11月末に、規制のグレーゾーンで活動しているロシアの暗号通貨ユーザーが、支払い手段としてのデジタル資産の使用を非合法化するために国の金融当局が力を合わせているため、すぐに危険にさらされる可能性があるというニュースが浮上しました. その後まもなく、国の内務省は、2023年に発効する可能性のあるデジタル資産を没収するための法的枠組みの開発が順調に進んでいるという噂を確認しました。最後に、ロシアの主要な金融情報機関である連邦金融監視サービスの責任者、また、暗号使用の合法化の見通しについて議会の前で不利に話しました. これらの動きは、デジタルファイナンスに対する政府のより広範な取り締まりを意味し、ロシアの暗号コミュニティはそれらを脅威として認識していますか？? 法定通貨ではありません 匿名の情報源を引用した地元の出版物イズベスチヤ, 報告 11月29日、ロシア中央銀行と連邦財務監視サービスは、商品やサービスの購入に暗号資産を使用することを禁止する法案を起草していました。潜在的な執行メカニズムまたは違反者への罰に関する詳細は明らかにされていない. Cointelegraphの調査に対する中央銀行の対応は、イズベスチヤが発表した感情を大部分反映しており、暗号に対する姿勢と、暗号の使用を禁止しようとするイニシアチブを支援する意欲について詳しく説明しています。 「ルーブルはロシアで唯一の法定通貨です。私たちは、暗号通貨が違法に取得した資金のロンダリング、テロへの資金提供、為替レートの極端な変動など、重大なリスクをもたらすと確信しています。私たちは、私的な暗号通貨を法定通貨と同等にすることも、法定通貨と見なすこともできないと信じています。支払い手段として暗号通貨を禁止する立法イニシアチブが出現した場合、それをサポートすることが適切であると考えます。」 連邦財務監視サービスと財務省は、Cointelegraphのコメント要求にまだ応答していません. 他の多くの法域と同様に、ロシアの立法者は、その目的のための最初の法案が起草された少なくとも2023年以来、デジタル資産の法的地位を定義するのに苦労してきました。イズベスチヤが指摘しているように、いくつかの業界団体は暗号法を申請しており、合法的な暗号取引に課税することで州の利益に訴えるさまざまな試みを行っています。法案が改訂のために戻ってくるため、プッシュはこれまでほとんど成功していません。. 現在のところ、ロシア政府は暗号通貨マイニングについて公式の立場を持っていないようで、11月末にCointelegraphが報告した水力発電のような巨大なデータセンターが寒いシベリアの気候と安価な電力で繁栄することを許可しています。しかし、州のハードウェアを使用して違法な形態の採掘を行う人々は追跡され、禁止されています. 関連：セーフスペース：中国からスイスまでの暗号通貨の経済特区へのガイド 新興の暗号市場を処理するためのロシアの金融規制当局の保守的なアプローチの複数の兆候があります。最新のものは12月11日で、連邦財務監視サービスの責任者であるYuri Chikhanchinが、下院での政府の質問時間中に暗号通貨規制に関する彼の見解を分析するのに時間を費やしました。. Nezavisimaya Gazetaによると、Chikhanchin 列挙 暗号通貨支払いの合法化に固有の多くのリスク（ポンジースキームに陥ったロシア人の歴史を含む）は、積極的なデジタルマネーの革新が国に悪影響を与える可能性があることを示唆しています. 金融ウォッチドッグの責任者は、国際的なベストプラクティスを採用しながら、急いで他の人に実験させたくないと述べました。一部のオブザーバーは、このスピーチを、ロシアが中央銀行のデジタル通貨ですぐに前進する計画はないことを認めていると解釈しました。. 未定義の没収 基本的な定義と市場規制の欠如は、ロシア政府の他のいくつかの支部にとって大きな問題ではないようです。国営通信社のタス通信によると、内務省は、司法手続きの一環としてデジタル資産を没収するための法的根拠を確立するための作業が進行中であることを確認した。. この報告は、開発に関する最初の匿名のアカウントがロシアのメディアに登場してからほぼ1か月後に届きました。法案の起草に関与する他の政党には、検察庁、調査委員会、法務省が含まれます。. 金融規制当局と法執行を担当する政府機関との間のこの断絶は驚くべきことではありません。伝統的に、治安機関と省庁は、政府の経済的および財政的ブロックに対して、敵対的ではないにしても、非常に異なると見なされています。金融当局による暗号通貨の扱いに関係なく、統一された機関は、セキュリティの脅威と見なすものに対処するために、独自の具体的な力を切り開くことを目指します. 内務省は2023年末までに立法案を完成させる予定であると述べたが、専門家はビジネス出版物RBCによって調査された 予見する 実際に暗号通貨の没収を実施する際の計り知れない技術的困難. ロシアの暗号コミュニティ：「禁止ではなく、ハーネス！」 多くのロシアの暗号起業家は、業界が今日運営している規制の問題よりも、明確な一連のルールを見たいと思っています。しかし、彼らは、暗号通貨の支払いを全面的に禁止することが、規制当局が対処しようとしている問題を解決するのに大いに役立つのではないかと疑っています。暗号通貨Zoldの作成者であり、AIを活用したプロジェクト管理ツールであるZerocracyの創設者兼CEOであるYegor Bugayenkoは、Cointelegraphに次のように語っています。 「現時点では、ロシアにはビットコイン（またはその他の暗号通貨）の公式ステータスはありません。これは文字通り、政府が暗号通貨を販売、購入、または交換する人に対して何の反対もないことを意味します。ただし、暗号資産の正直な買い手と売り手を保護するために、市場には確かに特定の規制が必要です。 […]私の意見では、禁酒法はアルコールの使用量を最小限に抑えるのに役立ったことがなく、現在は麻薬に役立たないのと同じように、役立たないでしょう。教育に基づく他のメカニズムがなければなりません。」 モバイルファイナンスアプリAximetriaのCEO兼創設者であるAlexeyErmakovは、禁止的なポリシーには感性が欠けていると考えています。 「ロシアの人々の生活における暗号通貨の明白で大規模な存在にもかかわらず、暗号は広く使用されており、政府高官や銀行家がそれに投資していますが、誰もそれを公式に認めていません。私は暗号を禁止することはできないと信じています。人々はそれを使用しないことを脅かされるだけであり、人々の恐れの程度に応じて、世界の他の地域がそれを使用している間、技術はここで開発または停滞するでしょう。それでも、時間の経過とともに、すべてが適切に機能するようになります。」 ロシア国家経済行政アカデミーの財務および銀行学部の専門家であるGeorgeBryanovは、規制の強化は、最終的な国内デジタル通貨の実装に向けた足がかりに過ぎないと考えています。 「私にとって、中央銀行のデジタル通貨が中央銀行と国家経済の未来であることは明らかであり、米国、中国、ロシア、英国、および他の多くの国の中央銀行の研究活動は、それに大きな関心を示しています。中央銀行は、国の暗号通貨を大規模に採用する前に、規制手段をテストおよびスケーリングするために、暗号通貨の規制を引き続き強化します。そして確かにそれは善のために行われるでしょう：AML / CFT規制を施行し、暗い市場やスカム投資スキームから市民を保護すること-少なくとも、それは彼らがニュースで言うことです。」 全体として、ロシア政府のいくつかの部門にわたる作業のどこかにあるように見える一連の禁止措置は、一元化されたポリシーをまとめて開発するのではなく、新しい資産クラスを定義することにさえ無関心な個人主義的なアクターの産物のように見えます。多くの場合、定義された施行メカニズムが欠けているため、これらのイニシアチブは実現するまでにかなりの時間がかかるか、完全に実現することはありません。.

