD). Pendaftaran pusat pemilik berfaedah ini akan disediakan untuk pihak berkuasa cukai tempatan dan akan dikongsi antara pihak berkuasa cukai di dalam EU (OECD-BEPS Action 12).

Pada 20 Disember 2023, ketika Bitcoin diperdagangkan pada $ 17,000, Parlimen Eropah dan cabang eksekutifnya, Majlis Eropah, bersetuju untuk meminda 4AMLD. Pindaan ini akan menjadikan platform dan dompet pertukaran mata wang maya tertakluk kepada syarat pelaporan pemilikan yang bermanfaat (Pindaan Mata Wang Maya 4AMLD).

Peraturan baru ini akan memerlukan peningkatan ketelusan oleh syarikat amanah dan perdagangan, yang akan ditekan untuk mengungkapkan pemegang mata wang maya untuk menggagalkan potensi pencucian wang, pengelakan pajak dan pendanaan teror. Yang utama di antara peraturan ini adalah syarat untuk memberikan maklumat pemilikan bermanfaat kepada pihak berwajib dan “setiap orang yang dapat menunjukkan minat yang sah” untuk mengakses data pemilik amanah yang bermanfaat.

Pindaan Mata Wang Maya 4AMLD mesti diterima pakai secara rasmi oleh Negara Anggota EU dan dijadikan undang-undang negara dalam tempoh 18 bulan.

Selva Ozelli, Esq., CPA adalah pengacara cukai antarabangsa dan CPA yang sering menulis mengenai masalah cukai, undang-undang dan perakaunan untuk TaxNotes, Bloomberg BNA, dan OECD.