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犯罪を助長し、テロ資金を調達するために広く使用されているという理由で、世界中の政府当局者が暗号に対する軽蔑を公言するのが通例です。 （政府が支援する）現金は依然として犯罪者が好む金融ツールであり続けていますが、悪意のある人物もデジタル資産に目を向けているのは事実です。腐敗した計画が横行すると、法執行機関や他の政府機関は多額の暗号を所有していることに気付く可能性があります. 暗号の採用が広がるにつれて、そのような事例の報告がより一般的になっているようです。 8月だけでも、米国司法省は「テロ組織の暗号通貨口座の史上最大の押収」を発表し、東京の裁判所は、先例となる判決で日本初のデジタル資産の押収を命じました。当局はどのように暗号通貨を没収し、彼らの行動は政府機関と分散型金融の世界との間の論争の的となる関係にどのような影響を及ぼしますか? 州の収入源 さまざまな州が暗号通貨を合法的に定義する方法に関係なく、ボーダレスデジタルマネーを含む経済活動への取り組みに直面しています。最も頻繁に発生するシナリオでは、公開された犯罪者に属する他の資産と一緒に暗号が押収されます. 多くの場合、政府機関には暗号に関する専門知識や特定のルールがないため、アドホックに対処する必要があります。たとえば、ラトビアの税務当局が囚人からビットコイン（BTC）を初めて押収したとき、 出現した 当局は、資金へのアクセスを確保した後でも、それを犯罪者の財布に入れさせました. 正しく行われた暗号通貨の差し押さえが安定した収入の流れをもたらす可能性があることを認識して、いくつかの法域はデジタル資産に対応するために財産の没収に関する規則を修正しています。ロシアでは、法執行機関に暗号を没収するメカニズムを装備するという、いくぶん物議を醸す法案が進行中です。新しい規則は早くも2023年に発効する可能性があります. 他の政府は、デジタルマネーから利益を得る創造的な方法を見つけています。イリノイ州によって現在検討されている法案は、放棄された資産と見なされ、最終的に国庫によって請求される可能性のある資産のリストを拡張します. 車、ボート、暗号 米国では、法執行機関が違法行為に関与する暗号通貨を押収すると、通常、他の押収された資産とほぼ同じ方法で競売にかけられます。米国の暗号通貨弁護士であるディーンスタインベック氏は、コインテレグラフに次のように語っています。「米国連邦保安官（USMS）のような法執行機関が、自動車、ボート、暗号通貨を最高入札者に販売するのはよくあることです。 2023年2月にUSMSが4,000BTC以上をオークションにかけたと思います。」スタインベックは、他の資産タイプのものとは異なる、押収された暗号の清算を管理する特定の規則を知らなかったと付け加えました. 法律事務所Crowellのデジタル資産実務の顧問であるJorgePesok & モーリング氏は、連邦保安官は、法務省とその調査機関によって施行または管理されている法律に基づいて没収された財産に対する権限を持っているとコインテレグラフに語った。 Pesokは、USMSには、ほぼすべての種類の没収された財産を処理できる専門家がいると述べました。 「USMS資産没収部門内の複雑な資産チームは、事業、株式、債券など、専門的な知識と専門知識を必要とする資産の処分を任されているため、暗号通貨固有の清算ルールが開発されるか、開発される必要はありません。 。彼らは現在、暗号通貨をリストに追加しています。」 ブロックチェーンセキュリティ会社CoolBitXの国際ゼネラルマネージャーであるElsaMadrole氏は、デジタル資産の清算は、「起訴の遅れから保管要件、大きく変動する資産価値」に至るまで、さまざまな要因により非常に困難になる可能性があると述べました。それでも、マドロール氏は、10億ドルをはるかに超えるデジタル資産が連邦保安官機関を通過したと推定されていると述べています。. 2013年、オンラインの闇市場であるシルクロードが解体されたとき、米国政府はビットコインのトップ10保有者にさえなりました。マドロール氏は、暗号通貨のオークションは米国以外ではかなり一般的であり、一部の政府はプロセスの仲介者として有名なコンサルティング会社に依存していると付け加えました。 「他の多くの国でも、押収されたデジタル資産を販売するためにオークションを使用しています。オーストラリア（Ernstの使用を選択した） & 若い）、韓国、英国、ブルガリア（デロイトを使用）など。他の国では、デジタル資産の差し押さえはかなり新しいものです。興味深いことに、台湾では、価格の変動により2023年にオークションの試みが中断され、裁判所は代わりに押収されたビットコインを清算することを選択しました。」 市場およびそれ以降への影響 押収された暗号通貨の動きがデジタル資産市場にとってどれほど重要であるかについては意見が分かれています。 Dean Steinbeckは、法執行機関によって移動されるデジタル資産の量は「通常、世界市場と比較してごくわずかである」と述べました。同時に、彼は政府機関の活動がビットコインや他の流動的な暗号通貨に重大な影響を与える可能性があるとは考えていません. 対照的に、マドロールは、米国政府機関が暗号市場に余分な流動性を解放することの潜在的な影響に懸念を抱いているようだと指摘しました。 2016年、米連邦保安官は資産没収のための財務省執行部と覚書に署名し、市場への影響を制限するために押収されたビットコインを定期的に販売するオークションを開催しました. マドロールは、このポリシーを推進する感情がここで最も重要なポイントであると考えています。押収された暗号を市場から完全に削除するのではなく、中断することなくシステムに再注入することで、法執行機関は世界中で「それらを真の資産として認識しています。 」 スタインベックはこの解釈に概ね同意し、政府が支援するオークションは「暗号通貨を法的資産と見なしているというシグナルを市場に送信している」と述べました。これは小さいながらも前向きなステップです。 「法執行機関が押収したマリファナやコカインを競売にかけないことを少し考えてみてください。違法な密輸品は破壊されます。したがって、少なくとも最も初歩的なレベルでは、法執行機関は、暗号通貨を法的資産と見なしており、日常業務の一部として販売および配布する法的、道徳的、または倫理的な問題がないことを示しています。」 確かに、政府機関がイデオロギー的にデジタル資産に反対するまれなケースでは、そのような考慮事項が明らかな金銭的利益を上回る可能性があるといういくつかの兆候があります。一例は、マネーロンダリングエコシステムに直接入るとの信念のために、約1,500万ユーロ（1,800万ドル）相当のビットコインをオークションにかけることをフィンランド税関が拒否したことです。.

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欧州連合は最近、大陸の金融サービスプロバイダーの日常業務にかなりの影響を与える可能性のある政治的および規制の進展の温床となっています。英国はついにブロックを離れるという公約を実行し、英国で事業を行う企業に政治的不確実性をもたらしましたが、EU全体の新しいマネーロンダリング防止法の施行により、規制の確実性がもたらされました。. 別の注意点として、ヨーロッパの金融当局は、堅牢なセキュリティ対策と金融テクノロジーセクターの円滑な拡大を可能にするバランスをとるデジタル資産の新しい規制フレームワークを作成する意図についてますます声を上げています。. 規制当局の十字線で 2023年の最初の数週間、ヨーロッパのさまざまな規制機関がその年の議題の上位にデジタル資産を持っているというシグナルがたくさんありました。 EUの第5回マネーロンダリング防止指令（5AMLD）の潜在的に破壊的な施行は、しばらくの間作成されており、そのため、ヨーロッパの暗号業界の利害関係者にとっては当然のことでした。. 暗号固有ではありませんが、法律は、デジタル資産サービスのユーザー向けプロバイダーが顧客に要求しなければならない、Know YourCustomerの詳細の形で個人情報の量を大幅に増やす可能性を秘めています。 Cointelegraphが報告したように、予想されるコンプライアンスの負担により、一部のサービスはすでに 折りたたむ と他の人に 移転する 他の場所での操作. 関連：CryptoBridgeが終了し、Wavesが再起動し、DEXは困難な時期に直面します EUの金融監視機関である欧州証券市場監督局は、付随するセキュリティの脅威に対する適切な保護手段を構築しながら、欧州の金融システムがセクターのデジタル化から利益を得るようにするという決意を以前に発表しました。. ESMAの 戦略的オリエンテーション2023–22, 今後2年間のエージェンシーの優先事項を概説し、「金融システム全体に対するサイバー脅威の危険性と暗号資産の健全な法的枠組みがESMAの焦点の領域になりつつある」と認めました。 EUの行政機関、つまり欧州委員会では、ブロックの新しいデジタルファイナンス戦略を開発するための作業が進行中であるようです。 2023年12月、委員会 発表 暗号資産の将来の規制の枠組みを通知するために入力を求める公開協議プロセス。利害関係者は、3月中旬までにアンケートへの回答を提出することをお勧めします。. 確実性のコスト 以前はオランダに拠点を置いていた暗号デリバティブ交換プラットフォームであるDeribitは、間違いなく5AMLD実装からのフォールアウトの最も顕著なケースでした。新しい法律の結果として不当なコンプライアンスコストを予想して、同社は事業をパナマに移すと発表しました。 DeribitのCEOであるJohnJansenは、Cointelegraphに次のように説明しました。 「新しい規制の枠組みの焦点は、透明性を向上させることです。ただし、これは、暗号通貨保有者のプライバシーをほぼ完全に犠牲にすることによって行われます。このような厳しいKYC手順を暗号から暗号へのサービスプロバイダーに課すと、サービスコストが増加し、ユーザーに冗長で時間のかかる規制上の負担が発生します。」 Jansenは、より多くの暗号通貨会社がDeribitの訴訟に従い、事業を停止するか、他の管轄区域にEUを離れることを期待していると付け加えました。. 一部の業界専門家は、5AMLDの施行がやや急いでおり、議員がデジタル資産に特に焦点を当てているのは、特定の無関係な状況が原因である可能性があると指摘しました。ブロックチェーンソリューションプロバイダーCoolBitXの国際ゼネラルマネージャーであるElsaMadroleは、Cointelegraphに次のように語っています。 「米国の動向と比較して何年もの間比較的穏やかであったヨーロッパの規制環境は、ハマスが主張するテロ攻撃が暗号通貨キャンペーンを通じて資金提供されていたという2015年から2016年のニュースの見出しによって狂わされました。これにより、EUは、すべての加盟国が4AMLDを完全に実装する機会を得る前に発行された、第5回マネーロンダリング指令の計画を加速するようになりました。」 他のオブザーバーは、新しいマネーロンダリング防止法も、暗号企業のほとんどの業務を中断することなく、少なくともある程度の規制の明確さを導入しているため、良性の開発と見なすことができると主張しています。グローバルデジタル資産ポリシーのパートナーであり、規制アドバイザーであるXRegConsultingのNathanCataniaは、Cointelegraphに次のように語っています。 「5AMLDはしばらく前から登場しており、業界はこれをよく認識していました。しかし、私は、いくつかが捕らえられて、順守に関係していることだけを理解できなかったと思います。コンプライアンス違反のために規制措置が取られるという認識された脅威を回避するために、要件を過度に遵守しようとしている企業を見てきました。」 EUの体系的な問題 額面どおり、EUの規制状況は一貫した全体を示しており、ブリュッセルから派遣された指令により、すべての加盟国の政府が統一された方法で行動するように拘束されているように見えるかもしれません。. ただし、EUの政策構造を詳しく見ると、はるかに流動的な状況が明らかになります。多くの場合、広範なEUレベルの規制の枠組みにより、国ごとに大幅に異なる可能性のある基本ルールを導入するのに十分な余地が各国政府に残されています。この状況は、いくつかのEU加盟国でコンプライアンスを求めている暗号通貨会社にとって最適ではない可能性があります。 CoolBitXのマドロールによると： 「あらゆる業界でヨーロッパにアクセスすることの複雑さは、共通の規制制度の欠如によって悪化しています。 EUの指令や規制には、多くの場合、各国政府が独自の政治的議題を適用するための十分な解釈の余地があります。その結果、ヨーロッパ全体の暗号通貨セクターの規制は、より寛容な、多くの場合オフショアの場所から、非常に制限的なものまでさまざまです。」 ハードウェアウォレットTrezorの背後にある会社であるSatoshiLabsの最高財務責任者であるStepanUherikは、暗号通貨を取り巻く既存のヨーロッパの法律を「不明確で断片化されている」と説明しました。厳しい管轄。 UheríkはCointelegraphに次のように語った。 「一般的に言って、EUは確かに最も厳しい暗号通貨規制のある地域の中で第1位です。ただし、主な理由は、多くの場合、個々の州によるEU指令のより厳しい転置です。その一例がチェコ共和国で、新しい規制の下で「仮想通貨関連のサービスを提供する人」という用語を思いついた。この概念には無限の解釈があり、理論的には、暗号通貨での支払いを受け入れるレストランやショップから、暗号通貨会社で働くコンサルタント、開発者、請負業者までさまざまです。」 XReg ConsultingのCataniaは、欧州法におけるデジタル資産の法的分類に関する不確実性は依然として大きな懸念事項であると付け加えましたが、政策立案者はこの問題を認識しており、それを軽減するための措置を講じています。 「EUの一部の暗号通貨会社にとっての課題の1つは、暗号資産の分類と、それらが既存のEU金融サービス体制に含まれるかどうかについての明確さの欠如です（たとえば、それらは以下の金融商品である可能性があります） MiFID）。しかし、これは世界レベルでの問題を提示しており、これを明確にするためにEUによって行われている作業があります。」 Brexitの影響 英国のEUのランクからの離脱は、イギリス海峡の両側で活動している暗号会社にとって大きな頭痛の種のように思えるかもしれません。ただし、Cointelegraphが調査した専門家は、Brexitをこの文脈で特に重要でないイベントと見なす点で全会一致です。. カターニアは、「ほとんどの暗号関連の活動は規制されていないか、AMLの目的でのみ規制されているため、Brexitは現在懸念されていません」と述べています。同様に、Uherikは、短期的な市場のボラティリティを超えて、Brexitの影響をほとんど見ていません。 「Brexitとそれに関連する不確実性は、短期的には、暗号市場のムードとビットコインのボラティリティに影響を与えます。考えられるシナリオのいずれも、暗号通貨市場に重大な混乱を引き起こす可能性があるとは考えていません。ビットコインと関連企業は、すでに地域の危機に対する長期的な抵抗を示しています。」 マドロールは、12月に英国でのプレゼンスを確立するためのFidelity Digital Assetsの動きからも明らかなように、英国は米国を拠点とするデジタル資産会社を拡大するための好ましい目的地であり続けると考えています。 「一方で、政治的不確実性は、外国の拠点を探している企業にとって決して魅力的ではありません。他方では、英国は、米国企業が前哨基地を設立するための最も身近で魅力的な場所の1つです。」 全体として、カターニアが指摘したように、暗号サービスプロバイダーをグローバルなAML規制の範囲内に収めようとする動きはEUに固有のものではありません。同様のプロセスが他の多くの法域でも発生しており、デジタル資産がほぼ普遍的に規制されたステータスに達するのは時間の問題です。規制上の負担が増大するため、より多くの企業がDeribitの道をたどり、EUを脱退する可能性がありますが、大多数は残り、最終的には準拠ステータスのメリットを享受します。.

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データプライバシーは、ブロックチェーンテクノロジーの主要な非金銭的使用法の1つとして長い間見られてきました。多くの政府や企業は、内部データを安全に保管するために、分散型台帳に基づく記録管理システムをすでに実行しています。. 技術愛好家 信じる そのブロックチェーンは、民間人の個人データとID管理にも革命を起こす可能性を秘めていますが、これらの希望は今のところ大部分が野心的なままです。その理由の1つは、規制の不確実性です。世界中の議員は、広大なオンライン経済がもたらすデータセキュリティの課題に追いつくのに苦労しています。. 2023年、規制当局は、いくつかの主要な管轄区域でデータの経済的価値の認識が高まる中、データセキュリティポリシーを強化および標準化する取り組みを加速させました。プライバシー強化テクノロジーの分野は、新しい10年が始まるにつれ、業界を形作る新しいソリューションを生み出し続けました。. GDPR効果 事実上すべてのオブザーバーは、欧州連合の 一般データ保護規則 発効することは、昨年、世界のプライバシー環境に大きな影響を及ぼしました。このプロセスは2023年に正式に開始されましたが、コンプライアンスと施行の取り組みの大部分が本格化したのは昨年でした。. ブリティッシュ・エアウェイズとマリオットは、 面 法令の規定に基づく数百万の罰金。法律の世界的な余波には、国境を越えたデータ交換を可能にするためにGDPR準拠のステータスを達成しようとしている他の多くの法域が含まれていました。暗号通貨プロジェクトHorizenの法務顧問であるDeanSteinbeckは、Cointelegraphに次のように語っています。 「予想通り、多くの非EU加盟国は、EUの主導に従い、その管轄区域でGDPRと同様のルールを実装しています。たとえば、アルゼンチン、オーストラリア、ブラジルはすべて、GDPRによく似たデータプライバシー法を導入するように動きました。」 米国では、国会議員がデータ使用の問題についても激しく議論しています。金融技術に関する議会タスクフォースが開催したこの問題に関する11月の公聴会では、民主党員も共和党員も、金融データの慣行を管理する国の法律の状態に満足していないことが明らかになりました。しかし、カリフォルニアの実験からの持ち帰りが始まる前に、連邦レベルの規制が実現する可能性は低いようです。. ゴールデンステートは、独自の規制フレームワークであるカリフォルニア州の消費者プライバシー法（CCPA）を最初に採用するようになりました。これは、スタインベックがこれまでに米国で最も包括的なデータプライバシー法と呼んでいます。この法律は2023年の初めに施行され、CCPA関連の通知がコンプライアンス担当者の受信トレイにすぐに流れ込みました。. マサチューセッツ州、ニューヨーク州、ニュージャージー州など、いくつかの州議会は、独自のプライバシー規制を検討する計画をすでに移動または発表しています。プライバシーのパートナーであるJarnoVanto氏は、これにより、米国のデータプライバシー環境がまもなく異なる法律のパッチワークになり、それぞれが独自のコンプライアンス要件を課す可能性があるという懸念が高まっています。 & 法律事務所Crowellのサイバーセキュリティグループ & モーリング. Vantoは、カリフォルニア州の画期的な規制が施行されるまでには、連邦規制当局が注意を払うべき教訓が得られるまでに時間がかかるため、2023年には早くも統一された連邦規制の採用を信じていません。彼は、CCPAもかなり不安定なスタートを切っているようだと述べました。 「2023年に連邦個人情報保護法案が成立する可能性は低いです。カリフォルニア州司法長官は2023年末までにCCPAに関連する施行規則を最終決定せず、2023年春にCCPAに準拠しようとする企業に不快な選択を残しました。特に司法長官は、施行は2023年半ばまで開始されないが、2023年前半に行われた活動も施行措置の対象となる可能性があると伝えた。」 GDPRは、罰金の厳しさの観点からもモデルを設定しています。規制当局は、データ侵害を許可し、ユーザーデータを誤って処理するために高額な価格を設定することにより、プライバシーを真剣に扱っていることを示しています。企業は、巨額のコンプライアンスコストに代わるものは、同等の規模のペナルティ料金であることを認識しています。プライバシーに焦点を当てたプロトコルTideの共同創設者であるMichaelLoewyは、Cointelegraphに次のように語っています。 「CCPAには、記録/違反ごとに2,500ドルから7,500ドルの罰金が科せられます。つまり、プライバシーを受け入れることは、カリフォルニア、特に米国の企業にとってミッションクリティカルです。予測されるCCPAコンプライアンスコスト550億ドルは、これを反映しています。エンタープライズビジネスがプライバシーオープンハート手術を受け、機密性の高い消費者データを処理する責任を軽減するために多額の投資を行っているのを目にしています。」 増加する暗号化 利害関係者がデータセキュリティをますます重要視するようになるにつれて、暗号化のさまざまなサブフィールド（ブロックチェーンはそれを利用するテクノロジーの1つにすぎません）は、エンタープライズ指向のアプリケーションの爆発的な成長を見ています。宇宙の開業医は、今後10年間が業界に恩恵をもたらすことを期待しています. 暗号化コンピューティングネットワークPlatONの創設者兼CEOであるLilinSunは、ビッグデータ、人工知能、モノのインターネット、クラウドコンピューティング、ブロックチェーンなどの最先端のテクノロジーにより、データが再編成され、より多くのデータが確実に再編成されることをCointelegraphに観察しました。スキャンダルは近い将来に発生します： 「プライバシーを保護する計算は、その大きな可能性を秘めたものであり、この新しい10年で飛躍的な進歩を遂げるでしょう。安全なマルチパーティ計算（MPC）、準同型暗号化（HE）、ゼロ知識証明（ZKP）、およびその他の暗号化のサブフィールドは、データプライバシーの証明可能安全性を提供します。」 ブロックチェーン会社QEDITのCEO兼共同創設者であるJonathanRouachも、2023年のイベントの後、プライバシー強化テクノロジー（PET）とゼロ知識証明の台頭が非常に重要になると考えています。 「最近の世界経済フォーラムで認められているように、プライバシー強化テクノロジー（PET）の分野での重要な進展とともに、規制の変更が行われています。 報告する –企業コミュニティにおけるゼロ知識証明（ZKP）暗号化の台頭を後押しする勢いの高まりとともに。」 ブロックチェーンの支持者は、テクノロジーに基づくソリューションは、強力な保護と、必要に応じて法執行機関などのサードパーティにアクセス手段を提供することの間のバランスを維持しながら、データセキュリティの最も差し迫った問題を解決するために熟していると信じています。 Tide’s Loewyは、彼の楽観的な見通しを共有しました。 「ブロックチェーンテクノロジーは、機密データの「信頼できない」処理を提供することにより、プライバシーなどの公民権/人道的保護の側面に対処するためのキラーアプリケーションを提供する重要な機会を提供します。初めて、人的要素を含む機密データへのアクセスと保存に関連するリスクの多くを取り除き、電力の乱用を防ぐために透過性と監査性を維持するテクノロジーが登場しました。」 Rouachは、ブロックチェーンとプライバシーの関係について別の興味深いスピンを提供しました。彼は、DLTベースのソリューションはプライバシーを強化するツールとして見られるだけではないかもしれないと示唆しました。実際、それらのいくつかは、彼ら自身のために改善されたデータセキュリティを使用することができます。 Rouachは、不十分なプライバシー保護が歴史的にブロックチェーンの採用を妨げてきたと主張しました。 「たとえば、プライバシーレイヤーが追加されていない場合、サプライチェーンコンソーシアムがサプライルートに沿って資産追跡用のブロックチェーンを展開することは現実的ではありません。競争の観点から、コンソーシアムの製造業者は、販売量、価格設定、または取引先に関する機密情報を明らかにする機密性の高い取引の詳細をブロードキャストすることはできません。」 新旧の課題 ブロックチェーンテクノロジーに固有の特定の機能は、新しい個人情報保護法の中心となるデータプライバシーのいくつかの基本原則とうまく一致していません。最も目立つ論点は、ブロックチェーンの不変性です。つまり、分散型台帳に到達する機密データまたは「不良」データは、必要に応じて削除できません。 2つ目は、違反の責任者を特定することを困難にする真のブロックチェーンの分散型の性質です。クロウェル & モーリングのヴァントはコインテレグラフに次のように語った。 「不変性は削除を防ぎ、識別可能な「コントローラー」（GDPR）または「ビジネス」（CCPA）の欠如は、不可能ではないにしても、困難です。ブロックチェーン内のすべてのデータの暗号化やブロックチェーン外のすべての個人情報の保持など、規制当局やさまざまなワーキンググループによって提示されるソリューションは、技術的に困難で実際に実装するのが難しいことが多く、そのようなソリューションが実際にコンプライアンスを提供するかどうかは不明です。この法的な不確実性は、特にブロックチェーンのスタートアップにとって複雑な環境を生み出します。」 ただし、これらの特定の法律との衝突の背後から潜んでいるさらに深い疑問があります。分散型ブロックチェーンプロトコルは、たとえばGDPRに準拠できるのでしょうか。それともそうすべきですか？プライバシーに焦点を当てたParticlProjectのマーケティング戦略ディレクターであるPaulSchmitzerは、答えはノーだと信じています。 Schmitzerは、純粋なブロックチェーンはオープンソースであり、特定のエンティティによって制御されていないと主張しています。したがって、GDPRまたは他の同様の規制に従う必要はありません。 「ノードオペレーターの大多数が変更に同意しない場合、規制をオープンコードに統合することを強制できる権限はありません。真に分散化されたブロックチェーンは、実際には過去に行われたことの端にあり、規制当局がこれらのオープンプロトコルを規制する方法を適切に決定することは大きな課題となるでしょう。」 Schmitzerはまた、ブロックチェーンプロジェクトは分散化のレベルが大きく異なり、その一部は従来のトップダウンの金融サービスビジネスのように構成されていると述べました。証券取引委員会などの規制当局は、独自の判断を適用して、ケースバイケースで特定のプロジェクトを特徴付ける集中化の程度を決定する必要があります。. 新しいフロンティア 2023年のプライバシー規制のトレンドがブロックチェーン業界に抱く全体像のポイントは何ですか？表面的には、個人データの保護を強化するという一般的な方向性は、スペースに力を与えるはずです。 HorizenのSteinbeckは、この感情を共有しています。 「暗号化に対する規制の承認が新たになり、プライバシーが重要であるという理解が深まりました。消費者データのプライバシー保護が強化されるという現在の傾向は、プライバシーを可能にするブロックチェーンやプロジェクトにとって良い兆候だと思います。」 プライバシー弁護士のVantoは、ブロックチェーンプロジェクトの基本的なアフォーダンスと、新たな規制の枠組みの普遍的な要件との間の緊張関係について引き続き懸念を抱いています。それでも、彼は、規制当局がこの衝突の悪影響を軽減する方法があると信じています。 「採用された、または現在採用されている情報プライバシー法のほとんどすべてがブロックチェーンとさまざまな程度で互換性がないため、規制当局が「セーフハーバー」を採用し、ブロックチェーンが暗号化などの特定の要件を満たす場合があります。個人情報は、強制措置の対象にはなりません。業界は、これらのセーフハーバーがブロックチェーンを取り巻く技術開発と互換性があることを保証する上で重要な役割を果たします。」 […]

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政府機関の主な機能には、リソースの再配布や公式記録の維持などがあります。これらはまさに、安全で追跡可能なトランザクションの促進と信頼を構築するための不変のレコードの維持に重点を置いたブロックチェーンテクノロジーが強力な影響を与えるために適切な位置にあるドメインです。. デンマークの外務省による最近のレポートは、政府の腐敗との戦いにおいて強力なツールとして機能するブロックチェーンテクノロジーの可能性を強調する最新のものです。ただし、この提案は、分散型台帳テクノロジーが政府の透明性擁護者に抱く大きな約束と、その実装が必然的に直面する多くの制限を文書化した、一連の長い一連の政策提案と分析レポートの最新のものにすぎません。. 多年生の問題に対する技術的解決策 どの政府も、その管轄の範囲内で正式な規則を制定する手続き、記録、取引、および人間の官僚の巨大な結び目です。これらのかさばる複雑な組織構造は、透明性に欠けることが多く、監督はもちろんのこと、部外者が理解するのは困難で費用がかかります。. リソースフローを直接処理する、または署名権限を持っている職員は、捕まるリスクが最小限であることに気付いた場合、金銭的利益のために権限を乱用するように動機付けられる可能性があります。ある推定によれば、公共部門の汚職 食べ尽くす 世界では毎年1.5兆ドルから2兆ドルの間であり、これは世界の国内総生産の約2％に相当します。. 多くの腐敗防止の専門家は、決定的なブレークスルーを実現するために、さまざまなデジタルテクノロジーに期待を寄せています。デンマーク外務省の報告書は、行政的および政治的腐敗との闘いにおけるいくつかの潜在的な道の概要を示しています。これらの手段の1つは、すべての公共部門のデータをすべての人に公開し、活動家や監視組織が独立した監査を実施し、公共支出の疑わしいパターンを特定できるようにすることで、透明性を向上させることです。. 2番目に提案されたアプローチは、電子統治の範囲を拡大し、ほとんどの政府サービスをオンラインに移行することにより、汚職の機会の範囲を縮小することです。このドメイン内で、作成者は、ブロックチェーンを使用して、価値とデータの透過的で改ざん防止のトランザクションを容易にすることを想定しています。さらに別の提案は、クラウドソーシングプラットフォームを使用して、内部告発や軽微な汚職のエピソードに対する苦情を促進することです。. 最後に、レポートの作成者は、ブロックチェーンベースのソリューションを展開して、公記録の整合性と、財産および政府の援助に対するデジタルで保護された権利を確保することを提案しています。彼らは、これが公記録の完全性を高めるだけでなく、たとえば州発行のIDがないために、銀行が不足している、または政府サービスへのアクセスが制限されているグループに力を与える方法を強調しています。. 信頼の回復 ブロックチェーンのこれらおよびその他の腐敗防止の使用に対する熱意は新しいものではありません。スタンフォード社会イノベーションレビューの2023年の記事で、米州開発銀行の専門家であるカルロスサンティソ, 観察する 政府の腐敗を緩和するテクノロジーの可能性をめぐる「期待の泡」が、一般市民とテクノロジーコミュニティの両方の間ですでに構築されていること. Santisoは、デジタル時代において、政府にサービスを提供するテクノロジーは常に公共部門の透明性を高めると主張しています。彼の見解では、ブロックチェーンテクノロジーは、レコードの信頼性を保証し、従来の官僚機構に固有の非効率的なデータ管理手法を排除する独自の機能により、この効果を生み出すのに特に適しています。そうすることで、ブロックチェーンベースのシステムは、政府への悪化する信頼を回復するのに役立つ可能性があります. 他のオブザーバーは、当局への信頼の低下を修正するのではなく、ブロックチェーンが信頼を構築するためのまったく新しいメカニズムを提供できると主張しています。腐敗防止非営利団体トランスペアレンシーインターナショナルを代表するアナリストのチーム 提案する 研究ノートでは、この技術は、機関への信頼が非常に低い汚職に満ちた国で特に役立つ可能性があると述べています. 別の腐敗防止シンクタンクであるノルウェーに本拠を置く研究機関U4の専門家は、2023年のレポートでこの評価を反映しています。, 述べる：「ブロックチェーンは、データ/コードへの信頼が個人や機関への信頼よりも大きい環境で動作するように設計されています。」 ユースケース 政府の腐敗を軽減するための戦いにおけるブロックチェーンテクノロジーの3つの主要な用途は、すべての専門家のアカウント全体で一貫して出現しています。トランザクションの認証、所有権などの公式記録の登録、および本人確認です。. 公共調達契約などの政府取引を追跡可能なオープン台帳に移すと、納税者に最もコストがかかるような汚職に決定的な打撃を与える可能性があります。悪意のある役人が特定の請負業者に有利にプロセスを不正に操作する大規模なスキームです。これをさらに一歩進めて、調達業務を分散型台帳のスマートコントラクトにエンコードすると、日陰の活動のためのスペースが大幅に縮小する可能性があります. 公共部門の接触で繁栄する産業の規模の大きさは、短期的にはそのような移行を非常に困難にするでしょうが、世界経済フォーラムなどの開発に焦点を当てた組織は、ブロックチェーン対応の調達の概念に非常に必要なスポットライトを貸しています. レコードのレジストリに関連する使用は、実を結ぶことに近いようです。デンマーク外務省の報告書には、教育と土地の権利に関する政府の記録が分散型台帳に移行しているケニアとルワンダの例が記載されています。これらの国々およびそれ以降では、腐敗した役人は、個人的な利益のために公記録システム内で自分たちの立場を活用することがますます困難になっていることに気づいています。. ID管理の分野では、ブロックチェーンベースのIDは脆弱な人々にとって特に有用です。 グループ 難民や、そもそも政府発行の身分証明書を持ったことがない人など。分散型台帳でIDを保護することで、援助の公平な分配と他の重要なサービスへのアクセスを確保できます。. 万能薬ではありません U4のアナリストによると、ブロックチェーンが特定の国の環境での腐敗との戦いにおいて貴重なツールになるかどうかは、「インフラストラクチャ、法制度、[および]社会的または政治的環境」などのコンテキスト要因に大きく依存します。 1つは、政府のデータ管理システム全体を再構築してブロックチェーン上で実行できるようにすることは、既存のデータプライバシー規制にうまく適合しない可能性があることです。元帳に入力されたレコードの不変の性質は、欧州の一般データ保護規則法の信条の1つである忘れられる権利と対立しています。. 覚えておくべきもう1つの重要な考慮事項は、ブロックチェーンシステムの「ガベージイン、ガベージアウト」の性質です。システムに格納されているデータは、入力とまったく同じです。これは、データ入力を担当する人間のゲートキーパーと、組み込みのデータ監査の必要性が依然として存在することを意味します。したがって、そのようなシステムから人間の参加を完全に排除することは設計上不可能であり、腐敗の余地がいくらか残ることを許します。. 地方分権化の絶対主義者の悔しさには、公共部門のブロックチェーンもオープンで許可がない可能性は低いです。ほとんどのデータを外部監査に利用できるようにすることは理にかなっていますが、政府がデータベースの制御を外部の管轄区域にある可能性のあるノードの分散ネットワークに引き渡すことを期待するのは単純です。.

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最近、世界中の金融規制当局は、マネーロンダリングやさまざまな違法行為の資金調達における暗号通貨の役割について懸念を強めています。 2023年の最初の2か月間、多くの政府がこれらの懸念に対処し、デジタルマネーの使用によって促進されたとされる金融サイバー犯罪に対する防御を強化するために設計されたさまざまな法的措置を導入しました。. ロシア中央銀行が先週、マネーロンダリングに関連する可能性のある疑わしい取引を認識するように助言する一連の改訂された指標を発表したため、ロシアはこの方向に進むための最新の主要な管轄区域になりました。デジタル資産の交換に対する前例のない厳格なアプローチのように見えるものでは、新しいルールの1つは、暗号通貨を含むすべてのトランザクションに疑わしいものとしてフラグを立てることを規定しています. 罪悪感のそのような包括的な推定は、現在、金融当局が我慢する準備ができている制限措置の新しい波を導いています? 信号とノイズ よく調べてみると、ロシア中央銀行の新しい 指令 当初の音よりも威圧感が少ないようです。この文書は、疑わしい活動について顧客の業務を監視する際に商業銀行が注意を払うための一連のプロンプトにすぎません。金融機関が特定の状況に固有の新しいものを含める余地があるため、約100項目のリストは網羅的ではありません。. 基本的に、このリストには、銀行が奇妙な振る舞いを示すアカウントを一時停止するか、特に重大な場合にはサービスを終了するかを決定する際に信頼できるリスク要因が列挙されています。デジタルマネーを含む操作がアカウントの停止や捜査のための法執行機関の持ち込みにつながるという意味はありません. 関連：ロシアでは暗号通貨は規制されていないままです—多くの話がありますが、行動はありません この法案が示しているのは、暗号通貨取引がリテール銀行の日常業務の一部になりつつあることをロシアの中央銀行が認めていることです。中央銀行がブロックチェーントークン化パイロットプロジェクトを完了し、デジタル資産法を改正するための提案を提出するというニュースと合わせて、開発は、ロシアの金融当局がブロックチェーンベースのイノベーションに真っ向から反対しているのではなく、ポリシーを考案しようとしていることを示唆しています複数のデジタル資産クラスへの対応. 新しいマネーロンダリング防止指令は、ビットコインのような分散型暗号通貨の広範な疑惑によって明らかに動機付けられていますが、トークン化プロジェクトは、新しいタイプのデジタル資産の作成とその法的統合を監督することへの中央銀行の関心を示しています. FATFの潮流 すべての暗号取引に対するロシア当局の新たに成文化された疑惑は、必ずしも金融監視機関による監視の強化につながるわけではありませんが、他の政府によって最近制定または発表された多くの同様の措置は. ウクライナから日本まで、暗号に焦点を当てた新しいAML規則を同時に制定するための推進力は、2023年夏に発行された金融活動タスクフォースのガイダンスに由来します。仮想資産サービスプロバイダー」は、12か月以内に従来の金融機関に課せられたものと同様の情報開示基準になります. FATF指令は、デジタルマネーをAML法に組み込む方法に関する一般的なガイダンスを提供しますが、国民国家が必要に応じて特定の措置を策定するための十分な余地を残しています。一般的なアプローチは、値が設定されたしきい値を超える暗号トランザクションにさらに精査を適用することです. 2023年後半にウクライナ大統領が法に署名した法案では、決済サービスプロバイダーは、1,300ドルを超える暗号決済を処理する際に、資金の出所と行き先に関する詳細情報を要求する必要があると規定されています。疑わしいと思われるものは、ウクライナの国家財政監視サービスに報告する必要があります. 関連：政府はFATFの旅行規則を世界中に展開し始めています 他の法域では、デジタルマネーの流れを監視することは財政当局にとって特権的です。税金の徴収を担当するスペイン政府の機関であるAgenciaEstataldeAdministraciónTributaria, 発表 1月下旬のプレスリリースでは、暗号通貨スペースの取り締まりが今年の最優先事項の1つであると述べています。この文書は、デジタル通貨を財政リスクの源泉と呼ぶことに加えて、暗号に関連する実質的な脅威としてマネーロンダリングについて言及しています。当局は、暗号通貨によって促進される犯罪の温床としてのダークネットについて特に懸念しているようです. ただし、FATFガイドラインの実装のいくつかの例は、ユーザーやサービスプロバイダーを自動的に差別しない、かなり良性の規制フレームワークを設計しながら、デジタル通貨を尊重することが可能であることを示しています。代表的な例はシンガポールです。その新しい支払いサービス法が通常に開発されているにもかかわらず 前提 暗号関連のトランザクションは本質的にマネーロンダリングのリスクが高いため、結果として得られる製品は、暗号業界の多くの人によって柔軟で前向きであると特徴付けられています. 大西洋全体からのタカ派の信号 FATF基準の施行を超えて、暗号通貨空間の取り締まりに対する影響力のあるグローバルプレーヤーの純粋な態度は、国内で先例を設定し、国際金融機関内で主流の意見を形成することによって、政策に大きな影響を与える可能性があります. これに関連して、米国財務省から最近発せられた信号は、AML暗号の規制と施行について真剣に取り組むという政府の意図を示唆しています。金融犯罪捜査網の副所長ジャマル・エル・ヒンディが、数週間前のSIFMA第20回マネーロンダリング防止および金融犯罪会議で講演, 前記： 「私たちは、新興金融機関がそのシステムをマネーロンダリング、テロ資金供与、制裁回避、人的および麻薬密売、およびその他の違法行為に対して回復力を持たせるかどうか、およびどのように回復するかについて判断し、報告します。」 さらに、米国財務省次官のSigal Mandelkerは、同じ会議でのスピーチ中に, 嘆いた 暗号通貨のグローバルなAML規制の欠如と国際協力の強化を求めた： 「世界中の仮想通貨プロバイダーのAML / CFT規制の欠如は、仮想通貨の違法な資金調達リスクを大幅に悪化させます。現在、私たちは日本やオーストラリアと並んで、AML / CFTの目的でこれらの活動を規制している世界で唯一の主要国の1つです。」 米国の金融当局は、金融サイバー犯罪との戦いに追加のリソースを投資するだけでなく、同様の措置を国際的に推進することを決意しているようです。暗号通貨は、たまたま、通常の容疑者です. もちろん、デジタル資産セクターの監視が強化され、実際の犯罪者の起訴と盗まれた資金の回収につながるのであれば、誰にとっても歓迎すべき展開です。しかし、不均衡な措置は、効率的な犯罪との戦いで対応する利益を提供することなく、正当な暗号ビジネスと通常のユーザーに不必要な負担をかける可能性もあります. 一部の推定では、違法な暗号通貨取引の割合は非常に低いと示唆されていますが、暗号自体は流動性が限られているため、技術的にはマネーロンダリングに最も便利な手段ではありません。最新の報告によると、非常に恐れられているダークネット市場 報告する 分析会社Chainalysisによると、依然としてすべての暗号活動の10分の1未満の責任を負っています.

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